对防诈骗确保资金安全的探讨

对防诈骗确保资金安全的探讨胡明祥，王克州所谓诈骗，是指以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，骗取公私财物数额较大的行为。当前经济犯罪活动中危害最大的是发生在金融系统的诈骗活动，它给国家造成的损失严重，破坏了金融秩序。本文就各类金融诈骗的...     

贪污错误与挪用错误的划分界限

贪污错误,是指国家工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物,个人贪污数额不满五千元,情节较轻的贪污行为。个人贪污数额超过五千元或情节较重的贪污行为构成贪污罪。挪用错误,是指国家工作人员利用职务上的便利,违反财经纪律,挪用公款数额较小,危害不大的挪用行为。挪用公款数额较大,或危害较大的构成挪用公款罪。贪污错误和挪用错误都是行为人利用职务上的便利,侵害公共财物所有权的错误,但是二者有着明显的不同之处:     

金融诈骗的特点及对策

金融诈骗的特点及对策赵吉祥金融诈骗是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相或盗用金融单位和法人的名称伪造票据等手段，从金融机构骗取资金或有关信用、从企业骗取货物的行为。改革开放以来，在由计划经济向商品经济转化过程中，随着市场经济的不断发展...     

金融诈骗特点及防范技巧

一、特点 金融诈骗是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真象的方法骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。     

中华人民共和国最高人民法院公告

《最高人民法院关于村民小组组长利用职务便利非法占有公共财物行为如何定性问题的批复》已于１９９９年６月１８日由最高人民法院审判委员会第１０６９次会议通过,现予公布,自１９９９年７月３日起施行。１９９９年６月２５日最高人民法院关于村民小组组长利用职务便利非法占有公共财物行为如何定性问题的批复法释字［１９９９］１２号四川省高级人民法院:你院川高法［１９９８］２２４号《关于村民小组组长利用职务便利侵吞公共财物行为如何定性的问题的请示》收悉。经研究,答复如下:对村民小组组长利用职务上的便利,将村民小组集体财产非…     

浅议如何防范金融诈骗

浅议如何防范金融诈骗张传金金融诈骗是一种以金融机构为犯罪对象，以非法占有国家资金为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取较大金额的资金或盗用银行的名义进行诈骗的违法活动。近年来，伴随我国社会主义市场经济的逐步形成，金融诈骗活动也出现了一些新特点，笔...     

防范利用存款凭证诈骗案

利用存款凭证诈骗是指在金融领域中,以非法占有为目的,采取虚构事实或隐瞒真相等手段,使金融机构陷入错误的认识,从而骗取银行、企业和储户资金的犯罪行为。其具体表现形式为：一是不法分子利用基层营业人员急于揽储的心理,先以种种手法骗取银行工作人员的信任,以帮助银行吸收存款为名,在资金不到位的情况下,诱骗银行开出要素齐全的大额存单 (存款证实书 ),到企业或其他银行诈骗;二是伪造银行大额定期储蓄存款和印鉴,骗取银行贷款或企业物资;三是以帮助银行吸收存款和付给出资方高额利息为诱饵,诱骗企业将资金存入银行,再伪造…     

防范金融诈骗案

金融诈骗案是指以非法占有为目的，使用诈骗手段骗取或侵吞金融机构管理的各种资金而形成的刑事案件。它对金融资产构成较大威胁，因而，防范金融诈骗案是防范和化解金融风险的重要内容，是防范金融“三类”案件的重中之重。一、金融诈骗案的种类和特点根据《中华人民共和...     

村干部职务犯罪惩处有法可依

当他们协助政府从事救济款物、土地征用补偿费用管理等行政管理工作时,如果利用职务上的便利,非法占有公共财物、挪用公款、索取他人财物或者非法收受他人财物构成犯罪的,根据全国人大常委会第十五次会议对《刑法》第９３条第２款的解释,在对其处理时以国家工作人员论,适用于《刑法》贪污罪、挪用公款罪、受贿罪的规定。陈杰、黄兴松,在担任村委会主任和村会计期间,利用职务上的便利,擅自将人畜吃水工程款、土地征用补偿费挪作他用,其行为已构成了贪污罪和挪用公款罪,依法受到惩处是应该的。村干部职务犯罪惩处有法可依@申正     

保安员的法律知识

（接上期）第二，客观方面是当场使用暴力、胁迫或者其他强制方法，强行劫取公私财物。第三，主体是已满14周岁、具有刑事责任能力的自然人。第四，主观上除具有抢劫的故意外．还要求具备非法占有的目的。     

抵押担保欺诈行为及其防范

在我国,随着市场竞争日趋激烈,经济诈骗事件多有发生,骗取银行巨款也时有所闻,欺诈行为严重扰乱了社会经济秩序,损害了守法经营者的合法权益,为国有商业银行的正常经营设置了巨大障碍,以抵押担保方式欺诈就是其中一种。因此,我们必须对其采取有力措施,特别是采取法律措施予以打击和防范,并在遇到欺诈时,能采取妥善措施予以补救。抵押担保欺诈概述抵押担保是合同的一种担保方式。它是指合同的义务主体或第三人为了保证债务人履行债务而向债权人提供一定的财产保证,即一定的财产作抵押。当合同的债务人没有如期履行合同中约定的义务或不能履行…     

欺诈合同的手段、特点和防范

近年来，在企业经济活动中利用合同进行的违法行为日益猖撅，其手段日趋复杂、隐蔽，已成为市场经济运行中的一大公害，如不加以遏制，势必干扰和破坏社会主义市场经济体制的健康发展。为了提高对欺诈合同的识别能力，在当前经济活动中，对那些欺诈合同的手段、特点作一剖析。一、欺诈合同的几种表现方式经济合同欺诈行为，是指行骗者无履行合同的能力或根本无履行合同的诚意，却运用假象骗术诱使对方与之签订合同，从而利用经济合同来骗取钱物的不正当竞争行为。其所作所为的表现形式是：门）子虚乌有、伪造合同盗用他人名义为所欲为；（2…     

试析民事合同欺诈与合同诈骗罪的区别--以一起林权转让纠纷为例

从一起林权转让纠纷的定性为切入点,深入探讨民事合同欺诈与合同诈骗罪的含义、特征,分析二者的区别,即民事合同欺诈与合同诈骗罪在主观目的、客观表现、数额要求、法律责任等方面不同,指出执法实践中特别应注意审查欺诈行为人主体资格是否属实,弄清欺诈行为人客观上有无实际履约能力,查清欺诈行为人有无实际履约行为,核实行为人不履行合同的原因,查明行为人资金和财务流向等问题。     

村干部职务犯罪将有法可依

４月２９日 ,九届全国人大常委会第十五次会议审议通过了《关于〈刑法〉第９３条第二款的解释（草案）》 ,从而解决了农村基层组织人员职务犯罪的法律适用问题。《刑法》第９３条第二款规定 ,国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国家机关、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员 ,以及其他依照法律从事公务的人员 ,以国家工作人员论。目前 ,农村基层组织人员在协助人民政府管理村公共事务时 ,利用职务上的便利 ,非法占有公共财物、挪用公款、索要他人财物或非法收受他人财物…     

解析“公贿”

“公贿”,是国有企事业单位、党政机关、人民团体等“公有制单位”,为了本地区、本部门或本单位的利益,由“集体”决定或以“集体”和“单位”的名义,用“公有”财物去向其他公有制单位的工作人员或其他从事公务的人员进行贿赂的行为。公贿又被称为“法人腐败”或“单位贿赂”。有人将公贿的特征概括为:公贿行为的“集体性”。它是经过了集体研究作出的决定,并且是以“集体”或“单位”的名义进行的;公贿目的的“为公性”。无论是在形式上还是名义上都是以单位的面目出现的,以“为了单位和集体的利益”为目的的;公贿财物的“公有性”。公贿财物的“公有性”和公贿财物由“公有”到“私有”的最终转变,是公贿犯罪的最大特色之一;公贿犯罪责任主体的“法人性”。公款集体行贿罪是一种“组织犯罪”、“团体犯罪”和“法人犯罪”。     

怎样使村务公开栏有看头

如何提高财务公开工作的质量，让财务公开栏能吸引群众的目光呢?笔认为，财物公开要坚持做好符合下列“六性”：     

农户经营要了解合同内容及签订

<正>一、什么是合同、经济合同合同也称契约,是自然人、法人和其他经济组织之间设立、变更、终止民事权利、义务关系的协议。经济合同是指在经济活动中,当事人为了一定的经济目的,按照政策、法律要求,通过协商,明确各自的权利和义务而达成的协议。经济合同是一种法律行为,经济合同一经签订,即具有法律约束力,当事人必须履行合同的各项规定。     

防诈骗:须警钟长鸣——对触目惊心的金融诈骗透视

经济体制改革的浪潮汹涌澎湃,金融诈骗,就是在经济大潮中泛出的一股黑色漩涡,它是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真相的方法,骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。 一是伪造存折或伪造居民身份证,钻银行管理的漏洞,诈骗金融机构资金。一天上午,临江镇街上熙熙攘攘,两个30岁左右的男人,急急忙忙走近信用社储蓄所,向出纳员说:“我们的汽车刚才在公路上出了车祸,伤三人,急需住院抢救,存款一时取不出来,愿将存折抵押在信用社”。边说边从衣袋里摸出一个名叫陈朝兵的存折。出纳员是个热心肠的老同志,想到这种特殊情况,何况存折就是本社中心储蓄所的,便不顾制度规定,根据二人的要求,支付现金1500元,那两人约定3点钟归还。时间一     

理解不可抗力免责规则注意事项

不可抗力是一个法律用语,是指买卖合同签订后,不是由于合同当事人的过失或疏忽,而是由于发生了合同当事人无法预见、无法预防、无法避免和无法控制的事情,以致不能履行或不能如期履行合同,发生意外事件的一方可以免除履行合同的责任或推迟履行合同。因此,从相应的规定中可以看出,不可抗力是一项免责条款,是当事人依法享有对违约、侵权行为的免责抗辩权,是当事人主张免除责任的法定理由。不可抗力条款中所指不能克服的客观情况,包括自然灾害和社会事件,如地震、台风、洪水、海啸等自然灾害,战争、海盗、罢工、政府行为等社会事件。在世界各国…     

林权贷款相关问题分析

林权抵押，是指林权权利人依法以其对森林、林地、林木所享有的使用权和所有权为本人或第三人债务偿还或履行合同担保，以便获得其他利益的一种法律行为。本文分析缙云县林权抵押贷款开展状况，针对存在的问题，提出解决措施。