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一、我国大额现金支付管理政策的现状
2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定了大额交易报告的内容、方式.并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。 相似文献
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我国大额现金支付管理的现状及对策探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
一、我国大额现金支付管理政策的现状2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定了大额交易报告的内容、方式,并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。其中第九条规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的 相似文献
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反洗钱是打击经济犯罪、维护金融稳定、保障国家和人民群众利益的客观需要,它关系到国民经济的平稳运行和健康发展.2003年,中国人民银行颁发了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》及《外汇大额和可疑交易报告管理办法》,标志着我国反洗钱工作步入了一个新台阶.由于反洗钱工作在银行业是一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,金融机构在开展此项工作时存在很大的难度,尤其是基层金融机构,在反洗钱工作中存在一些急需解决的问题. 相似文献
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随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订,初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时,伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大,横向涉及银行、证券、保险等机构,纵向涉及各金融机构基层网点,反洗钱工作覆盖了我国金融领域,并查处了一批洗钱大案要案,有力地打击了洗钱行为, 相似文献
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加强反洗钱工作,打击洗钱犯罪活动,是关系到金融、经济平稳运行,社会安定团结的大事,也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围,并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,一些县支行根据上级行文件精神要求,也相继建立了反洗钱组织机构,但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因,给反洗钱工作带来一定的困难,主要是: 相似文献
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可疑交易报告是反洗钱工作的核心措施。在当前银行业以网点报告为可疑交易报告的主模式下,网点数量的快速扩张、防卫性报告、过于依靠系统、重点可疑交易报告质量不高等直接影响了可疑交易报告的有效性。本文从反洗钱岗位人员职业经验不足、分布式的报告模式、异常交易分析排除机制不完善、对客户的异常行为关注不足、反洗钱部门权限不足、监管部门监督的弱化等方面对有效性不足原因进行了分析,并从进一步明确金融机构可疑交易报告的标准、优化金融机构的业务流程设计、改革异常交易分析报告模式,建立反洗钱岗位人员培训长效机制和现场检查协调机制、探索实现可疑交易数据的区域化管理等方面提出了政策建议。 相似文献
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中国人民银行副行长苏宁近日表示,从今年10月1日开始,人民银行反洗钱监测范围将扩大至证券和保险业。届时,证券保险领域相关机构将向人民银行报送大额资金报告和可疑交易报告等相关资料。
针对近期境内居民获准投资港股,苏宁表示,此举不会助长地下钱庄的活动。由于这些国内资金是通过正规途径出去的,都有严格的管理,因此这一做法并不会造成洗钱问题的出现。[编者按] 相似文献
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反洗钱"一法四规"自2007年实施至今已5年多,按照法律规定的反洗钱可疑交易标准及报告路径,金融机构可疑交易报告工作逐步开展并深入,工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚,相关报告制度和机制不成熟不完善,制约了报告工作的有效开展。造成证券公司可疑交易报告工作执行中出现问题的主要原因有: 相似文献
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针对我国证券市场上证券公司挪用客户交易结算资金现象,近年来监管机构和市场参与各方一直在探索建立更为严密合理的客户交易结算资金存管模式。继2002年证监会颁布实施《客户交易结算资金管理办法》(3号令)、2004年起在证券行业内推行客户资金独立存管试行标准之后,2005年lO月,最新修订颁布的《证券法》又进一步规定了“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理”。当前证券市场上关于如何落实《证券法》关于客户交易结算资金存管模式的要求仍在探讨之中。本文通过对客户交易结算资金法律性质的分析、国际市场客户交易结算资金存管模式、证券交易的运行机理等分析认为,以证券公司为存管主体、引入和加强商业银行监督核查机制的客户交易结算资金存管模式更加符合证券市场运行的机理、《证券法》的基本要求以及我国证券市场不断国际化、不断创新发展的方向。 相似文献
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《中国宏观经济分析》2004,(10):C002-C002
最近,经中央批准,我国专门的反洗钱情报部门——中国反洗钱监测分析中心正式成立。该机构归中国人民银行管理,承担的职能目前主要有四项:收集大额和可疑交易信息;整理分析交易信息,向执法、司法等部门提交分析结果,开展情报交流。 相似文献
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《中国产业经济动态》2006,(7):19-20
自去年10月1日出台《二手车流通管理办法》后,其配套的实施细则《二手车交易规范》(以下简称《规范》)正式实施。昨天,商务部对外公布,从即日起实施的《二手车交易规范》明确规定,部分二手车交易也须有质量保证。 相似文献
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《中国产业经济动态》2006,(21):22-24
“老百姓99%甚至更多的大额现金交易都是合法交易。虽然有些交易记录可能将被报告有关部门备案,但不会对老百姓的生活产生什么影响。”11月1日,中国人民银行条法司陈小云司长这样解释《反洗钱法》与老百姓的关系。10月31日,《反洗钱法》经第10届全国人民代表大会常委委员会第24次会议审议通过,将于2007年1月1日施行。 相似文献
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《中国民营科技与经济》2006,(10):6-7
五部委联合颁布:《零售商供应商公平交易管理办法》;财政部、发展改革委联合发布:《中小企业发展专项资金管理办法》;财政部、国家税务总局下达:《关于消费税若干具体政策的通知》;有关部门正在制定鼓励企业自主创新等政策实施细则.[编者按] 相似文献
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