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45岁的王先生是企业中层管理人员,税前月薪1.5万元,年终奖10万元;40岁的王太太在银行任职,税前月薪5000元,每季有奖金收入2万元,还有年终奖金3万元;女儿13岁,即将就读初中二年级。家庭年消费支出15万元,年学费支出2万元。王先生夫妇6年前热衷房地产投资。目前有自住房现值250万元,房贷100万元,剩余贷款期限8年。此外还有3处投资房地产:现值500万元的门面房,房贷余额200万元,剩余贷款期限10年,月房租收入2万元;现值300万元的住宅,房贷余额70万元,剩余贷款期限12年,月 相似文献
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家庭财务状况:肖先生在北京工作,是一名电子工程师,现有住房一套,价值70万元;家庭月收入15200元,家庭月支出6100元;年度收入年终奖1万元;除剩余房贷负债20万元外,还有其他外债6万元。单位投保家庭财产险2.5万元,意外保险10万元。 相似文献
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王仁今年40岁,在义乌经营小商品批发,税后年收入20万元。目前未参加社保,因体重严重超标,投保寿险与医疗险都必须加费30%以上,也未投保任何商业保险。妻子张敏女士今年35岁,在一家民营企业担任中层管理者,税后年收入10万元,较为稳定,有三险一金,其中住房公积金交存比率个人与企业各5%,住房公积金贷款上限为20万元,过去交存的住房公积金都用来购房与还房贷。刚投保了一份保额为20万元的重疾险,交费期限20年,保至60岁,期满可领回所交保费。两人育有一子,今年10岁,就读小学。目前,王先生家庭有活期存款10万元,国债20万元,3年后到期。 相似文献
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《理财》编辑:我叫张盛,今年38岁,在国企工作,年收入30万元,我太太汪黎34岁,在一所小学工作,年收入8万元。我们夫妻两人有"五险一金",养老账户有9万元,公积金账户还剩余3万元。家庭支出3000元1月,房贷支出3000元/月,汽车月供1500元/月,汽车费用2万元/年(其中车险4500元),孩子养育和教育费用2万元/年,旅游及娱乐应酬费用2万元/年;我太太汪黎比较时尚、追赶潮流,每年用于美容、购买衣物等成了家庭的一大支出,美容花费1万元,衣物等花费约6万元。儿子7岁在读小学,考虑出国读大学。 相似文献
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宋先生,39岁,月收入2.2万元,年底奖金4万元;宋太太,37岁,月收入1.5万元,年底奖金2万元。宋先生每月生活支出4000元,宋太太每月生活支出4500元,孩子8岁,月生活支出2000元。两人有存款48万元,其中活期存款8万元,定期存款40万元。宋太太每月还做了1000元的基金定投,目前市值2.2万元。两人都有社保,并各自购买了商业保险,其中宋太太的商业保险保额为20万元,年交保费5000元;宋先生的商业保险保额为10万元,年交保费3000元。有自住房一套,市值160万元,尚余15万元的房贷未偿还,每月还款1100元。其他年支出(孩子教育、赡养老人、旅游等)4万元。希望为孩子准备100万元的教育金。计划购买一套120平方米的房子改善居住条件,适逢房贷新政和降息,宋先生应该先还贷再买房,还是直接贷款买房? 相似文献
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简先生,42岁,月收入2.1万元,年底奖金4万元,月生活支出5500元;简太太,40岁,月收入1.5万元,年底奖金1.5万元,月生活支出4500元.孩子12岁,月生活支出2500元.夫妻两人拥有自住房一套,市价220万元,尚余57万元房贷未偿还,每月还款4300元.家用车一辆,市值22万元,每月用车支出2500元.基金定投月支出1万元,目前投资额32万元,基金账户市值已累积56万元.股票账户市值12万元.夫妻两人均有社保,同时各购买了保额为50万元的商业保险,简先生每年保费支出1万元,简太太每年保费支出1.1万元.赡养老人、孩子教育、旅游等其他支出10万元.今年股市上涨后,之前的投资终于获得了丰厚的回报,目前简先生考虑是否应该继续增加投资. 相似文献
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张柔今年43岁,企业高管,目前正与先生办理离婚手续,有一小学毕业的女儿13岁,父亲已去世,母亲现年68岁,女儿由张柔抚养.张柔现居住于福州,母亲原居住于广州,但有搬来与张柔同住的打算.
张柔月薪2万元,年终奖金6万元,参加了三险一金,离婚后家庭支出每月6000元,女儿学费每年2000元,母亲搬来同住则每月增加1000元支出,母亲有退休养老金保险,每月领取2000元的生活费. 相似文献
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罗先生,28岁,在广州工作3年,目前月收入5000元.罗太太,教师,26岁,月收入3500元.两人都有社保.孩子2岁,购买了少儿医保.两人和孩子的月生活费用3000元.两人的房贷每月支出为2500元.目前存款3万元,两人希望为孩子准备从幼儿园到上大学的费用.
理财需求诊断
罗先生目前刚进人家庭成长期,已生育一子,家庭财务状况并不复杂,其资产除一套通过贷款购入的房产外,仅有存款3万元,可投资的资产不多,且尚有房贷未能清偿. 相似文献
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【基本资料】卓先生45岁,顺德某电器制造有限公司总经理、股东;太太44岁,医生;女儿20岁,大二学生。儿子15岁,即将升读高中。
【财务状况】家庭总资产650万元,分别为:现金、活期存款25万元,定期存款15万元,股票(市值)50万元;小车一辆,现值56万元,已使用5年;别墅一幢,现值180万元;商铺一间,现值80万元,已出租,月租金收入3200元;05年按揭贷款购买商品房一套,现值46万元,月供5129.5元,供期15年,已出租,月租金收入1500元;家电折合20万元;公司股权200万元。 相似文献
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方先生,36岁,月收入1.7万元,年终奖3万元;方太太31岁,月收入9000元,年终奖9000元。方先生月生活支出4000元,方太太月生活支出3500元,孩子5岁,月生活支出2000元。方先生家庭投资月支出2000元。拥有一套市值210万元的房产,尚余57.1万元贷款未还清,每月还款4100元,由方先生一人承担。家中有现金和活期存款2万元,定期存款10万元,基金市值2.38万元,股票市值1.26万元。夫妻二人均有社保,方先生还购买了保额30万元的商业保险,年保费8500元;方太太购买了保额10万元的商业保险,年保费3500元。家庭其他年支出3万元。方先生希望通过理财规划合理安排家庭财务资源。 相似文献