企业集团资金管理的若干问题及对策

面对企业集团资金管理日益凸现的问题，有必要建立资金集中统一管理体系，树立“资金管理和监督以现金管理为核心”的管理理念，建立集团结算中心并采用现金池管理。但在实际操作中仍然面临诸多问题，对此作者提出了相应的解决措施。希望有益于现金池管理模式的推广。     

企业集团资金管理的若干问题及对策

面对企业集团资金管理日益凸现的问题,有必要建立资金集中统一管理体系,树立"资金管理和监督以现金管理为核心"的管理理念,建立集团结算中心并采用现金池管理.但在实际操作中仍然面临诸多问题,对此作者提出了相应的解决措施,希望有益于现金池管理模式的推广.     

“现金池”助力企业集团资金管理

资金管理是企业集团财务管理的核心。现金池模式开辟了企业集团与商业银行合作的新方式,对于节约企业集团资金成本,提高资金使用效率,增强企业集团整体盈利能力有着十分重要的推动作用。本文对现金池模式进行介绍,并结合西门子集团现金池案例对现金池业务进行效用分析。     

浅谈现金池在医院资金管理中的应用

资金是企事业单位得以生存和发展的血液,作为资金管理最有效的利器之一的"现金池"业务,越来越受到集团型企业单位的青睐,国内一些医院集团或具有连锁性质的专科医院管理机构也开始了现金池业务的应用。但在非集团型的单个医院,"现金池"的运用往往不被认可。作者从现金池的本质属性入手,结合当前医院资金管理中存在的问题,从"现金池"业务的应用角度提出了一些解决思路。     

基于网上银行系统的集团企业现金池管理方案的构建

本文试就集团企业的现金池系统管理方案的构建作出初步探讨,首先分析网上银行的主要功能与特点,对现金池对集团企业资金管理的益处进行阐述,并对基于网上银行系统的集团企业现金池管理方案构建进行实例分析,旨在促进集团企业资金管理水平的提高,以供其他同行借鉴参考。     

试析基于现金池管理模式的企业集团资金管理

本篇文章首先对建立现金池的目的进行阐述,从自身管理和企业发展两个方面,对现金池管理模式具备的优势进行解析,并以此为依据,提出基于现金池管理模式下企业集团资金管理的优化对策。     

企业集团资金集中管理模式的探讨

中国企业要向国际化发展，就要通过资金集中管理对其生产经营进行集中掌控，可以通过资金集合模式、现金池模式、内部结算中心模式、财务公司模式来达到这个目标。中国电子集团公司通过运用财务公司模式，对提高企业集团整体资金效率起到了良好的作用。     

集中资金管理 融通企业血脉

资金管理对于企业,特别是集团企业,是保证稳健、高速发展的基础,也是集团企业财务管理的难点。本文分析了集团企业资金管理的特点、目标和层次,并重点研究了信息化背景下,集团企业实行资金管理的集中监控、统收统支、现金集合库以及预算驱动四种典型应用模式。     

集中资金管理 融通企业血脉

资金管理对于企业，特别是集团企业，是保证稳健、高速发展的基础，也是集团企业财务管理的难点。本文分析了集团企业资金管理的特点、目标和层次．并重点研究了信息化背号下，集团企业实行资金管理的集中监控、统收统支、现金集合库以及预算驱动四种典型应用模式。     

集中资金管理融通企业血脉

资金管理对于企业,特别是集团企业,是保证稳健、高速发展的基础,也是集团企业财务管理的难点.本文分析了集团企业资金管理的特点、目标和层次,并重点研究了信息化背景下,集团企业实行资金管理的集中监控、统收统支、现金集合库以及预算驱动四种典型应用模式.     

小贷公司在集团资金池管理中的作用探讨

资金池作为资金管理一种工具,在集团型企业中应用越来越广泛。集团内具有小额贷款(简称小贷)业务时,小贷公司在资金管理中可发挥资金池的作用,本文首先简述了集团公司资金的管理模式,重点对资金池运作进行深入分析,然后探讨分析小贷公司在集团内建立资金池的模式与作用。     

航空工业资金风险评价指标体系研究

现金如同企业的"血液",是企业正常运营的基本保证,在当前环境下,企业仍然需要坚持"现金为王"理念,加强对资金风险的监测和管理。本文基于财务风险研究有关成果,结合航空工业集团实际,初步构建了航空工业集团资金风险评价指标体系,并采用实证法选择部分典型航空工业企业进行了指标测算,并提出了风险预警规则。本文的研究为建立符合航空工业特点的资金风险评价指标体系,进而促进航空工业资金风险管控提供了参考依据。     

地方融资平台公司WT的资金管理模式选择及应用

地方融资平台公司WT集团在资金管理中存在资金波动幅度大、余缺资金分布不合理、资金账户多未产生聚集效益、资金无法有效合理配置和整合等问题。为此,该集团结合自身特点,选择灵活性高且适用范围较广的资金池模式,通过资金集中管理制度建设、现金服务管理平台构建、成员单位授信管理、创新资金池运营模式、合理分配资金池剩余收益、合理分摊资金占用费等措施,降低了资产负债率、提升了闲置资金收益率、减少了利息支出、提高了各成员单位的对外抵御风险能力,为其他同类型公司提供了借鉴。     

浅谈企业资金集中统一管理的运作模式

资金实行集中统一管理，主要是在资金管理上应用收支两条线的集中管理运行模式来展开，目的是对企业范围内的现金进行集中管理，减少现金持有成本，加速资金周转，提高资金使用效率；同时，通过建立资金信息报告制度，加强资金监管，充分发挥资金集中管理与调度的优势，降低资金成本。这里，仅以集团企业为重点进行探讨，提供一些基本的管理思路。     

资金控制管理模式的选择与应用——以钢铁企业为例

资金控制管理模式主要有五种：一是统收统支方式，即企业的一切资金收支活动都集中在企业的财务部门，各分部或分支机构无直接的收、付款权限；二是拨付备用金方式，即企业对其分部或分支机构预先设定一定限额下的付款权限，收款权限可有可无；三是结算中心方式，通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现集团资金的集中；四是内部银行方式，即将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立     

银行集团现金池实现模式研究

本文首先介绍了银行集团现金池的概念及其在集团公司资金管理中的重要作用,然后按其构成账户的虚实属性差异,将集团现金池划分为资金划拨型、集团账户型、名义型3类,分别研究了各类现金池的实现模式、特点和常见问题,最后对各类现金池的优缺点进行分析,对集团公司如何选择现金池产品提出了建议。     

外汇资金池和跨境双向人民币资金池对传统现金池的演进

在经济全球化背景下,跨国企业集团资金集中管理重要性日益凸显.本文在阐述企业集团现金池传统形式的基础上,探讨跨国企业集团外汇资金池和跨境双向人民币资金池对企业集团传统现金池的演进.     

多元化集团企业资金集中后续管理探讨

资金结算中心是在企业集团内部设立的、办理集团内各成员企业现金收付和往来结算业务的专门机构,它通常设立于集团总部财务部门内,是一个不具有法人资格的负责资金管理和运营的职能部门。企业集团通过结算中心这个管理系统调控资金流向,进行资金的统筹安排,合理调度;通过结算中心进行企业集团财力的集中,减少企业资金沉淀,降低财务费用;减少并防范资金体外循环,加快资金周转。     

“现金池”资金集中管理的经济效益评价

以＂现金池＂为依托的资金集中管理显著的经济效益决定了其成为企业集团资金管理的普遍模式。根据企业集团资金管理功能定位,我们可以得到＂现金池＂资金的来源与去向结构,通过对企业集团实施以＂现金池＂为依托的资金集中管理模式的前后经济效益进行对比分析,我们最后对企业集团资金集中管理做出了积极评价。     

“现金池”资金集中管理的经济效益评价

以"现金池"为依托的资金集中管理显著的经济效益决定了其成为企业集团资金管理的普遍模式。根据企业集团资金管理功能定位,我们可以得到"现金池"资金的来源与去向结构,通过对企业集团实施以"现金池"为依托的资金集中管理模式的前后经济效益进行对比分析,我们最后对企业集团资金集中管理做出了积极评价。