“屡查屡犯”的制度谜团及其纾解

本文从行为经济学和制度研究的视角,集中分析了长期困扰中国银行业和监管当局的"屡查屡犯"问题,认为"屡查屡犯"式违规文化的形成,起因于少数违规问题得不到应有处罚所引致的群起效仿的逆向选择行为,所以必须坚持以规范市场秩序和提升制度执行有效性为突破口,以提高监管约束透明度和执法公正性为切入点,对违规行为进行严格、到位的处罚,切实提高违规行为的边际成本。     

商业银行屡查屡犯问题的分类管理探析

本文分析了商业银行屡查屡犯问题现状及影响,从屡查屡犯问题行为主体(营业机构和人员两个维度)的表现特征出发,将商业银行屡查屡犯问题细分为复制型、传授型、穿越型、雷同型四类,结合行为经济学、哲学辩证法理论研究,提出分类管理建议。     

审计整改落实是谨防屡查屡犯的重要措施

人们除了关注审计发现的问题外,更关注审计意见的落实整改。但常常出现的屡查屡犯现象,使一些企业走入了屡犯屡查的怪圈,审计整改形同虚设。所以,建立有效的审计整改制度,把审计发现的问题整改到位,是审计工作的重要内容。     

基层网点屡查屡犯问题的成因及对策

当前银行基层网点在内部控制和合规管理中存在着一些薄弱环节,一些问题屡查屡犯,屡禁不止,严重影响了基层网点内控管理水平的提升。文章分析了基层网点屡查屡犯问题形成的原因,并提出了相关管理对策。     

如何杜绝基层行“屡查屡犯”

屡查屡犯问题是当前银行业操作风险治理过程中面临的棘手问题,也是导致操作类案件发生的温床.但屡查屡犯问题并非不治之症,如果能从深层次、多角度加以分析、诊断,大力宣传其危害程度,并运用科学的内控管理手段和有效的措施加以治理,遏制屡查屡犯问题应该可以取得一定的成效.     

从合规风险管理视角谈解决基层行屡查屡犯难题

在农业银行去年开展的案件风险排查活动中,我们不难发现,基层行很多操作风险问题带有“重复检查、重复整改、重复发生”的特点。基层行普遍存在的屡查屡犯问题。不仅对操作风险、合规风险管理形成极大的挑战,而且使许多管理层产生麻木感、厌倦感。因此,加强操作风险、合规风险管理,下大力气解决基层行屡查屡犯问题．已成为当务之急。     

浅析违规问题屡查屡犯饷原因及治理对策

依法合规经营是银行有效管控风险,实现高效稳健运行的前提。但从现实情况看,违规问题屡查屡犯的现象已经成为一个不可回避的带有普遍性的“瘤疾”,进而困扰和制约着银行业的科学发展。因此,深入分析违规问题屡查屡犯现象的形成啄因,切实解决屡查屡抱问题,防患于未然,建立风险控制与防范的长效机制被赋予更为深远的意义。     

对基层农发行“三基本”操作屡查屡犯现象的思考

近年来,尤其是银监会发布《商业银行操作风险管理指引》以来,为有效防控案件和信贷风险的发生,各级农发行普遍强化了对“基本制度、基本流程、基本规范”（以下简称“三基本”）的执行和检查力度,并取得了明显成效。但是笔者在实际工作中发现,部分基层行在执行“三基本”的过程中仍不同程度地存在“重复检查、重复整改、重复发生”的“屡查屡犯”现象,这种现象如不尽快遏制,必将对基础管理、资产安全、员工队伍乃至农发行的持续健康发展造成十分不利的影响。     

保障性安居工程跟踪审计“屡审屡犯”问题探析——基于政府审计结果公告

大规模推动保障性安居工程,是我国政府作出的重要决策。为促进党中央、国务院关于保障性安居工程政策的全面贯彻落实,自2011年起,审计署每年都组织各级审计机关对全国保障性安居工程及配套基础设施进行审计。通过历年的审计结果公告,可以发现部分问题存在"屡审屡犯"的现象,这一现象制约着保障性安居工程职能的发挥,有损政府部门的公共形象,也反映了审计工作没能起到预防和抵御的功能。为了破解保障性安居工程跟踪审计"屡审屡犯"的困境,本文根据近年的审计结果公告展开了相关研究。     

银行规章制度屡查屡犯现象浅析

屡查屡犯现象是员工制度执行过程中的顽疾，也是内控建设之大忌，有必要对这一现象产生的原因进行深刻剖析，以探索治理的有效途径。     

屡查屡犯的问题表现及治理对策

一、"屡查屡犯"的现象及特征从银行业的市场化转轨至今,各式各样、林林总总的违规问题就一直伴随和困扰着监管当局及银行亚自身,集中表现为:一是贷款"三查"不严格.如贷前调查不到位,向不符合条件的借款人发放贷款,抵押登记不合规,合同要件不全,专户管理制度不落实;贷时审查流于形式,逆程序发放贷款问题突出;贷后监控不力,贷款用途不明,形成事实上的"以贷收贷、以贷收息"及贷款被挪用等问题.     

解决好屡查屡犯问题是保证银行业稳健运行的关键

近期银监会发布《商业银行操作风险管理指引》，以进一步防范银行业大案、要案的发生，促进银行业的稳健运行，结合发生的典型大、要案和开展的现场检查，我们会发现很多问题特别是操作性问题都有“重复检查、重复整改、重复发生”的特点。不断出现屡查屡犯问题已经对操作风险、合规风险管理形成极大的挑战，并使大多数银行高管及员工产生了麻木感、疲劳感。     

商业银行业务操作屡查屡犯问题的治理

业务操作过程中的个别问题屡查屡犯,是目前困扰商业银行内控管理水平提升的顽症,其成因主要有:经营指导思想不端正;工作作风不扎实;检查监督工作不力;问题整改流于形式,惩处落实不到位;规章制度学习不到位;风险管理手段落后等。笔者认为,应从以下几个方面强化治理。1.建立全方位的预警系统。一是风险业务预警系统,定期从内控氛围、外部环境、制度执行、流程设置、IT控制和员工行为等方面进行风险分析识别,界定高风险业务及风险点、风险源,研究制定防控措施,对发生异常变化的交易进行系统识别和预警;二是内控趋势预警系统,定期进行个案分析和综合分     

审计中屡查屡犯问题的探析

一、预算执行审计中屡查屡犯问题的特点普遍性和高发性。从近几年预算执行审计报告整体来看,几乎所有被审计单位或多或少都存在不同程度的违法违规问题,具有明显的系统共性和普遍性。大量的个体或群体性的违法违规事件屡禁不止、屡改不变、屡整无果、屡查屡犯。重复性和周期性。对比各年度的审计报告发现,对于同一部门或单位在不同检查期的违法违规问题类型,大都具有很高的重复性特征,很多都属于一而     

基层农行合规管理需着力解决的几个突出问题

农行股改以来,基层合规管理得到了前所未有的强化,合规环境、合规执行、合规监督与合规绩效都有了实质改善,很好地发挥了风险防控作用。但客观估价,一些长期普遍存在的如管理层合规履责不充分、违规屡查屡犯等问题仍然没有得到根本解决。本文拟就如何解决好普遍存在的几个突出问题提出自己的看法。     

数字·声音

陈文辉 2018年全国保险监管工作会议透露,2017年保监会系统共处罚机构720家次、人员1046人次。其中罚款1．5亿元,同比增长56．1％;责令停止接受新业务24家;撤销任职资格18人;行业禁人4人。对性质严重、影响恶劣的违法行为以及屡查屡犯、     

当前乡镇财政资金管理中存在的问题及对策

<正>近年来随着部门预算、国库集中支付、政府采购等一系列财政改革制度的实施,加上各级执法执纪部门监督力度的加大,乡镇财政资金的管理使用日趋规范。但笔者通过多年对乡镇财