论我国个人理财投资的风险及其规避

随着改革开放的不断加深,个人投资理财在中国成为一种时尚代言。个人投资理财就是将个人或家庭手中的闲置资金投入到市场中,通过金融市场的运作使得"钱生钱",优化资金资源配置,促进金融市场的良好发展。目前,我国在金融领域仍然是一个新兴国家,个人理财投资市场并不算完善,个人投资存在着许多风险,使得个人投资理财在中国的现状不容乐观。这些风险不仅是金融机构的危机,更是投资者们需要避免的隐患。本文就如今个人理财投资市场上的风险项目进行分析,观察这些风险怎样给投资者的利益带来损失。通过这些分析,本文中会浅谈一些有效规避风险的个人理财投资方法,保护个人投资者的利益。     

组合证券投资的风险分析

<正> 证券投资通常可获得较高的收益,同时必须承担一定的风险,所以它是风险和收益并存的投资活动。为了降低风险,通常采用组合投资的方法,即将资金分散投资于各种不同的证券,以达到趋利避害、分散投资风险的目的。 设投资者选定了n种证券进行投资。第i种证券的收益率为r_i,它受证券市场波动的影响,所以它是随机变量,投资者在这种证券上的投资比例为x_i,i=1,2,…,n。     

讨伐对冲基金

对冲基金将资金分散到各种种类和风险都不同的投资项目中，如同一堵墙，在强度和方向都不同的多个“分力”的共同作用下稳固不倒。现在，这堵墙却遇到一个强劲的冲击波。[编者按]     

证券组合理论在高科技风险投资中的应用

高科技项目的高风险是众所周知的 ,如何降低或化解风险是风险项目投资者投资成功的关键问题。将证券投资组合理论运用到高科技风险投资中 ,通过对处于不同阶段的投资项目和关联度不大的投资项目的组合 ,有效的降低投资风险 ,保障投资收益。     

不完全信息下投资最优化组合模型

为了更好地分散风险并取得适当的投资收益,投资者往往采用组合投资的方式,即把一笔资金同时投资于若干种不同的证券而不是集中投资于某种证券,这就需要利用恰当的数学模型进行决策分析.本文就不完全信息下投资最优化组合模型做了相关探索.     

证券投资组合理论与财务风险的防范

证券投资组合理论强调的是把自己拥有的资金分配给多种有价证券,使每一种证券都占有投资者总金额的一个比例,从而分散风险,获得较高收益。风险是客观存在的,因而现代证券投资组合理论具有一定的局限性,其分散方式是具有静态和被动特征的。企业应进行系统性风险和非系统风险的防范,建立预警分析的指标体系。而投资者应正确选择投资方式,在投资前,对所投资的项目可能存在的风险做必要的预测,从而做出正确的抉择,将会降低风险。     

网络证券投资模型优化

在证券投资中可以运用证券组合投资通过分散投资达到降低投资风险的目标。采用马科威茨理论中的约定,风险证券的评价采用预期收益率和收益率方差两项指标,从风险控制的角度出发,建立证券投资组合,以确定最优化的投资组合。     

什么人需要当“房奴”

房地产投资须因人而异，而非取决市场上是否有“泡沫”的争论噪音。购房自住的人面临的主要风险不是房价下跌，而是房价上涨时没有买房，因此，应该在财力可承受的前提下尽早买房，今日的“房奴”未来可能成为“隔壁的百万富翁”。反之，投资性的购房者要管理的是房价下跌的风险，因此，需要将资金分散在不同类别的资产上，再看好房地产也须适可而止；同时，应尽可能将资金配置在REITs等多样化品种上，避免直接持有物业。[编者按]     

关于基金管理企业现金管理的几点思考

在投资的初始阶段，基金还没有全面投入投资项目。在这种情况下，财务人员依据基金协议，可以向银行的一些低风险产品进行投资，从而使基金中的闲置资金能够获取一些收益，在投资回收期也能够收回较多资金，在未开展投资者分配期间，还可将这些资金投入到银行低风险产品中，从而确保基金资金创造更高的收益。基金管理企业作为专业的资金管理组织机构，既需要开展专业投资判断，又需要在资金闲置时加强现金管理，使基金现金收益提升。但实际上，此类企业现金管理存在一定问题。本文主要对这些问题进行分析，并提出相应的解决对策，旨在促使此类企业实现高收益的资金管理。     

我国风险投资组织模式研究

风险投资是一种由专门投资公司，为具有巨大发展潜力的成长型、扩张型或重组型未上市企业，提供资金支持并辅之以参与管理活动的投资行为。风险投资机构从投资者（机构投资者和个人投资者)手中，筹集风险资本，然后筛选，评估项目，进行投资、并参与管理，待风险企业成熟后，风险投资便于寻求退出，获得高额投资回报。     

选择个人投资组合的原则

十一届三中全会以来,我国国民经济取得了快速的发展,个人收入不断增加,人们的收入除了用来改善家庭的生活条件,提高生活质量外,个人手中积聚了大量投资儿财产,这些资产部分存于银行,用于其他投资较少,基本上处于闲置状态,而国家经济发展需要大量的建设资金,国家逐步放宽了个人投资的政策,在很多领域都鼓励私人资本进入。同时随着金融体制改革的不断深入,银行可以为个人提供多种形式的贷款,个人可以在金融市场融资。这个我国个人投资的发展壮大提供了契机和保障,投资组合就是投资结构,是指全部投资中各投资项目的组成及生种投资项目所占的比重。     

选择最适合你的基金组合

自2006年开启的这一轮牛市，使全国人们的投资热情都高涨起来，基金已经成为人们投资的热点。然而在基金业绩分化的年代，选好基金才是实现赢利的关键。构建一个好的投资组合，则能最大限度地分散投资风险。     

基金投资战略与方法

投资基金是汇集众多分散投资者的资金,委托投资专家按其投资策略,统一进行投资管理,为众多投资者谋利的一种投资工具。证券投资组合的管理政策规定的是投资范围和种类,基金管理人需将资金按一定比例分别投资于不同种类的有价证券或同一种类有价证券的多个品种上,通过投资组合可以分散基金的投资风险,即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”,这是证券投资基金成立的意义之一。     

投资组合理论与财务风险的防范

自改革开放以来,社会经济得到快速发展,人们的经济收入也在不断提高,而这些收入在用于提高生活水平之后还剩余一部分,于是就开始有越来越多的人想通过这些剩余的闲散资金去进行投资,希望创造更大的价值。但是在投资理财的过程中存在着一些风险,好一点的是,这些风险都是可以控制的,只要在投资前对所投项目作一些较准确的风险预估,然后根据这些风险作出正确的决策,从而降低风险,企业的经营更是如此。因此,本文对投资组合理论与财务风险进行了一些分析,并探究出了相应的防范策略。     

公司投资方向与区域分析

公司可持续性发展离不开资金的往复循环，资金的往复循环除了资金在原有业务上进行流动外，还要在新业务的拓展上进行投资流动，以期获得更大的利益，支撑公司长远的发展下去。公司在投资时，必须对投资方向和投资区域进行全面了解，对所投资的项目进行核算分析与税收筹划，在降低其投资风险的前提下实现企业利益最大化目标。本文简要说明了公司投资方向与区域选择的最要性，分别分析了公司投资方向与区域选择的依据。     

风险控制与投资组合优化

假如随机选取资产来构建投资组合,当资产数量不断增加时,该投资组合所包含的非系统性风险会被分散得越来越小,但系统风险无法被分散,会大致保持稳定。因此当其资产数量变得很大时,投资组合的总风险趋近于其系统性风险。     

投资慎择偶，才会花好月圆天长地久？

市场经济，商潮滚滚，很多中小投资者已不满足于将收入用于消费，而是把部分积蓄投入到各种投资市场。个人投资的方式或渠道如今越来越多。个人投资者如何根据不同的背景条件选择最适合的投资项目呢?实际上投资要像择偶一样慎重。择偶要求对象之间门当户对、情投意合、花好月圆、天长地久等，投资也要分析资金因素、心智因素、背景因素、时间因素等投资者个人差异因素。投资者选择投资项目要像选择配偶一样分析各种因素：在资金上要门当户对，在心智上要情投意合，在背景因素上花好月圆，在时间上天长地久。选择最适合自己的才会成功。     

浅论企业投资风险及对策

投资是企业生产经营和发展壮大的必要手段,是企业运用资金的主要领域之一,也是企业调整产品结构、实现产业更新换代、增强企业竞争力的主要途径。当投资者做出投资决策时,不仅要考虑预期回报,还须分析比较投资风险。通过恰当的投资组合,利用投资资产多样化,分散风险,以此来实现既定投资目标     

风险投资4人谈

风险投资具有五大特点：1、它是一种有风险的投资。由于风险投资主要是支持创新的技术与产品。技术、经济及市场等方面的风险都相当大。其成功率平均只有30％左右。但由于成功的项目回报率甚高。故仍能吸引一些投资人进行投资。2、它是一种组合投资。为了分散风险。风险投资通常是投资于一个包含10个项目以上的项目群。利用成功项目蜕资后所取得的高回报来抵偿失败项目的损失并取得收益。     

基矛CVaR的投资组合优化模型研究

风险价值（VaR）是近年来国际金融机构所倡导的测度和控制金融风险的国际主流技术，但是它在投资组合损益服从非正态分布的情形时，不满足一致性风险度量，出现尾部损失测量的非充分性。为了使具有一致性的条件风险值度量（CVaR）克服VaR的不足，构建基于CVaR约束的投资组合优化模型，该模型虑及了投资组合资产的交易成本、交易限制、资金约束和投资者的风险承受度，为制定合理的最优投资组合提供了一种新的思路。