对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

新型网络诈骗及防范对策探讨

本文主要针对新型网络诈骗及防范对策进行了研究,主要从新型网络诈骗的概念、新型网络诈骗的特点、新型网络诈骗案件的表现形式以及防范新型网络诈骗案件的对策这四个方面进行了具体阐述。     

加强教育 完善制度 防范于未然——湖北省农行案件防范和查处研讨会综述

由省分行纪检组、监察室组织的"湖北省农行案件防范和查处研讨会",于不久前在公安县召开。来自全省农行系统的十多名纪检组长、监察室主任参加了会议。主要就农业银行向国有商业银行转轨时期,如何加强农业银行系统经济案件的防范和查处、防范经济案件的对策和措施等问题进行了认真的探讨,现将主要观点综述如下:一、金融诈骗,当前最突出的经济案件与会者指出,近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,不法分子互相勾结,利用各种伪冒的金融凭证或资信文件对国内的企事业单     

防范金融机构票据案件的建议

随着票据业务创新的不断出现，票据业务风险呈现出多样化、复杂化的发展趋势。2002年至2004年间，新疆辖区金融机构的票据案件共发生7起。从涉案金融机构看，城市商业银行5起，工商银行1起，建设银行1起；从涉案的票据种类看，支票案件1起，银行承兑汇票案件6起，从案件的防范效果看，成功堵截的有6起，未成功堵截的1起。     

怎样防范金融诈骗案件

怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，...     

狠抓结算管理 防范结算风险

防范银行风险,不能只注重资产风险和负债风险,忽视结算风险,以免造成票据诈骗、利用电脑工具诈骗等案件发生;狠抓结算工作安全管理、防范结算风险是当前商业银行会计管理工作的重要环节。     

案件防范的关键：员工的安全意识和防范技能

银行的案件预防,必须坚持人防、物防、技防三结合,三防中人防是关键,而人防的关键又在于员工安全意识和防范技能。本文拟结合我行案件预防工作的实践,对员工安全意识和防范技能在案件防范中的作用及其对策作些粗浅的探讨。一、以案为鉴,员工的安全意识和防范技能是案防的关键。近两年来,我市农行系统发生了四起银行案件,其中银行成功堵截一起,犯罪分子得逞三起,究其案防成功的经验和失败的教训,可以得出这样的结论:银行员工安全意识强、防范     

承前启后 未雨绸缪勤耕耘 春花秋实 “苍天”不负有心人——广水市信用合作联社“三防一保”工作经验

广水市农村信用合作联社在案件防范中,始终坚决贯彻预防为主的原则,以高起点、快速度、多投入、无案件为目标,取得了较好的成绩。全市全年无刑事责任案件,堵截诈骗冒领案件四起,抓获盗窃刑事犯罪分子一人。一、安全之源,思想防范,提高全员安全意识放在先1、灵活教育形式。一是广泛开展信用社安全一百天活动。二是通讯式。通过自办的广水市农村信用合作通讯,广泛报道信用社     

浅议票据诈骗及其风险防范

近年来，随着票据业务的迅猛发展，银行票据诈骗案件也急剧增加。如何防范和化解票据诈骗带来的金融风险，成为金融部门面临的重要课题。     

工行延边分行成功堵截450万元银承假票

不久前,工行吉林省延边分行成功堵截了一起金额高达450万元的利用假票进行诈骗的案件,此案件正在进一步侦破之中。     

论防范金融诈骗与降低银行业务经营风险

商业银行在经营中面临众多的风险 ,其中金融诈骗对银行正常业务经营造成的风险也不容忽视。本文简要介绍了金融诈骗的种类、分析了案件发生的原因 ,重点叙述了不法分子常用的诈骗手段和银行有效防范金融诈骗应采取的措施。     

行内耀点

中行首季成功堵截各类案件26起近日,中国银行广东、辽宁、北京,福建等分行成功堵截了多起诈骗案件,并协助公安机关抓获涉案嫌疑人20余名,既保护了银行和客户的资金安全,又维护了中心银行的良好信誉。     

加强风险防范 堵截诈骗案件——泗县农行成功堵截一起利用银行假存单诈骗银行信用案件

最近，泗县农行成功堵截了一起银行内部人员同社会相互勾结，利用银行假存单诈骗银行信用1800万元的案件。涉嫌的招商银行深圳景怡路支行工作人员彭某与江苏天地和生物制品有限责任公司顾某已被公安机关拘押。     

商业银行如何防范金融诈骗

随着市场经济的发展,金融欺诈、恶意逃废债等现象逐渐增多。虽然国家加大了对金融欺诈的打击力度,商业银行也提高了自身的防御能力,但是,金融诈骗案件仍然时有发生,使国家金融资产遭受损失。金融诈骗活动,不仅使银行产生大量不良资产,妨碍国有银行的商业化发展,而且严重败坏了社会风气,使银行的经营环境恶化。防范金融诈骗,需要国家政法部门对金融犯罪的严厉打击,更加需要商业银行完善内部制度,需要基层银行严格执行制度,提高自身的防范能力。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

如何防范利用通讯方式进行诈骗

随着科技的发展，近年来出现的金融诈骗案件越来越呈现出多元化、复杂化、智能化的特点，犯罪分子广泛利用固定电话、手机短信、网络QQ等通讯工具发送虚假信息，诱骗受害人转移资金，达到非法占有的目的。这种方式具有投入小、受众广、隐蔽性强、资金转移快、惩罚成本低等特点，让许多老百姓深受其害，银行防范成本增加，警方侦察也难以入手。笔者结合本人近年来的大堂工作经验，对防范此类诈骗案件发生提出几点建议。     

加强会计结算管理 防范金融诈骗

银行是支付结算和管理清算的中介机构，按照法律法规和《支付结算办法》的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常运行，银行会计结算是商品交换的媒介，是联系资金和经济的纽带，它按照经济往来合理组织，准确及时、安全办理结算事项，结算工作是银行会计工作的重要组成部分，是完成银行经营管理目标的窗口和不可缺少的重要环节，始终是银行经营管理和安全防范的重点，当前，金融诈骗案件和金融部门工作人员内部做案时有发生，银行经营风险不断加大，笔者对近期发生在商业银行和农业发展银行的诈骗案件分析后发现，其中的大部分案件是利用银行结算工具来达到目的的，因此，为使农业发展银行的会计结算资金安全运行、有效使用，防范金融诈骗案件的发生，会计结算管理必须加强以下几个方面的工作。     

慧眼识骗局——农行桐梓县支行成功堵截一起诈骗案

2007年4月8日,农行桐梓县支行松坎营业所员工以高度的责任心和警惕性成功堵截了一起异地诈骗案件,避免客户经济损失40000元.     

防范银行卡欺诈的温馨提示

随着银行卡刷卡消费增多,各类银行卡欺诈案件将进入一个多发期。一些犯罪分子针对持卡人银行卡知识欠缺和风险防范意识淡薄的弱点,采用各种欺诈手段进行银行卡诈骗,盗用持卡人资金。为此,中国银联北京分公司日前发出温馨提示,请广大银行卡持卡人注意防范。     

实施案件预警新举措增强案件防范主动性

我部目前辖属21个支行,241个营业网点,员工3798人,管理链条长,机构人员多,内控难度大。探索一种更加适合实际的内控管理办法,是我部纪检监察部门多年来不断思考的问题之一。2002年,我部实施了案件防范工作预警制度,全面协调各岗位、条块力量抓好案件防范,形成了全辖齐抓共管的局面,使案件(事故)苗头得到早预防、早发现、早堵截,遏制住了1997年以来连续发生大要案的势头,出现了一个相对稳定发展的局面。实践证明,实施案件防范工作预警制度,可以掌握案防工作主动权,体现“事前防范,案前预警”的案防原则,是一种有效的内控管理办法。一、剖析问…