江苏地区POS收单市场风险分析与防范

随着银行卡POS收单市场的迅速扩大,市场竞争日趋激烈。各收单机构在积极拓展市场的同时,面临银行卡POS收单业务方面的投诉、纠纷和案件也日益增多。从2008年起,银行卡POS收单市场欺诈交易的金额逐月攀升,收单市场风险逐渐增大。为此,我们对江苏地区银行卡POS收单市场风险进行了专门调查分析,提出相关的防范建议。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

提升POS收单份额增加中间业务收入

随着银行卡受理市场的逐渐成熟。银行卡POS收单业务带来的收益也逐渐提高，越来越多的银行为了提高自身的竞争力，把收单业务作为新的利润增长点．加大了对POS收单市场的投入。POS收单业务作为银行卡体系运作的终端环节．也是银行卡受理业务最重要的组成部分．已成为商业银行关注的焦点。     

透析中国POS收单市场的发展

POS收单业务，作为银行卡体系运作终端环节、也是银行卡受理环境最重要的组成部分，一直是业界关注的问题。尽管随着银行卡业的发展，POS收单环境有了较大改善，但收单市场发展尚不理想。     

基于信用风险评判的POS跨行交易结算手续费差异化定价策略研究

收单市场是银行卡市场的重要组成部分，POS跨行交易结算手续费（以下简称“POS手续费”）是决定收单市场发展的核心要素之一。制订符合市场经济规律和我国国情的POS手续费定价体系，既是规范发卡行为和收单行为的需要，也是推进我国银行卡产业发展的必然之举。本文从我国POS手续费现状出发，提出了基于信用风险评判的差异化定价策略，以期为正在讨论和修订的POS手续费新方案提供一定的参考思路。     

POS收单市场管理有待规范与完善

自1985年我国第一张信用卡诞生以来,我国银行卡产业取得飞速发展,特别是2002年中国银联股份有限公司（以下简称中国银联）成立以来,银行卡发卡量和交易量成倍增长,银行卡日益成为人们不可或缺的支付手段。随着银行卡产业的不断发展,银行卡POS收单市场（以下简称银行卡收单）也发生了根本性变化,收单产业链不断加长,分工日益细化,     

信用卡套现现象的透视与治理对策

目前,我国信用卡套现问题较突出.套现的主要途径是持卡人在关系商户或套现中介的POS机上刷卡套现.信用卡套现使得套现者、发卡行、收单机构等各市场主体承受着信用风险、欺诈风险、法律风险,扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡产业的健康发展.而其直接原因是发卡行之间、收单机构之间的无序竞争所导致的信用卡发卡市场和银行卡收单业务市场的混乱.对此,应积极拓宽融资渠道,加强对商业银行信用卡业务的监管,严格界定收单机构的责任,加快相关立法进程,完善法律法规.     

间联POS模式下银行降费竞争的博弈分析

一、间联POS收单业务手续费分配机制 银行卡POS收单业务就是签约银行或机构向商户提供的本外币的资金结算服务.目前,各区域中心处理跨行POS业务的联网方式,主要有间联和直联两种模式.     

银行卡收单市场风险与监管研究——以河北省支付机构银行卡收单为例

近年来,随着银行卡收单市场的迅猛发展,市场规模不断扩大,在便利支付、服务民生的同时,收单机构为获取更多利润,盲目扩大商户数量,疏于对商户、布放机具和外包商的管理,收单机构之间开展同质的恶性竞争,甚至完全不顾有关制度的约束,影响了收单市场的健康发展,也暴露出了风险.本文以河北省支付机构银行卡收单为例加以分析研究,探讨其存在的风险,并就防范措施提出相关建议,以维护银行卡收单市场健康发展.     

汕头支付机构银行卡收单业务监管研究

当前支付机构作为新的市场力量,在银行卡收单市场扮演越来越重要的角色,但是支付机构起步较晚,风险防范意识薄弱,其银行卡收单市场存在的问题亟待关注。笔者通过对汕头辖区支付机构银行卡收单业务现状进行深入调研,发现支付机构银行卡收单市场相关法规尚未完善、收单市场存在无序竞争情况、收单市场监管乏力等问题,并对基层央行如何加强对支付机构银行卡收单业务的监管提出相应的政策建议。