打造企业的现金“管家”

在现金管理这个银行和企业双方最热络的连接点上,北京银行希望通过全方位的服务成为企业现金管理的"管家"。更短的资金周转时间、更全面安全的资金保值增值方案、更便捷的操作方法、更宽阔的融资渠道成为眼下企业现金管理的全新要求,而作为企业最亲密伙伴的商业银行正为响应这些需求的变化,在现金管理上进行从战略到产品的全方位调整。2008年11月3日,北京银行继发布"财富1+1"公司金融品牌后,正式在旗下推出现金管理金融服务品牌——"现金优管家"。该品牌定位于企业贴身的现金管家,旨在通过组织高素质的专家团队,搭建便捷的信息服务平台,     

宁波银行集团财资管理系统正式上线

正2013年12月上旬,宁波银行与深圳市拜特科技股份有限公司合作开发的集团云现金管理平台——"TMS集团财资管理系统"成功上线,标志着宁波银行在中高端客户现金管理服务方面迈出重要一步。集团财资管理系统是宁波银行针对集团企业普遍面临的存贷双高、账户分散、资金运营与管理缺少有效工具的难题,旨在依托科技与专业化服务优势,为集团企业打造标准化的"内部银行"资金管理体系。同时其支持与多家银行直联对接,并通过授权管理和预警机制确保资金安全,尤其适用于大中     

构建全球统一的综合性现金管理客户服务体系

随着经济一体化和中国对外开放程度的不断提高,为满足银行客户业务跨国经营的需要,工商银行自主研发了全球现金管理系统。该系统搭建了境内外统一的全球现金管理业务平台,通过工行境内外分支机构间联动以及工行与合作行之间的多渠道互通,使客户的现金管理业务范围从境内单一银行向全球多银行延伸,实现了客户资金全球统一管理。     

跨银行现金管理平台 率先打破银行沟通壁垒

近日,招商银行向境内外大企业集团推出新产品——跨银行现金管理平台（CBS）,打破了目前各商业锻行企业网银及现金管理系统相对独立的现状,使拥有多个跨银行结算账户的企业能够使用统一平台管理和调度资金,实时了解资金全貌。 CBS能为银行和企业带来怎样的双赢效果？跨银行的资金调动是否会触及敏感的银行间利益？记者就上述问题采访了CBS的主要研发与推广负责人——招商银行总行公司银行部副总经理左创宏。     

银行如何进行现金管理？

银行现金管理服务目前主要有以下两种途径：1．企业向银行授权，完全依托于银行的业务系统实现管理；2．银行凭借强大的研发能力为优质客户量身订制个性化的现金管理方案，与客户的ERP进行无缝对接，实现企业资金管理高度自动化。[编者按]     

创新是保持领先地位的不二法则——专访中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕

中国工商银行是国内最早推出现金管理业务的商业银行，早在1998年工商银行就推出了以“网络结算”为代表的企业现金管理服务。经过十余年发展，工商银行现金管理服务积累了丰富的经验。本刊近期就银行现金管理发展趋势，专访了中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕。     

现金管理随需而行

国内银行现金管理服务的竞争本质上是服务的竞争,其中客户感觉是否良好是一家银行是否取得成功的关键,浦发银行希望除了在产品及人员方面保持优势外,还希望在改善客户体验和提升客户感觉等方面做一些尝试。2012年是浦发银行正式推广现金管理服务的第九个年头。作为国内最早成立企业现金管理部门的银行,其在业内最早建立完善的现金管理服务体系——总行、分行现金管理产品经理队伍,也是最早推出现金管理整体解决方案的商业银行。在近10年的发展中,浦发银行在现金管理领域创造了很多包括多项产     

现金管理业务介绍（四）

(续上期)五、我行现金管理系统功能详述(六)资金调拨 1、概念：集团客户通过电子渠道向银行发起各种指令，随时在集团内部的各帐户之间调拨资金，以满足其整体流动性管理的需要。该功能只有在客户使用我行现金管理系统客户端或客户财务系统(资源管理系统)与我行业务系统对接的情况下才能实现。它实际上是一种从客户方发起的资金归集。     

现金管理：国际商业银行的一项重要表外业务

现金管理（Cach Manage-ment）是目前西方银行普遍开展的业务，指银行运用自身的金融知识、技术、信息和其他有利条件，协助客户科学地管理其货币资金，这是银行向客户提供的一种服务，现金管理是为企业整个货币资金管理提供系统的、综合性的服务，是企业全方位的财务顾问，它属于银行的表外业务。具体包括以下内容：1、帮助客户合理配置货币资金。2、协助客户克服跨国资金调拨的障碍。3、帮助客户对外汇风险敞口进行保值。4、为客户的短期闲置资金寻找获利机会。     

农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

银行点击

工行推出全球现金管理服务 7月14日,中国工商银行在国内同业中率先推出了全球现金管理服务,以满足跨国企业统一调配境内外资金,统筹管理全球账户的需求。     

购买短期理财产品门道多

随着人们避险意识的加强和现金管理意识的日益觉醒,短期理财产品的需求日益增长.为满足客户闲置资金的理财需求,多家银行纷纷推出超短期理财产品.     

打造具有国际影响力的全球现金管理服务体系--访中国工商银行会计结算部苏晨

所谓现金管理，是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率。和其他业务相比，现金管理业务因顺应了对公客户加强财务集约化管理的要求，成为银行稳定和争取优质企业客户的战略产品。对于我国商业银行来说，     

个人现金管理业务探析

目前国内外各家商业银行普遍推出了企业现金管理业务,目的是促进银企之间的合作,提高企业资金使用效率和经济效益,增加银行的利润点,从而实现银行与企业的双赢。笔者认为,借助企业现金管理的理念,银行同样可以通过建立一个针对个人客户的现金管理系统平台,服务于广大的个人客户,满足个人客户在时间、空间、金额、方式的随意性。这不仅可以稳定老客户、吸引更多的新客户,也是商业银行大力发展零售银行业务,私人银行业务的一个强有力竞争利器。     

国有商业银行实施现金管理服务的具体构想

客户对银行现金管理服务的需求受经济和技术环境的影响，在不同时期呈现出了不同的特点，银行现金管理服务的内涵和实现手段也随之发生变化。在今后很长的一段时期内，基于电子银行平台开展现金管理服务将是银行现金管理服务的主流。作为银行实施现金管理服务的基础平台，电子银行在现金管理实施中具有独特的优势。从某种意义上讲．商业银行的现金管理业务体现的是一种客户需求、一种银企关系变化和进步的趋势，是一个具有持续发展能力的过程。基于此，国有商业银行实现现金管理要有战略规划，要抓住实施平台和史撑机制这两个重点，分阶段稳步推进。     

利用金融平台支持预防和打击经济犯罪的探讨

金融在经济社会中具有十分重要的作用,金融庞大的服务网点、直接联系千家万户、众多的手段和平台,对预防和打击犯罪具有重要的支撑作用,支付系统、信用信息基础数据库、反洗钱系统、非现金支付工具管理、银行账户管理系统、联网核查系统、结算账户管理、现金管理、大额数据报审制度、预算资金管理等等,无不对此具有重要功能,利用好这些功能,意义非凡。     

加快拓展现金管理产品的思考

现金管理是一项金融创新产品，它通过电子银行工具，在账务查询和支付的基础上，为企业开发一系列旨在管理其现金流的增值服务。银行营销人员在业务拓展中，经常会遇到潜在的客户对现金管理产品的业务需求。例如，快捷的收款和支付，资金转移服务，账户资金“零在途”，异地资金向中央账户的迅速归集；信息实时反馈，对账。报表产生自动化，异地账户余额实时掌控，保证集团重大项目资金需要，清除无效贷款占用，经常性的最佳融资方式安排，降低财务成本等。[编者按]     

拓展商业银行现金管理业务

本所指商业银行现金管理业务是指银行将已有的收付款．账户管理信息和咨询服务投融资等金融产品和服务整体打包为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理，财务监控更易实现、资金的流动率和使用效率都有所提高。具体而言．商业银行高质量的现金管理服务可以绐带来以_、收益：获得进一步的安全保障和控制；通过自动化申请和现金集中管理简化了现金运转和付款操作，有效利用资源．管理企业的快速增长：通过减少操作时间和烦琐的银行对账．提高效率降低管理成本，     

做服务领先的直销银行

北京银行信息科技管理与电子银行部总经理施展坦言,直销银行模式要更加重视与实际国情和社会基础的结合,走出一条有中国特色的道路。2013年9月18日,北京银行宣布与其境外战略合作伙伴荷兰ING集团联手推出中国第一家直销银行。此举对中国银行业具有标志性意义。在欧美等发达国家,直销银行已经是一种成熟的金融模式,但在我国仍属新生事物。直销银行服务模式如何结合中国国情,在国内探索出一条中国特色之路?为此,我们专访了北京银行信息科技管理与电子银行部总经理施展。他表示,北京银行的直销银行模式要走出     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的