黄金投资风险管理和心态控制

什么是投资风险和风险管理？投资风险客观存在不可避免,在一定条件下带有规律性,因此只能试图将风险减小到最低程度,而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是认可风险存在,积极面对寻找管控风险的途径,从而将风险降低到最低程度。黄金投资风险管理具有三个层次,一是个人和机构投资者对风险进行识别、分析、处置,从而规避风险降低损失。     

浅析建筑工程项目风险管理

在现代项目管理中,风险的控制问题已成为研究的热点之一.本文将就项目工程风险管理问题进行探讨,并探索规避和化解项目风险、降低风险损失的有效途径和具体措施.     

财务风险管理存在问题及解决措施分析

风险识别、风险度量和风险控制等环节组成了财务风险管理,其核心问题是风险的度量。以降低财务风险,减少损失为财务风险管理的目标。本文详细分析了财务风险产生的原因,指出当前我国工程咨询企业在财务风险管理方面存在的一些问题,并提出相应的解决措施,为类似企业提供一些借鉴和参考。     

浅议筹资风险管理

风险源于事物的不确定性.在商业领域,风险意味着有可能蒙受巨额损失,但同时,风险也孕育着无限商机和充满着盈利的诱惑.风险管理的目标不是回避与消除风险,而是要让管理者更好地参与风险投资,尽可能降低风险水平,并为不可预知的未来作好准备安排.实施有效的风险管理能使风险曲线从不确定的一端逐步移至机遇的一端.     

金融工程在汇率风险管理中的应用分析

金融活动领域不断拓宽,在给人们带来无限机遇的同时,也给经济市场带来了许多风险与挑战。本文从市场经济中汇率风险管理中对历史数据过分依赖、对小概率事件缺乏重视以及对系统风险无法应对等现状进行了逐一分析,并且进一步讨论了金融工程在汇率风险管理中的应用策略。希望能为金融工程在汇率风险管理中合理科学的应用提供一些可行性思路,并为关注这一领域的人士提供一些参考意见。     

财务型非保险转移刍议

相对于减少损失概率和降低损失程度的控制型风险管理,财务型风险管理的目的则是抵消损失的成本,即财务上的负担.财务型非保险转移是财务型风险管理技术之一.本文着重讨论财务型非保险转移是如何在实践中得以运用的.     

利用信息技术控制财务系统应用风险

在企业的经营过程中,风险是客观存在的,只要有财务活动,就必然存在着财务风险。财务风险对企业生产经营活动有着重大的影响,对财务风险进行有效防范、健全风险管理机制、降低损失、扩大收益是企业的共     

浅析我国煤炭企业风险管理与降低风险的策略

煤炭企业风险管理工作是其降低风险造成的损失,确保经营活动健康进行,保障企业战略目标实现的重要方式。本文主要从我国煤炭企业开展风险管理工作的必要性、面临的主要风险、风险管理工作的流程以及煤炭企业降低风险的策略四个方面进行了研究。     

基于期权定价理论的风险管理

一、期权与风险管理简介期权(option)是指一种选择权合约,它是指持有者在未来一段时间内以一定的价格购买或出售某项资产的权利。持有者没有必须执行和约的义务,因而为了得到这种权利,其购买者要支付一定的费用———期权费。根据持有者的权利,期权可以划分为看涨期权(call option)和看跌期权(put option)。其中看涨期权是指期权持有者在未来一定时间内以某一确定的价格购买某项资产;看跌期权是指持有者在未来一定时间内以某一确定的价格出售某项资产。期权交易的标的资产可以是股票、外汇、商品,还可以是利率、期货、风险项目价值等不可交易证券。风险(risk)是指未来结果的不确定性或波动性。风险管理(risk management)是一种动态的过程,是指组织或个人为了降低风险带来的负面影响而不断做出调整的决策过程。风险的损失可以看作是成本的增加,那么要控制风险和对风险进行管理,就要降低与风险有关的“成本”。风险的成本主要有损失控制成本、机会损失成本、心理成本和损失融资成本。风险管理的职能目标就是降低这些成本。风险管理其实就是减少风险的变化性,即预测事件未来结果的变化性,然后通过一定的反向措施或相应的对策减少变化性...     

企业财务风险的控制与管理

在市场经济条件下,财务风险是客观存在的,要完全消除风险及其影响是不现实的.企业财务风险管理的目标在于了解风险的来源和特征,正确预测、衡量财务风险,进行适当的控制和防范,健全风险管理机制,将损失降至最低程度,为企业创造最大的收益.因此,对财务风险成因及其防范进行研究,以期降低风险、提高效益,具有十分重要的意义.     

投资风险管理问题与对策分析

<正>企业的投资活动伴随着越来越多的风险和不可预知性,而许多企业却没有建立起自己的一套规避风险的科学模式和先进的风险管理制度,使得企业在投资活动中受到不可估量的损失,投资风险管理问题日益成为研究热点。本文结合企业内外部相关因素对风险投资管理问题进行分析,以期对降低投资风险、加强风险管理提供帮助。     

操作风险损失分类的原理与方法探讨

银行操作风险管理,特别是量化管理,一段时间以来面临的主要困难之一是数据的采集和数据库的建立。由于操作风险几乎涉及银行全部的业务和流程,因此,要获得可以用于风险管理并进行数据处理的信息,最首要的是建立一套合理的操作风险损失分类体系,否则操作风险量化将无从谈起。认真分析我国商业银行操作风险领域的案件可以发现,这些案件中有许多是同类事件的简单重复,暴露出我国商业银行操作风险管理和控制的薄弱,     

浅议勘测设计企业风险管理

随着市场经济范围的不断发展壮大,企业在得到发展机遇的同时,也将面临越来越大的市场竞争压力。风险管理,是企业管理的重要环节,实行风险管理的目标是最大限度降低企业风险程度与风险损失,从而实现高质量高水平的企业管理。本文以勘测设计企业风险管理为对象,对勘测设计工程项目过程中的风险分类与风险特征提出分析,对企业风险意识进行研究。针对勘测设计企业特点,提出相应风险管理对策,通过理论与实际结合,旨在为勘测设计企业的风险识别与控制提出建议。     

工程分包风险管理体系设计

<正>80年代中期,工程风险管理被介绍到我国,应用于大型土木工程项目的管理之中,但工程分包风险管理在实践中仍没有规范的专项管理工作,工程分包风险管理制度还不甚完善,其主要原因是工程分包风险识别困难、风险处理手段落后等,这在一定程度上限制了工程分包风险管理在实际工程中的应用,因此加强工程分包风险管理,提高项目的抗风险能力,已成为当务之急。     

浅论企业财务风险及其防范

在企业经济活动中,要完全消除风险及其影响是不现实的。因此,如何加强对企业财务风险管理意义重大。财务风险管理的目标是了解风险的来源和特征,正确预测、衡量财务风险,进行适当的控制和防范,健全风险管理机制,将损失降至最低程度,为企业创造最大的收益。本文主要通过分析财务风险的含义、种类与特征,来阐述各种财务风险防范的策略和措施。     

全面风险管理对企业经营效率的影响——基于45家寿险公司的实证研究

全面风险管理能够通过风险间的关联性更全面地识别和控制风险,从而降低额外损失发生的可能性并提高企业经营效率,但建立全面风险管理体系需要投入大量人力物力和时间,在一定程度上会降低企业的经营效率。本文以寿险公司为研究对象,重新定义了全面风险管理程度指标,并通过Malmquist指数法测度企业效率,采用固定效应面板回归以及门槛效应回归模型,研究全面风险管理对于企业经营效率的影响。结果表明全面风险管理主要通过规模效率变动进一步促进技术效率增长,并最终改善全要素生产率变动。但是,全面风险管理体系的建设是一个循序渐进的过程,相对而言,适度的全面风险管理措施更符合当前市场环境和企业发展状况。     

浅议勘测设计企业风险管理

随着市场经济范围的不断发展壮大,企业在得到发展机遇的同时,也将面临越来越大的市场竞争压力.风险管理,是企业管理的重要环节,实行风险管理的目标是最大限度降低企业风险程度与风险损失,从而实现高质量高水平的企业管理.本文以勘测设计企业风险管理为对象,对勘测设计工程项目过程中的风险分类与风险特征提出分析,对企业风险意识进行研究.针对勘测设计企业特点,提出相应风险管理对策,通过理论与实际结合,旨在为勘测设计企业的风险识别与控制提出建议.     

借鉴国际经验强化操作风险管理的几点思考

作为业务一部分,操作风险无处不在,是经营不可避免的因素。操作风险事故的发生将会给银行带来巨大的直接和间接的损失,在管理过程中,只能降低操作风险发生概率和减少损失,但无法完全消除。本文试通过对操作风险定义、分类及审慎管理框架的介绍,深入分析操作风险产生的原因,并将我国银行业操作风险管理与国际大银行进行比较,从而提出强化操作风险管理的有关建议。     

论近失管理在银行操作风险管理中的运用

人们通常将信用风险、市场风险、操作风险管理并列为银行三大风险管理领域。与信用风险管理和市场风险管理相比，操作风险管理还处于起步阶段。目前，还未形成统一的、国际认可的定义。但是，随着操作风险的影响不断增大，国际银行界逐步将巴塞尔银行委员会的定义作为标准化的定义：操作风险是指由于内部程序、人员、系统不充足或运作失当，以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的可能性的风险。银行实务中有以下几种表现形式：(1)内部欺诈：由于     

基于完整经济周期的商业银行贷款损失准备计提

金融危机的产生过程表明:商业银行的信贷投放行为及其贷款损失准备的计提具有明显的顺周期特征.这导致商业银行在经济繁荣期减少贷款损失准备金的计提,在经济萧条期反而不得不大量计提拨备,从而大大增加了其在经济衰退期的风险水平.巴塞尔协议下的风险管理机制只是一种微观风险管理机制.要降低银行面临的系统性风险就要建立起反周期的着眼于规避宏观经济周期性风险的贷款损失准备金制度.