关口前移保障业务经营依法合规开展

分析近年来发生的案件，大都是员工缺乏良好的职业道德和爱岗敬业意识，违规经营，违章操作，制度的执行和管理上不到位。案件的发生相对集中在基层营业机构，其原因归集为十案十违规。防范风险，严防案件，纪检监察部门必须关口前移，在治本和防范上采取相应的对策。通过爱岗敬业先进典型教育，深入细致的思想政治工作，使员工树立起正确的世界观、人生观和价值观，“不愿作案”；通     

对完善农行内控机制的几点看法

在银行经营过程中,往往由于规章制度落实不到位,监督制约机制没有发挥应有的作用,导致了各类违规经营和案件的发生。一旦发生案件或事故,或使银行资金损失,或是形象和声誉受到影响。因此,有效防范违规经营和案件的发生是我行业务发展过程中长期研究和解决的问题。笔者认为,员工     

财政系统违法违纪行为的发生原因及对策

近年来,财政系统违法违纪案件时有发生,这些案件呈现出经济案件多、作案手段隐蔽、涉案人具有群体性等特点,严重影响了财政职能的发挥,给国家造成了巨大的经济损失,在人民群众中造成了恶劣影响。本文从分析河南省财政系统近十年来发生的违规违纪案件入手,探索和把握这些案件的规律,分析其成因,并提出针对性的对策和措施,旨在加强必之腐败的对策性研究,加强党风廉政建设,切实增强财政监督工作的针对性,有效遏制财政系统党员干部违法违纪现象。     

认真剖析 吸取教讨 牢固树立科学的发展观和正确的业绩观——池州分行开展依法合规经营大讨论综述

在各项业务经营十分繁忙的紧要时刻，省分行于11月18日上午召开了全省农行违法违规案件公开处理电视电话会议，对全省农行八大案件进行严厉查处并通报，充分彰显了省分行党委严惩违法违纪分子的坚强决心，对教育、警示全行广大干部员工牢固树立合规合法经营意识有着重大的现实意义。省分行电视电话会议结束后，池州分行党委就如何贯彻省行会议精神提出了具体意见，     

突出“三抓一加强” 深化党风廉政建设

工行浙江省开化支行紧紧围绕各项业务工作抓党风廉政建设，以党风廉政建设促进全行业务发展，通过突出“三抓一加强”，实现了反腐倡廉工作由治标向标本兼治转变，全行员工的廉洁意识明显提升，班子和队伍的战斗力明显增强，连续14年没有发生一起违法违纪案件，为实现业务经营目标提供了坚强保证。     

农行黔东南分行巡回演讲促安全合规经营

在2007年终工作冲刺的关键阶段,农行黔东南分行组织警示教育巡回演讲队,用自身或身边生动的事例,以"合规经营从身边做起"为主题在全州十六个县(市)支行开展巡回演讲,警示广大员工绷紧合规操作弦,牢固树立"合规操作是岗位工作的第一要义"理念,严格遵守规章制度,规范操作,自觉远离违规,自觉抵制违规,防范化解风险,杜绝案件发生,确保全行顺利实现安全合规经营目标。     

客户经理在营销服务中存在的风险及其防范

近年来,由于金融业“脱媒”现象愈演愈烈,商业银行纷纷从原来的“坐商”向“行商”转变,而客户经理制度的实施,则体现了商业银行以客户为中心的经营理念,促进了商业银行业务的发展和经营能力的提高。但这种经营模式也陆续暴露了一些风险隐患,主要表现在一些商业银行的个别经营机构的客户经理相继发生以收取好处费为企业融资提供便利,甚至以银行名义出具虚假的信用担保、承诺等违法违纪案件和严重违规问题,     

银行员工职业道德风险的管理与控制

随着全球经济一体化的深入发展，超级银行相继涌现。在银行经营规模急剧膨胀与金融电子化飞速发展的同时，银行内部管理与控制行为的有效性也受到很大影响。从我国银行发生的经济案件中，内部人员作案或内外勾结作案呈逐年上升趋势，而无不与内部员工严重违反职业道德有关。同时，随着我国加入WTO，银行业正处于一个新的整合过程。因此，加强对银行员工的职业道德教育，研究和探讨员工职业道德风险的管理与控制，具有十分重要的战略意义。一、职业道德风险的含义和特征在银行经营过程中，道德作为对行为人的软约束，其作用无处不在。银行…     

强化国有商业银行内控机制建设的思路

建立和强化金融内控机制是商业银行防范化解风险的主要防线和重要屏障，是商业银行稳健发展的生命线。从我国近几年的金融实践看，金融违法违纪案件频繁发生，区域性挤兑风潮并不鲜见，也暴露出我国金融内控系统的严重缺陷。随着我国社会主义市场经济的不断发展，金融改革的深化，国有商业银行的经营风险逐步显露，主要是贷款质量下降、呆帐增加、支付能力不足可能引起的信用风险，缺乏科学管理、决策失误导致的管理风险，违规越权经营而产生的操作风险等。这些风险的潜在和发生，无不与内控制度的不健全密切相关。因此，强化国有商业银行内…     

执行制度任何时候都不能放松

近年来，基层行在案件防范和风险管理方面做了大量的工作．但由于细节管理不到位．尤其是忽视了对重点时段的管理，员工风险防范和按章操作意识淡薄，易引发利用节假日重要时段作案的案件。以下是对某基层行发生的两个典型案例的分析，以期起到警示作用。     

防控截留客户现金案件的思考与建议

据媒体报道，有个别商业银行柜面一线员工违反操作流程，在办理客户现金缴款业务时截留挪用客户资金。对于此类案件，我们除做好日常对员工的思想行为排查工作之外，还应从操作流程、操作环节入手，有效遏止内部案件的发生。     

银行员工违规代客服务的风险及防范对策探讨

银行员工违规代客服务是指银行员工在办理业务过程中代理银行和客户双方进行服务的行为,亦是目前各家银行基层机构风险和案件防控的重点。     

防范案件工作要坚持教育为主、常抓不懈

随着我行股份制改造不断深入，严格经营管理，提高内控水平，防范案件事故的发生，已成为我行面临的一个十分突出的问题。近两年来，我们不断提高对做好案件防范工作的认识，坚持教育为主、预防惩处并重的原则，加强员工行为动态管理，加大对违规违纪现象的惩处，使全行员工的法制观念明显提高，防范意识明显增强，违规违章现象明显下降，促进了各项规章制度的落实，保证了各项业务工作健康稳定发展。     

明确指导思想 坚定经营理念 持续健康发展——灵璧县农行开展树立正确经营观讨论

当前，随着业务经营的快速发展，干部员工中又出现了对业务经营发展思路和经营策略的争论，一些在计划经济条件下形成的粗放经营思想又沉渣泛起，主宰了一些人的思维，甚至在业务实践中还出现了诸如打政策“擦边球”和所谓“善意违规”现象的发生，严重地阻碍了业务经营的持续、快速、健康发展。此次省分行组织开展的正确经营观讨论活动。     

银行双休日的会计核算事后监督亟待加强

银行会计核算是银行业务经营的一个重要环节。健全银行的内控制度，消除和防范银行内部会计核算的违法、违纪、违规行为，历来是各级银行领导层所经常要考虑的问题之一。随着金融业务的发展和计算机技术的进一步应用，各级银行在内控制度建设上，进行了许多探索和创新，也取得了一定的成效。但是近年来，根据对暴露出来的案件和违规事例分析，银行会计核算部门也出现一些新情况，其中之一就是员工利用“双休日”作案和违规操作。     

从建设银行柜面业务风险现状探析提升管控水平

柜面是银行业务经营的直接对外窗口，也是银行操作风险最为集中、最难控制、关联最广的工作区域。银行柜面业务的风险控制对银行资金安全、经营效益起到了至关重要的作用。经营银行也是经营风险，在银行正常业务管理过程中，时常会暴露出一些柜面业务的风险隐患，其中大量案件均发生于柜面业务中，不仅涉案员工付出惨重代价，而且严重影响银行的声誉，甚至对银行的经营管理造成恶劣影响。     

砀山县农行：严格内部管理 全力建设“平安行”

严格有效的内部管理，是农业银行安全、高效、稳健运行的前提和基础，是规范和化解经营风险，从源头防止和杜绝违规现象以及案件发生的重要手段和有效途径。今年以来，砀山县农行大力强化内部管理，坚持业务经营与内部管理并重，确保农行的改革与发展稳步推进。     

人民银行基层机构的经济案件及防范

一、经济案件多发部门及可能采取的作案手法 　　金融机构经济案件从人民银行来看,案件主要集中在会计、国库、发行、外汇、票据清算、保卫等部门.主要的作案形式,一是内部人员直接作案,二是内外勾结,利用管理疏漏作案,三是与金融机构业务经办人员合谋,通过合法程序作案,四是外部暴力作案.……     

创建“五三”工程 确保一方平安

监利农行本着“业务发展、内控先行”的工作指导思想,一手抓业务经营,一手抓内控建设及案件防范,在全行深入开展了“构筑三级负责制、强化三道监控体系、推行三层轮岗制度、坚持三个结合原则、营造三性管理氛围”的“五三”工程,取得了较好成效。监利农行已从过去的案件高发区成为现在的案件零发区,连续8年来发生一起案件和大的违规经营事件。     

狠抓内控建设促进稳健经营--柳州东环支行加强内部制度建设的实践体会

过去一两年，柳州东环支行由于放松内控建设，发生了信贷违规、会计操作违规等案件，被上级行处理、处罚多达20多人次。教训是非常深刻的。今年4月初东环支行新的领导班子组建后，采取一系列有效措施，狠抓内控建设，使全行经营管理出现崭新的局面，各项业务发展业绩创历史新高。以下东环支行加强内控建设，促进稳健经营的经验体会文章值得一读，从中可以看到抓不抓内控建设大不一样。[编者按]