大数据技术在商业银行反洗钱中的应用研究

随着经济的不断发展，商业银行业务量呈现指数级增长，反洗钱日常相关工作与日俱增。与此同时，政府部门发布的反洗钱管理办法越来越细化，要求越来越具体明确，给商业银行的反洗钱工作带来了不小的挑战。作为反洗钱的第一道防线，目前商业银行面临的洗钱形势非常严峻。本文以大数据技术为主要研究对象，提出目前反洗钱工作中客户信息获取不完整、客户身份识别难度大、洗钱犯罪定位难度高、缺少专业化人才队伍等问题，通过分析大数据技术在商业银行反洗钱工作中的优势，研究大数据技术在反洗钱工作中的具体应用。     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港问的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统．目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

当前我国反洗钱工作的“八大”难点

随着社会经济的发展，洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势十分严峻。洗钱活动不仅破坏市场经济活动和金融体系的安全稳定，还为滋生腐败提供了温床，侵蚀着社会的基本制度，对政治经济秩序的危害越来越大，破坏国际金融体系的安全，影响本国的国际形象。因此我国政府对反洗钱工作高度重视，先后出台了“一个规定两个办法”，成立了反洗钱局、反洗钱监测情报分析中心，     

人行今年将加大反洗钱力度

3月1日，2006年中国人民银行反洗钱工作会议在浙江温州召开。会议全面总结了2005年反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作面临的形势和任务，并对2006年的反洗钱工作作出了明确部署，提出，2006年将加大反洗钱力度。     

浅析外汇领域反洗钱存在的问题及相关建议

随着经济金融全球化的加快,洗钱犯罪呈上升趋势,反洗钱工作面临严峻的形势,任务十分艰巨。而在我国,县域反洗钱工作因起步晚,基本上处于初级阶段,停留在较低的水平,特别是在外汇领域反洗钱中存在的一些工作和认识上的误区,严重制约着反洗钱工作的整体发展。     

银行国际业务反洗钱趋势及特征

<正>近年来，国际业务反洗钱形势受到政治、经济等多方面因素的影响发生了复杂而深刻的变化，洗钱手段越来越复杂化、多样化和隐蔽化。在国际业务反洗钱整个链条中，商业银行既是前端，也是核心，因其网点数量多、客户群复杂庞大、支付网络发达等特点，洗钱案件频发。商业银行如何防范国际业务反洗钱风险，已然成为其急待解决的问题。     

金融机构反洗钱工作难点与对策

随着人民银行反洗钱监管的不断加强,金融机构反洗钱意识有了较大程度提高,能够按照反洗钱工作机制和操作流程加强义务履行,取得了一定的成效。但是随着国内外经济形势的发展变化,各金融机构反洗钱工作仍然存在许多问题和不足,影响了反洗钱工作效果。     

建立并完善我国反洗钱控制制度研究北大核心CSSCISSCI

《中国反洗钱报告2006》统计显示,2006年8—12月,人民币大额交易报告笔数和金额呈迅速上升趋势,中国反洗钱形势不容乐观。如何针对我国反洗钱的特点,建立健全反洗钱机制,关系到我国社会经济能否正常运转和国际声誉问题。本文力图尝试研究中国反洗钱制度建设的相关问题。     

人民银行发布首份反洗钱报告：反洗钱工作进展显著

7月12日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2004》，这是人民银行由法律授权组织协调国家反洗钱工作后所发布的首份报告。针对国内、国际反洗钱所面临的形势，我国近年来加大了反洗钱的工作力度。此次《报告》援引的大量数字和事实显示，2004年，我国反洗钱工作在法规体系建设、协调机制建设、反洗钱监管、案件协查、反洗钱国际合作和反洗钱宣传培训等方面都取得了显著进展。     

基于ASP.NET的反洗钱监管台账系统的设计与实现

一、引言 随着经济社会的发展与全球经济一体化程度的加深，经济交往越来越密切，各种经济活动越来越频繁，伴之产生的各种洗钱违法犯罪活动也日益增多。针对这一形势，2007年1月1日国家颁布并实施了《中华人民共和国反洗钱法》，深入全面的打击各种洗钱活动，人民银行反洗钱的职能也扩展到所有经济活动领域，反洗钱的工作任务与工作强度呈数量级增长。     

资讯

正人民银行召开2014年反洗钱工作会议本刊讯3月14日,中国人民银行在广西南宁召开2014年反洗钱工作会议。会议总结了2013年人民银行反洗钱工作,分析当前反洗钱工作形势,研究部署2014年主要工作。中国人民银行副行长李东荣分析了当前国内外反洗钱工作面临的形势和趋势,指出要深刻认识当前形势的严峻性和复杂性,强调在国内外反洗钱、反恐新形势和深化改革开放的环境下,今年反洗钱工作要着力抓好五方面的工作:     

发挥反洗钱宣传效应的几点建议

经过多年努力,中国反洗钱工作已经建立了一套较为完整的反洗钱法律、监管和组织机构体系，反洗钱工作已经由初期的开创阶段正在向纵深发展过渡。但目前我国的反洗钱形势日趋严峻。社会公众反洗钱意识还非常淡薄，     

试论基层金融机构的反洗钱工作

我国加入世贸组织后,经济、金融领域逐步开放,反洗钱工作面临的形势日趋严峻。作为反洗钱工作主要载体的金融机构,无论在社会环境、技术手段、人员配备及素质上都存在诸多不足。本文从基层金融机构的角度,对当前基层金融机构反洗钱工作存在的问题进行剖析。并提出提高反洗钱工作水平的建议。     

浅议反洗钱工作发展与保险业反洗钱义务

近年来,受国际政治、经济影响,国内外反洗钱形势发生了很大变化,预防洗钱犯罪,维护金融稳定,已是我国反洗钱义务机构当前和今后一段时期反洗钱工作的重点。因此,为提升反洗钱工作整体水平,相关机构应不断调整工作方法措施,以适应反洗钱工作发展的需要。本文通过对反洗钱监管机制的完善和保险业反洗钱履职方面存在的难点进行分析探讨,就如何提高保险业反洗钱风险防范能力提出了改进措施。     

积极履行央行职能 深入开展反洗钱工作

反洗钱工作已成为国际社会关注的焦点。自20世纪90年代以来。我国逐步加大了反洗钱工作力度．在反洗钱法规建设、运作机制、国际合作等方面进行了许多可贵的探索。本文深刻阐述了反洗钱工作的重要意义，分析了当前国际和国内的反洗钱形势，并对人民银行分芰行如何更好地履行反洗钱职能提出了政策建议。     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

反洗钱监管之我见

目前我国洗钱犯罪呈高发态势，洗钱犯罪手段不断翻新，涉及领域逐步扩大。本文分析了我国反洗钱监管现状及存在的问题，通过与国际反洗钱监管形势进行比较，提出改善我国反洗钱监管能力的建议。     

国际反洗钱形势的新变化及对我国反洗钱工作的战略思考

近年来,受政治、经济、军事多重因素影响,反洗钱覆盖领域逐渐扩大,政治化倾向明显,美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路,提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战,我们要以维护国家利益为核心,准确定位反洗钱工作,加强国际合作,争取更多的话语权,借助国际反洗钱体系,维护我国国家安全,进一步完善反洗钱工作机制,增强洗钱风险防范能力。     

当前形势下反洗钱工作难点综述及建议

随着经济金融形势的发展,改革开放与经济社会稳定的矛盾问题点不断增多,反洗钱反恐怖融资的呼声日益高涨。面对当前反洗钱和反恐怖融资工作的新形势、新任务,做好反洗钱、反恐怖融资的任务依然艰巨。为了结合当今新常态的经济格局,充分反映反洗钱、反恐怖融资面临的突出问题,本文从银行卡、互联网金融在实际工作中出现的难点和问题进行探究。     

当前反洗钱形势及面临的问题探析

伴随反洗钱范围的逐渐扩大、内涵的不断丰富,反洗钱监管形势日益严峻。国际反洗钱组织FATF第四轮互评估,对我国反洗钱提出了更高的要求,金融机构面临的新情况新问题不断增多。本文就反洗钱形势及存在的问题进行简要探析,供决策者参考。