浙江的款在贵州被冒领——一起罕见的电汇赔偿纠纷案审理纪实

浙江衢州的退休职工陈元,在帮儿子做生铁生意时于2001年4月9日将一笔20万元巨款从衢州一家银行电汇至贵州省金沙县沙土镇信用社其本人暂开的银行帐号内,两个月后,这笔汇款在沙土信用社已被人冒领.     

IC卡在运钞、款包交接系统中的应用解决方案

近几年来,我国金融业务迅速发展,在银行运钞车的款箱交接,款箱入库的过程中就出现过一些冒领和挪用的情况,给银行造成了经济损失,并产生了负面的社会效应.     

IC卡运钞、款包交接系统的解决方案

项目背景 近几年来我国金融业务迅速发展,在银行运钞车的款箱交接,款箱入库的过程中就出现过一些冒领和挪用的情况,给银行造成了经济损失,并产生了负面的社会效应。     

从八千元冒领未遂案中看内部管理的漏洞

1990年6月9日,我市成均信用社发生了一起外交勾结冒领8000元未逐案。据作案人（同在一处办公的一名银行干部）供认,他的作案活动是从去年12月开始的。①利用帮记帐的机会偷到空白存折、②伪造户名、帐号、数字填入存折内:③窥时机,在信用社会计离开柜台名章放在桌上时偷盖名章;④乘信用社业务公章用后不加锁保管无人注意时偷盖业务公章;⑤采用假关心的办法,多方打听信用社的帐务打平后,利用早上人少注意的时机,把事先伪造好的假帐掺到帐本内;⑥把假存折送到事先约定的人手上来冒领存款。以上整个作案     

加强对重要空白凭证及有价证券的管理

（一）（二）近年来,一些银行、信用社内部职工利用重要空白凭证作案时有发生,形成了较大的金融风险,造成了国家资金损失。为了防止上述风险,笔者最近对某市银行、信用社重要空白凭证及有价证券的管理使用情况进行了专项调查,初步弄清了银行、信用社对重要空白凭证及有价证券管     

存款用假名麻烦多

存款用假名麻烦多刘丽言近几年来，金融部门在办事储蓄业务中，对客户存款填写的姓名并不在意，有的为了安全常用假名。因此，常引来诸多麻烦。一、提前支取难。为保证储户的存款不被冒领，银行、信用社要求储户提前支取时应出示身份证或户口簿，并记录下来。而用假名存款...     

关于银行存款临时挂失制度的思考

因储户办理存款挂失引发的纠纷是近年来银行诉讼的一个热点,在此类案件中银行败诉的案例也呈逐年增长的趋势。这类纠纷主要有以下两种,一是储户存款被他人冒名挂失,并导致存款被他人冒领引起的纠纷;二是储户本人向银行申请挂失,因银行没有及时办理止付,导致存款被他人冒领引起的纠纷。随着储蓄存款实名制的实施及居民身份证核查系统的联网运行,第一种情形已逐步得到遏制;而第二种纠纷主要是因储蓄存折（卡）或密码被诈骗分子克隆、掉包、偷窥所致,因此被他人冒领的几率比较大,最容易引起银行与储户之间的纠纷,亟须引起银行的高度重视。     

金融票证骗术五例

金融票证是指汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证，信用社证或者附随的单据、文件及信用卡等。随着市场经济的迅速发展，金融票证在汇兑、存储、结算等金融商贸活动中发挥着重要作用，但由于我国经济领域及金融管理工作中存在的疏漏和不足，票据票证又往往被犯罪分子利用，作为诈骗活动的工具进行诈骗犯罪活动，严重扰乱了市场经济和金融秩序，给国家、集体造成了重大损失，     

一起存折资金冒领纠纷引发的启示

近年来,个别银行发生了存折资金被冒领的纠纷案例,此类案例涉及银行对存折及身份证件审核责任的认定问题,不同法院对此有不同的认识.     

印章的使用和管理要慎重

目前,储蓄部门的新职工越来越多,他们进银行时间短、经验少,又大多没有受过专业培训,对业务印章的作用管理和使用不当,给贪污和冒领存款提供了可乘之机。宜春市支行东风储     

银行对信用社存贷利率问题

过去银行对信用社存贷利率分别为月息2.7‰和1.8‰,存贷利率倒挂,信用社向银行借款转存银行有利可图.这几年把对信用社存贷款利率拉平,并适当予以提高.这说明我们开始注意发挥利率的经济杠杆作用,利率倒挂的不合理现象有所改变.在利率倒挂的情况下,因为信用社有利差可“吃”,有的信用社资金并不缺,也要向银行借款,用以转存银行.而我们有的同志却怕信用社亏损,自己面子不好过,也给予贷款照顾,这纯属恩赐观点;利率平挂以后,由于贷款利率低于定期储蓄存款一年期利率,信用社由于容易取得银行贷款,个别社也就不积极吸收定期储蓄,让定期储蓄存款给银行办,当然也不能全怪信用社,银行的同志也有仅办定期,不办活期,图简便,贪安逸的思想.事实     

对“存贷挂勾”的一点意见

存贷挂钩是银行或信用社与社员群众签订的存贷结合合同。社员群众为建房、购买机械、耕牛等较大金额的生产生活资料,把自筹资金逐步存入银行或信用社,存到一定程度时,不足部份由银行或信用社根据合同户的具体情况给予贷款解决,这叫先存后贷。另一种是社员群众为发展某项生产,与银行、信用社签订合同,先给以贷款支持,出售产品有收入后,逐步把款存入银行、信用社,这叫先贷后存。存贷挂钩可以培养社员群众勤俭节约,参加储蓄的社会主义风尚;帮助社员群众积小钱办大事,解决生产生活上的特大困难;能充分     

以科技手段有效打击科技犯罪——银行自助设备安防情况现状与发展方向浅谈

近年来，不法分子为了逃避公安部门的打击．将作案的目标瞄准了银行安防工作的“软肋”——银行自助设备，并且疯狂作案。从2007年至2008年年末．仅我行的自助银行或ATM机就发生了被不法分子侵害既遂或未遂案件数起，先后有多达近百名客户的信息资料被窃取。在给客户带来了资金损失的同时，也给我行造成了直接经济损失。不法分子对银行自助设备的侵害，直接给银行以及银行的客户带来了极大的经济损失．也给银行业的信誉造成了极大的负面效应，特别是客户受损后通过法律途径与银行对簿公堂或呼朋唤友聚集在银行网点闹事的情况，更是令银行人士头痛不已。     

人熟理不熟,存款到柜台

今年,是历史上存款分流最严重的一年,股市和基金成了人们投资的热点。于是银行、信用社、邮政储蓄纷纷给员工下任务,形成一股揽储风潮。但揽储的弊端也随即显现出来。下面的案例给银行和储户敲响警钟,揽     

如何规避口头挂失风险

近期有媒体介绍了一宗案例:福建省某市中级法院日前对一起存折挂失纠纷案件做出终审判决,中国邮政储蓄银行设在该市的潘涂支行拒绝为存折、身份证被抢劫的客户杨某及时办理口头挂失,导致其存款被冒领,银行要承担全部责任.     

谨防“六假”诈骗是当前“三防一保”工作的重要任务

当前,社会一些不法分子针对银行业务经营活动的特点,采用种种欺诈手段,骗取银行资金,严重地损害了银行的社会信誉,扰乱了社会金融程序,给国家和人民造成了巨大的资金损失。如何有效地防止诈骗案件,是摆在银行各级领导面前的一项重要课题。尤其是谨防"六假"诈骗已成为当前"三防一保"工作所面临的一个十分现实而又紧迫的重要任务。一是假汇票。汇票作为国际流通领域最常见的支付手段之一,是近来金融诈骗发案最频繁的一类,如今年5月20日,武汉富城集团付××一行4人来长阳县,交给长阳信用社银行承兑汇票两张,每张汇票金额290万元,解付后作还款。信用社收票后,由副主任李××等人持票到农行长阳县支行营业部,请示办理贴现手续。该部联行专柜收票后,主任武保华、坐班主任吴     

建章严纪 从严治行

<正>当前,银行系统开展反对官僚主义的斗争,是非常必要、十分紧迫的.第一,近年来案件、事故不断发生的主要原因在于官僚主义.近年来,银行发生的经济案件和事故增多,已达到令人震惊的程度,有的是建国以来所罕见的.巨额库款被盗窃,柜台现金被抢,联行资金被贪污盗用,以及支票被冒领、诈骗等大案要案连续发生.这个问题,已引起了有关部门的严重关注.     

存款冒领中的法律问题探析

近几年,随着经济金融的快速发展,银行的存款规模也是一年一个台阶,与此同时,各种诈骗手段也层出不穷,冒领客户银行存款事件时有发生。如何防范存款业务中的风险,已成为各家银行特别是基层一线员工面临的重要课题。本文试图就存款冒领中的法律问题进行探讨,以期引起同行警醒和加以防范。一、存款冒领的典型案例案例一:湖南省的一位储户将全家辛辛苦苦积攒下来的34000元钱存入当     

谈信用社改革的难度及出路

我国农村信用合作事业,是在党的领导和国家银行的具体组织下不断发展和壮大起来的。近40年来,银行在资金调剂、干部培训、制度建设、亏损补贴和业务财务管理等方面,给了信用社很大支持和帮助。信用社在协助国家银行,帮助广大农民解决生产、生活困难,支持我国农村经济发展上,发挥了重要作用,但由于种种原因,信用社的性质逐渐发生了变     

应当把农村信用社办成真正的集体金融组织

当前,银行、信用社和关心农村金融事业的同志,对信用社的体制改革问题发表了不少意见。我认为这一问题展开讨论十分必要。我赞成把信用社办成真正的集体金融组织。下面发表个人一些看法,作为探讨。从建国以来,信用社成立二十几年当中,在各级党委和银行的领导下,信用社