共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
<正>一引言个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化的服务活动。随着我国国民收入水平的提高,以及经济波动、通货膨胀的加剧,低风险、高收益、多品种、以绝对收益为投资目标的理财产品正越来越受到不满足于单纯储蓄业务的商业银行个人客户的青睐,在商业银行金融衍生品中所占的比重大幅提升。与此同时,积极发展个人理财产 相似文献
2.
一、个人理财的自身特点。个人理财业务作为金融机构的个人服务方式,其特点是在适当的时机向客户提供可供选择的理财方案和金融产品。银行可以通过为客户提供多方面、个性化的理财服务,加深对客户特点及客户需求的了解,有效地培育和发展优质客户群。所以,个人理财业务以其与个人客户金融需求、金融市场变化相适应,与银行业务的结构调整方向相吻合的特性,正在逐步被国内银行纳人个人金融服务发展的战略重点。 相似文献
3.
个人理财是中国商业银行新兴起的业务之一,也是中国商业银行发展的重点领域。个人理财业务是指商业银行利用多年积累的个人客户服务经验和行业优势,依靠高科技、现代化的服务手段,通过对金融产品、服务方式、服务网络、服务价格的有效整合和创新,帮助客户实现其理财目标的一系列活动。其目的是通过为客户提供增值服务实现与客户的双赢,培养客户的忠诚度,提高客户认同率和赞誉率,稳定和扩大客户队伍。本文介绍了我国商业银行个人理财业务发展前景,并提出商业银行发展个人理财业务时存在的问题,最后给出解决问题的有效途径。 相似文献
4.
一、个人理财的含义与现状 根据国际理财师标准委员会的定义,个人理财是利用客户的各项财务资源,帮助实现其人生目标的过程.具体来说,就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设,综合考虑客户的各种财务目标,进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整,基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析,帮助客户制定个性化的理财规划,推荐需要的金融产品,并出具理财报告. 相似文献
5.
分析了个人理财策划的市场发展和标准化需求,介绍了ISO/TC222的工作、国际注册理财策划师(CFP)的资格认证体系,以及国内金融理财师标准及认证制度。 相似文献
6.
7.
8.
所谓个人理财业务(简称PFS)就是商业银行在经营中按客户划分市场,对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称,它是商业银行通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。然而现阶段由于政策、法律的限制,我国金融机构只能分业经营,因此理财服务给客户提供的投资组合无论从规模还是内容上,都不能与发达国 相似文献
9.
随着经济的高速发展和居民生活和收入水平的提高.近年来,银行利率的下调,个人财富大量流向了股市、证券、基金等多种个人投资领域,老百姓终于明白了"不能死存钱、存死钱.而要学会钱生钱".但是由于个人理财投资的专业知识的匮乏.导致很多缺少金融知识、初涉理财投资的朋友走了弯路、栽了跟头.如果进行个人理财,就必须了解理财品种及其风险,制定科学的理财规划,达到从容理财目的. 相似文献
10.
11.
12.
13.
一、我国商业银行个人理财业务发展滞后的原因 1.金融分业经营政策的制约 目前国内金融业尚处于分业经营阶段,银行、证券、保险三大市场相互割裂,严格分开经营,业务不能交叉,三个市场处于相对分隔状态.因此商业银行提供的个人理财服务,还只能停留在咨询、建议或者方案设计方面,不能真正代理客户进行组合投资,个人理财业务发展空间受到制约. 相似文献
14.
个人理财是指金融机构为特定目标客户提供财务分析、投资顾问、资产管理等专业化服务,来实现客户财务目标和自身盈利目标的多功能、全方位、个性化的金融服务。目前,随着人们变得越来越富有,理财理念越来越深人人心,越来越多的人都在管理自己的资产。银行一直都是人们最信赖的伙伴.与此相对应,银行为了生存和发展,增强市场竞争力,相继推出了多种个人理财产品.受到了广大客户的追捧和青睐,发行规模逐年增大.收益实现能力普遍增强。 相似文献
15.
16.
个人理财是指金融机构为特定目标客户提供财务分析、投资顾问、资产管理等专业化服务,来实现客户财务目标和自身盈利目标的多功能、全方位、个性化的金融服务.目前,随着人们变得越来越富有,理财理念越来越深入人心,越来越多的人都在管理自己的资产.银行一直都是人们最信赖的伙伴,与此相对应,银行为了生存和发展,增强市场竞争力,相继推出了多种个人理财产品,受到了广大客户的追捧和青睐,发行规模逐年增大,收益实现能力普遍增强. 相似文献
17.
随着我国经济的迅猛发展,居民财富不断增加,金融投资工具大量涌现,人们理财的需求在范围上不断扩展,在时间跨度上不断延伸,提供专业、全面理财服务的一个新职业——理财规划师应运而生。他们运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综 相似文献
18.
<正>随着人们收入水平的提高,个人储蓄额在不断增加,个人理财需求也在增加。所以,各家银行都设立了自己的"个人理财中心"。交通银行推出的"沃德财富"、招商银行的"金葵花"等高端客户品牌,都表明了高端客户个人理财业务对银行的重要性。但是,目前许多银行的问题是仅仅依据客户的综合金融资产余额来划分客户等级,这样粗放的划分方式,没有更好地反映出来客户真正的价值所在,也就不利于对客户精准营销。 相似文献
19.
20.
我国商业银行理财业务的需求分析及发展思路研究 总被引:1,自引:0,他引:1
结合中国的实际情况,对个人理财业务的市场需求状况进行了分析,明确商业银行个人理财业务应针对目标客户群体的需求特点,提供相应的产品和服务。 相似文献