我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

关于进一步完善我国反洗钱法律制度的思考

洗钱是隐瞒或掩饰犯罪收益并使之披上合法外衣的行为,其危害极其严重。近年来,我国政府十分重视反洗钱工作,并取得了较大成绩。由于洗钱犯罪的特殊性和复杂性,我国反洗钱工作存在法律层次太低、调整范围狭窄、操作性不强、惩治反洗钱力度不够等问题,亟待提高对反洗钱工作的思想认识,加快反洗钱立法工作进程,健全反洗钱工作机制,加强反洗钱的国际合作。     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

博弈论视角下的反洗钱问题浅议

金融机构作为资金流动的载体和媒介,是洗钱者进行洗钱活动的主要渠道之一,在信息非对称情况下,金融机构会从自身利益出发选择利己的行为,这有可能使监管机构不能达到反洗钱效用最大化目标.洗钱和反洗钱实际上是洗钱者、金融机构、监管机构三方相互试探、不断博弈的过程.本文通过对反洗钱工作中各方参与者进行博弈分析,提出完善和改进我国反洗钱工作的对策建议.     

商业银行开展反洗钱工作的探讨

洗钱是严重的经济犯罪行为,洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成了严重威胁.商业银行作为反洗钱工作的重心,如何更好地开展反洗钱工作、完善洗钱防控措施是当前迫切需要探讨和解决的问题.     

浅谈银行反洗钱审计工作

洗钱是严重的经济犯罪行为,目前我国商业银行反洗钱工作仍处于起步阶段。本文从研究犯罪分子利用商业银行洗钱的复杂形式、反洗钱工作难点入手,探讨商业银行反洗钱工作、内部审计监督以及审计方法与技巧,提出反洗钱工作建议,促进金融稳定。     

我国金融业反洗钱进展及相关问题探讨

反洗钱不是中央银行能单独承担和完成的工作,需要多方面的协调配合,本文较详尽地介绍了反洗钱的由来,洗钱的常见手段及洗钱犯罪的违害.通过对国外反洗钱情况的介绍,结合我国反洗钱工作的现状,提出加强我国反洗钱工作的政策建议.     

外汇领域反洗钱工作研究及制度措施选择

挑战:外汇领域反洗钱实践的不足及问题 　　随着洗钱活动的产生和发展,我国的反洗钱实践也在逐步深入.特别是以打击跨境洗钱为重要内容的外汇领域反洗钱工作引起了政府主管部门和金融机构的高度重视.但由于外汇领域的洗钱活动具有隐蔽和复杂的特性,在反洗钱实践方面还存在明显的不足和问题. 　　……     

期货业洗钱风险及反洗钱监管思考

我国期货市场恢复二十几年以来,行业发展迅速,行业的洗钱风险也在日益增加,期货业反洗钱工作不断面临新的挑战.本文从期货行业5大业务入手,分析了各项业务的洗钱风险,总结归纳了一些常见的洗钱手法,结合当前期货业反洗钱工作存在一些问题和漏洞,提出相关意见和建议,希望以此促进期货业反洗钱工作的进一步提高.     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

从反洗钱监管实践透析可疑交易行为核实查证的难点

近年来,我国在建立健全反洗钱机制,预防和打击洗钱等经济犯罪活动方面取得了明显成效,基层央行作为我国反洗钱监管工作的前沿阵地,在其中起着至关重要的作用。本文从可疑交易行为入手,分析基层央行在反洗钱监管工作实践中核实和查证可疑交易行为遇到的难点问题,进而提出改进建议。     

房地产行业反洗钱的思考

当前随着我国金融领域反洗钱工作越来越深入地开展,房地产等非金融领域由于反洗钱监管的空白以及畸形繁荣,成为洗钱犯罪一条成本低廉的渠道。本文在分析房地产行业洗钱现状、特征的基础上,论述了房地产反洗钱工作的必要性及难点,并提出若干对策与建议。     

运用大数据技术解决反洗钱工作难题的思考

我国反洗钱工作经过十多年的发展,义务主体的反洗钱工作以及监管主体的反洗钱工作都进入了瓶颈期.在当今大数据时代,金融行业、 支付行业、 互联网行业等洗钱风险重灾区是产生大数据的典型领域.本文分析了我国反洗钱工作存在的问题,探讨将大数据技术运用到反洗钱工作中,以解决我国反洗钱工作的难题.     

论“互联网+”时代反洗钱措施之变革——“互联网+”背景下国家反洗钱的脆弱性及其应对

我国正加速“互联网+”,洗钱风险也正伴随“互联网+”加速井喷,表现在:遥遥领先于监管的支付和金融创新使“互联网+”迅速沦为洗钱犯罪洼地、“互联网+”导致洗钱打击难度大幅度增加、互联网的非面对面属性使洗钱成本大幅度降低.为有效应对“互联网+”背景下井喷的洗钱风险,需在改革国家反洗钱顶层框架设计基础上,借助“互联网+”浪潮,全面推进反洗钱监测体系变革、客户身份识别制度变革、交易记录保存制度变革等反洗钱核心工作,提升国家反洗钱防御体系效力.     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸,防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中,保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

对基层央行反洗钱非现场监管工作的几点思考

反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解金融机构反洗钱履职尽责情况,分析评估金融机构洗钱风险、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。但目前央行反洗钱非现场监管工作中仍存在着一些不容忽视问题。     

对保险行业反洗钱工作的探讨

谈到洗钱,人们就会联想到银行业,离我们将要讨论的保险业似乎很遥远,其实并非如此,在保险领域尤其是在寿险行业中,存在着许多的洗钱、洗单行为.伴随近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业.     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸．防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中．保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

基层保险业金融机构反洗钱存在的问题及建议

随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式