基于多元线性回归模型的商业银行盈利能力分析

在后金融危机时期,世界各国商业银行的盈利能力都呈现下滑趋势.影响商业银行盈利能力的内外部因素有银行规模、银行资本充足情况、银行内部的管理能力以及国家对银行的宏观、微观调控政策等.反映商业银行盈利能力的主要指标之一是资产收益率(ROA).本文利用多元线性回归模型,采用我国5家大型国有股份制银行、4家在华外资银行的2009-2013年的财务数据,对影响商业银行盈利能力的各类竞争力指标对ROA的影响进行实证分析研究,通过对用SPSS分析的数据进行探讨,提出提高商业银行盈利能力的对策.     

商业银行盈利能力影响因素理论分析

商业银行的盈利能力关系着其生存。但是影响商业银行盈利能力是多方面的,所以本文在分析影响因素指标时充分考虑到了这一点,从银行方面和宏观方面的不同角度综合考虑了多种因素来对银行盈利能力进行全面分析。     

商业银行盈利能力研究及经营建议——基于我国上市商业银行的实证分析

随着经济的发展,商业银行的盈利能力也有所变化,不同的商业银行盈利能力存在差异性。文章就商业银行盈利能力的影响因素进行分析,将影响商业银行盈利能力的因素分为宏观因素和财务因素两大部分,并选取了我国22家上市商业银行的数据,通过StataMP 16软件进行实证分析。结论是经济上行的时候商业银行的盈利能力较强,经济下行的时候商业银行的盈利能力受到一定的影响;资本充足率和清算价值比率对商业银行的盈利能力有正向影响,吸收存款增长率和流动性覆盖率对商业银行的盈利能力有负向影响。最终,给出了商业银行在不同经济环境下的经营建议。     

我国商业银行盈利能力及影响因素的实证研究

中国的商业银行过去往往只注重规模的扩张,却忽视了银行最重要的盈利性指标。因此如何提高我国商业银行的盈利能力,增强我国商业银行国际核心竞争力,成为我国各商业银行及学术界最迫切关心的重要议题。正是基于这种背景,本文对我国商业银行盈利能力及影响因素做了实证研究。     

中国商业银行盈利能力体系构筑研究

中国商业银行的盈利能力是提升商业银行竞争力的关键。从影响中国商业银行盈利能力的因素出发,探讨了中国商业银行盈利能力体系的构筑,制度安排是保障商业银行盈利能力提升的条件,是基础要素,组织架构则是商业银行盈利能力得以提升的依托要素,而内部的经营管理是影响盈利能力的核心要素,对商业银行的盈利能力起着根本的推动作用。     

存贷利差对我国商业银行盈利能力影响的实证分析

存贷利差是影响商业银行盈利能力的重要因素之一。本文首先回顾了我国的利率市场化进程,分析了我国商业银行的盈利能力现状,然后利用16家A股上市银行的数据进行存贷利差对商业银行盈利能力影响的实证分析。结果表明,存贷利差与商业银行盈利能力存在显著的正相关关系。为了抵御存贷利差收窄对银行盈利能力之不利影响,本文建议持续推进利率风险管理,增强传统资产负债业务的盈利能力,大力发展中间业务,加强对商业银行资金投向的监管。     

资本结构对商业银行盈利性影响研究

盈利能力是保持和提高商业银行竞争力的关键因素，在一定程度上决定了商业银行的生存和发展。良好的资本结构在提高商业银行盈利能力方面起着重要作用，资本结构优化可以提高中国银行业的竞争，是银行自身良好发展的基础，对我国经济发展也有助力作用。为了研究资本结构对我国商业银行盈利性的影响，以16家上市商业银行2013年年报数据为样本，结合商业银行自身的特点，选取了影响盈利能力的9个解释变量，利用SPSS进行多元线性回归。结果表明：资产负债率、附属资本比率、资本充足率、流动性比率、资产规模与商业银行盈利能力存在正相关关系。第一大股东性质、股权集中度、不良贷款率、存贷比与商业银行盈利能力存在负相关关系。     

我国商业银行盈利能力的影响因素分析

随着我国社会主义市场经济的完善和发展,中国商业银行面临着前所未有的竞争压力,要想在激烈的市场竞争中占据一席之地,各商业银行必须将提高其盈利能力放在更加突出的地位,深入研究和思考商业银行的未来生存发展之道。本文主要在分析我国商业银行盈利现状的基础上,重点从资产规模、管理层的风险偏好、经营管理水平三个层面研究了我国商业银行盈利能力的影响因素,并提出了几点可行性建议,以提高商业银行的盈利能力,提高商业银行抵御风险的能力。     

我国商业银行中间业务发展与盈利能力的灰色关联分析——以中国建设银行为例

近年来,作为我国商业银行收入的重要组成部分的中间业务发展极为迅速.本文以中国建设银行为例,通过灰色关联分析,将中间业务与传统利差收入进行对比,分析其与银行盈利能力之间的关系,发现中间业务与盈利能力的关系没有传统业务与盈利能力关系大,因此,我国商业银行仍然应该大力发展中间业务.     

金融衍生品交易对商业银行绩效的影响研究

本文以中国上市商业银行为样本,从风险水平和盈利水平两个角度实证分析了金融衍生品交易对商业银行绩效的影响.结果发现,金融衍生品交易并没有对商业银行风险产生对冲作用,相反在较低显著性水平下具有促进作用,同时金融衍生品也没有通过套期保值等功能对商业银行的盈利能力产生正向作用,相反会弱化其盈利能力.结果表明,我国商业银行有可能...     

公司治理视角下的银行持股与公司盈利能力分析——基于沪深A股上市公司经验证据

盈利能力是企业利用各种资源获取利润的能力,它是企业生产和发展的基础,是决定企业自身价值的重要因素。本文以2010~2012年沪深A股上市公司为观察样本,实证研究在公司治理视角下,商业银行持股与公司盈利能力的情况。研究发现,相对于非商业银行持股公司而言,商业银行持股公司的盈利能力得到了提高,同时,公司的盈利能力与高管薪酬、高管持股比例显著正相关,而总经理、董事长这两个职位是否合二为一和公司规模对盈利能力影响甚微。     

我国上市商业银行财务绩效评价

我国上市商业银行是金融业的重要组成部分,本文从发展能力、盈利能力和风险水平三个方面选取十个指标,使用SPSS软件对我国上市商业银行2018年的财务数据进行因子分析,计算出四个因子和综合因子下26家商业银行的得分与排名,并给出提高商业银行财务绩效的可行性建议。     

新形势下商业银行提升盈利能力的分析

随着我国金融市场逐步发展,金融竞争力愈发紧张,我国商业银行面临的压力与日俱增。在将风险控制在可控范围内的情况下,提高银行的盈利能力成了我国专家们关注的核心热点问题。本文探讨了国内商业银行现有盈利状况,从内、外两个因素分析其盈利的主要影响来源。有针对性地提出了提升盈利能力的措施,且对增强国内商业银行的国际竞争力、维持我国金融体系稳定发展存有重要意义。     

商业银行创新能力对盈利能力的影响研究——基于近十年中国商业银行面板数据的分析

以商业银行创新能力与盈利能力的关系为研究对象,本文以我国商业银行近十年的数据为基础,本文阐述了影响商业银行创新能力里对盈利能力的重要因素。研究表明,商业银行创新能力在一定程度上提高了其盈利能力,而且特别是近几年,商业银行能够抓住互联网金融发展的机遇,通过其倒逼商业银行改革,使其在非利息收入方面有了较大的提升。     

城市商业银行盈利能力分析——以B银行为例

盈利性是商业银行三大经营原则之一,它不仅是商业银行的经营目标,也是商业银行生存和发展的基础。本文基于杜邦分析体系,以B银行为例,运用指标分解法和连环替代法对其进行盈利能力分析,最后提出商业银行提升盈利能力的建议。     

基于因子分析法对我国商业银行盈利能力的评价

文章以商业银行盈利能力为研究对象,基于15家上市银行2016年公布的年报数据,通过统计软件SPSS进行因子分析,得出影响盈利能力的两个主要因子,并计算出各商业银行各因子得分以及综合因子盈利能力得分,对此进行分析评价。     

基于因子分析的商业银行竞争力评价研究——以我国中小上市银行为例

随着金融自由化的影响不断加深,我国的银行业逐渐打破国有商业银行一统天下的格局,而银行业股份制改革的推行更是为各中小商业银行的发展提供了广泛的融资渠道。本文选取了11家中小上市商业银行为样本,以2009²011年三年的财务数据为研究对象,从安全性能力、盈利能力、流动能力和发展能力四个方面选取13个指标,运用因子分析方法,得出公共因子,并建立相应的商业银行竞争力评价模型,由此比较各银行的竞争力所在。     

互联网金融对商业银行盈利能力的影响——基于互联网技术和信息服务指标的分段研究

近年来,在互联网金融迅猛发展的大背景下,商业银行的经营模式和传统业务都受到了一定冲击,商业银行在盈利能力和盈利水平上也面临着巨大挑战。本文主要将研究的重点放到互联网金融对商业银行盈利能力的影响层面,对此展开分阶段研究。     

提升我国商业银行盈利能力的探索

本文梳理了我国商业银行盈利的现状,分析我国商业银行盈利渠道,得出利差收益是我国商业银行盈利的主要来源,内、外部因素共同影响收益。金融综合服务的需求逐年增加,国际金融监管放松等影响着商业银行的经营决策,拓展金融业务,开发中间业务,扩大非利差收益有利于提升我国商业银盈利能力。     

基于因子分析法的我国商业银行盈利能力分析

盈利能力是商业银行生存和发展的基础,所以建立能够符合商业银行自身特点的盈利能力评价体系至关重要。本文运用因子分析法对中国16家上市银行2010-2014年的盈利状况进行了定量分析。运用SPSS软件,在经过主成分法提取因子、因子协方差矩阵检验后,得出了评价上市银行"盈利性综合实力"的综合指标,并对16家上市银行综合能力进行排名。