企业现金管理完善思考

正"现金为王"的理念已被企业管理当局广泛接受,如何通过提升企业现金管理水平,合理的控制营运风险是管理当局关注的问题。因此,分析现金管理需求、确定企业现金管理需求关键环节、加强现金管理预警,对进一步丰富现金管理内容与实践有重要意义。一、企业现金管理需求分析     

企业现金管理重要性及模式研讨

现金管理以支付各种企业业务来往现金需要为目标,旨在最大限度调动闲置的现金,同时规避现金短缺对企业发展带来的负面影响,但考虑到现金管理的复杂性,本文将面对各种复杂的现金管理问题,深入分析企业现金管理的重要性,进而研讨企业现金管理的模式,助企业实现最为科学的现金存置量。     

企业现金及流量管理问题研究

随着全球化和市场经济的发展,现代企业的财务管理成为企业管理的主题,而现金管理是财务管理中的重点,现金管理已成为评价企业信誉、企业发展潜力,企业价值评估的重要指标。本文从现金的基本概念出发,对现金管理的方式和策略、现金管理的目标、现金流量管理的战略框架的建立进行了研究和探讨,以期为现金管理提供参考。     

建筑施工企业现金管理存在的问题及对策探讨

企业存活和发展的基础是有效的现金运作,因而现金管理是企业进行生产经营活动的必要条件,是企业生产经营的"血脉"。加强建筑施工企业的现金管理,加速现金流动,减少现金垫资及占用现象,真正实现施工企业的成本控制,成为建筑施工企业关注的重点。本文分析了建筑施工企业现金管理的重要性以及现金管理存在的问题,并探讨了改善建筑施工企业现金管理的对策。     

现金管理工具的选择

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较淡薄，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小、见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者、特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金管理上下功夫。     

信息化条件下路桥企业加强现金管理的优化策略探讨——以D公司为例

现金管理作为企业资本管理的核心环节，对企业的经营发展具有至关重要的作用。信息化是知识经济时代的必然产物，信息化手段作为企业内部技术手段应用，对企业现金管理具有深远的影响。本文以D公司为例，对路桥企业在信息化背景下的现金管理工作展开了深入探讨，以期为路桥企业现金管理工作的优化提供有益参考。     

完善企业现金管理的对策探讨

随着经济的发展,市场竞争日益激烈,企业所面临的风险日趋复杂,应加强管理规避风险。现金管理是企业财务管理的中心环节,直接影响企业的生存与发展,企业应不断地提高自身的现金管理水平。本文首先对现金管理的含义、内容及目标进行了简要的介绍,然后指出了当今企业在现金管理中存在的问题,并提出了解决建议。     

商业银行现金管理技术助力企业集团资金管理

在电子技术飞速发展的今天，企业内部的资金营运和财务管理已经基本实现电子化，企业对现金管理的要求越来越高，传统的现金管理服务模式已经落后于企业的现金管理需求。经过近十年的发展，国内商业银行的现金管理服务的产品日益完善和丰富，不仅可以为企业提供账户管理、收付款、流动性管理以及投资理财服务等，甚至还可以为企业实施专业的资金管理系统。企业借助商业银行提供的现金管理产品来实现企业资金管理的目标无疑是一种便捷、快速和低成本的选择。     

搭乘现金新干线提升企业盈利能力——访华夏银行现金管理首席专家刘琇臣

现金管理是现代企业最为关注的课题之一。企业的现金管理水平不仅反映了企业的自我掌控和盈利能力，而且关系到企业的核心竞争力，更关乎企业的生存发展。在市场竞争不断加剧的今天，企业在现金管理方面面临着越来越大的挑战。华夏银行推出的华夏银行现金新干线为客户提供了涵盖账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理的现金管理解决方案，满足了客户个性化、全方位的现金管理需求。近日，本刊记者就华夏银行现金新干线的应用以及如何与企业紧密结合等问题采访了华夏银行现金管理首席专家刘琇臣。[第一段]     

金融危机形势下的企业现金管理

起始于美国金融业，席卷全球各个经济领域的金融危机，在给宏观经济带来极大影响的同时，也给企业的管理提出了一系列新课题，把保证企业经营运作的现金管理提到了关乎生死存亡的高度。管理好现金，走出现金管理的误区，对保证企业生产经营有效进行，充分发挥现金管理的核心控制作用，具有十分重要的意义。而建立现金管理风险预警机制，有效控制现金流量，培育财源型现金管理机制，坚持量入为出原则应是当前现金管理的重点内容。     

论企业现金管理工具选择策略

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较薄弱，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小的数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金的积极管理上下功夫。     

中信银行

中信现金管理中信银行新一代现金管理服务平台——企业财资专家我们秉承团队服务理念,针对客户差异化需求,持续推出多项领先产品,为客户创造随时间永续增长的价位。公司网银6.0版服务于单一企业现金管理5.0版服务于中小型集团企业MBS多银行资金管理系统服务于大中型集团企业     

企业逆市稳健理财的几点经验与启示

一、现金管理战略与战术企业现金流量管理的总体和终极目标是实现企业价值最大化。因此,经营稳健的企业现金管理战略应是现金为王,把强化现金流管理、提高现金使用效率、增强企业应对财务风险的能力作为企业理财的重点与方向。具体而言,逆市理财可采用如下现金管理战术:     

浅谈集团企业现金管理的问题与对策

现金是企业的重要资产,对企业的生存发展有着十分重要的作用。本文通过揭示集团企业在现金管理中存在的一些问题,探讨其加强现金管理的必要性。     

对现金管理业务发展的思考

现金管理业务是银行为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合化服务,协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户效益最大化的金融服务.自花旗银行率先在我国提供现金管理服务后,我国商业银行提供的现金管理服务不再是单一的服务而是围绕企业账户提供的综合性现金管理解决方案.目前,现金管理服务已成为国内银行重要的中间业务,对增加银行非利息收入、沉淀低成本企业存款、交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度发挥着重要作用.     

浅析如何做好企业现金流管理

一、现金管理的日常控制 现金管理的主要目的是,在保证企业生产经营所需现金的同时,节约使用资金,并从暂时闲置的现金中获得最多的利息收入。一方面,现金管理要力求做到保证企业生产经营对现金的需要;另一方面,要尽量缩减企业闲置现金数量,提高资金收益率。但是,这两个方面相互之间具有排斥性。     

关于现金管理的几个问题

文章从当前企业现金管理理论和实务关注入手,指出现金管理的直接目标是现金不出现短缺或盈余;现金管理的主体具有多层性;现金管理应采用集中管理的模式,并在集中管理的同时集中而不集权;现金管理强调过程的动态性;现金管理应在获取利润的条件下实现更多的现销,也就是没有利润的现金流入是不可能长久的,而有利润不能收到现金也是质量较低的.     

浅谈民营企业的现金管理

伴随着民营经济的不断发展壮大,其管理力度不足的问题也日益显露出来,较为明显的是,民营企业现金管理较为混乱,直接影响到企业的持续经营。本文根据民营企业的特点,从民营企业现金管理存在的问题入手,提出了加强民营企业现金管理的建议,并指出了加强现金管理对民营企业保持可持续发展能力的重要性。     

积极提供现金管理服务 提高企业经营效益

本文首先阐述了现金管理服务的主要内容、对提高企业经营效益方面的作用，分析了国内银行业现金管理服务的现状，最后对国有商业银行如何对企业提供现金管理业务产品，增强银企合作水平、实现银企双赢提出了四点建议。     

工行积极创新全球现金管理服务

正今年以来,中国工商银行积极创新全球现金管理服务模式,积极服务企业在全球范围内调配和管理资金的需求,助力中国企业参与国际竞争。截至2014年6月末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至50余个国家和地区,全球现金管理签约客户超过4000户。工行相关负责人介绍说,今年以来,工行运用精细化管理、大数据挖掘、信息监测等手段,依托全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络,积极创新全球现金管理服务模式,