信用证支付方式下的欺诈风险及案例分析

一、信用证支付方式下的欺诈风险及形式信用证支付方式下的欺诈风险 ,主要指当事人通过利用伪造的信用证下的单据 ,伪造的信用证本身 ,或者利用信用证中的“软条款”以及当事人无法履行的某些条款 ,来达到下述目的 :（１）骗取卖方的货物 ;（２）骗取买方的预付款或贷款 ;（３）骗取合同规定的佣金、质押金、履约金等。信用证的欺诈形式主要有以下几种 :（一）伪造信用证下的单据又称单据欺诈或者文件欺诈 ,它是信用证欺诈中最常见、主要的形式。一般是出口商（受益人）对进口商（开证申请人）和银行进行欺诈。这里所称单据 ,包括海运提单、…     

国际贸易中银行信用证欺诈形式及预防措施

作为国际贸易中常用的支付方式之一,信用证被认为是最安全的支付方式,故其风险,特别是恶意的欺诈行为常被人们所忽视。但严峻的现实是我国每年因信用证欺诈造成的银行和企业损失达数十亿元之多。因此,研究信用证欺诈问题具有十分重要的现实意义。经研究,笔者认为,应当从完善相关法律法规、严格审核信用证、加强从业人员培训等方面采取积极的预防措施,以避免或减少损失。     

买方的信用证欺诈及防范措施

信用证作为一种以银行信用为基础的贸易结算方式,在一定程度上使买卖双方增加了信任程度。然而,随着贸易的增加,信用证欺诈案却越来越多,严重影响了国际贸易的正常进行。本文通过一起信用证欺诈案例来引出买方实施信用证欺诈的形式,并对此提出一些防范措施。     

对信用证交易中欺诈行为的治理

信用证是国际贸易中最重要的支付方式之一。本文从介绍信用证的理论入手,探讨信用证欺诈行为的表现形式以及产生欺诈的三个原因即信用证独立性和抽象性原则、无国际性的统一专门法律规定、信用证交易流程的复杂性,为预防和治理信用证欺诈行为提出意见。     

信用证欺诈中的银行拒付权探究

作为一种遏制信用证欺诈保护银行自身利益的救济措施,信用证欺诈中的银行拒付权,已在一些国家的法律实践中得到了确立,其理论基础主要是欺诈例外理论和默示条款理论,但基于银行在信用证制度中的地位和信誉,在实际业务中银行的这一权利应当谨慎地行使。同时,我国相关规范信用证欺诈中银行拒付权的规定也需进一步完善。     

由出口方引发的信用证风险及其案例

随着我国改革开放的进程,在大力提倡"走出去、引进来"的政策背景下,进出口贸易的规模和金额也迅速扩大,在给国内带来庞大的外汇顺差的同时,还刺激着国内经济的高速增长。然而,随着贸易量的剧增,贸易产品种类多样化、贸易方式复杂化,使得进出口业务中的不确定因素大增,大大增加了贸易的风险。信用证,作为一种以银行信用为基础的贸易结算工具,在世界贸易中占有非常重要的地位。它不仅解决了买卖双方由于不信任造成的贸易危机,而且还提升了银行在国际贸易中的地位。相对其他国际贸易结算方式而言,信用证的风险系数较小,对贸易各方都较为安全。然而,由于单方面的恶意欺诈或操作不当,还是会带来巨大的风险。本文以出口方(即信用证的受益人)为切入点,结合案例对其引发风险的动机进行深入分析。     

论信用证欺诈及其救济

文章结合UCP600和我国法律的相关规定，简要分析了信用证欺诈的概念、产生原因和表现形式，并就国际贸易实务中如何对信用证欺诈进行有效法律救济作了初步探讨。     

信用证欺诈例外法律制度研究

由于信用证本身特有的独立原则,银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物与基础合同,这样的制度设计导致国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生。鉴于此,越来越多的国家开始采取信用证欺诈例外原则来进行救济。与此同时,欺诈例外原则滥用的问题也产生了。欺诈例外原则在一定程度上否定了信用证的固有机制,损害了合法受益人及善意第三人在信用证项下的利益,因此对欺诈例外原则应予以法定化、明确化,以制约欺诈例外的滥用,从而发挥其最佳效用。     

论英美法上信用证欺诈"实质性"之判断——合同目的落空理论

信用证作为国际商贸中应用最广泛的、最基本的一种支付方式,被誉为"国际商业的生命血液",其不可替代的作用及重要性由此可见一斑.但随之而伴生的信用证欺诈现象,则利用了信用证本身所赖以存在的机理,若不加遏制,则势必将侵蚀整个信用证制度之基础,危及信用证制度本身存在的合理性.本文即拟对信用证欺诈现象产生的深层原因、针对其所设置的救济手段"欺诈例外原则"出发,进一步分析欺诈例外原则的"欺诈实质性"要求,最后提出判断"欺诈实质性"的标准.     

信用证融资欺诈的法律防范

根据国际上UCP600关于信用证的解释说明,信用证是一项法律要约。虽然信用证有国际贸易结算功能,但最重要的是具有较强的融资功能。本文探讨了信用证融资欺诈的法学范畴、司法认定和类型,对信用证融资中欺诈风险的防范和控制措施进行了研究,提出了信用证欺诈的司法认定标准及防范措施。     

浅谈信用证欺诈例外原则

信用证作为现代国际贸易最普及的结算方式,在便利国际贸易的同时,也产生了信用证欺诈的风险。本文通过阐述信用证欺诈产生的制度成因,引出对信用证欺诈例外原则的探讨,希望通过这一原则的适用,进一步规避产生信用证欺诈的风险。     

浅析信用证欺诈及其防范措施

信用证曾被誉为英国商人最伟大的商业创造,并因其具有融资便利、运作规范、交易安全等特点,成为应用最为广泛的国际贸易结算工具之一。然而,任何事物都具有两面性,一方面,信用证促进了国际贸易的发展,另一方面,其独特的运行机制也为不法商人实施欺诈提供了可乘之机。信用证欺诈行为不仅破坏了国际市场的交易秩序,还威胁整个信用证制度。因此,如何处置和防范信用证欺诈,是一个值得深入探讨的课题。     

浅谈信用证欺诈例外原则

信用证作为现代国际贸易最普及的结算方式，在便利国际贸易的同时，也产生了信用证欺诈的风险。本文通过阐述信用证欺诈产生的制度成因，引出对信用证欺诈例外原则的探讨，希望通过这一原则的适用，进一步规避产生信用证欺诈的风险。     

信用证结算方式下进口商面临的风险与防范

信用证已成为我国企业进出口贸易中被广泛使用的一种结算方式。由于有银行信用的介入，使得进出口双方各自的利益都能得到相应的保护。但是，对于进口商来说，采用信用证结算方式仍面临遭受出口商欺诈而蒙受损失的风险。因此，在进口业务中我国进口商必须加强风险意识，采取切实有效的防范措施，以保证进口业务顺利完成。     

国际贸易中信用证诈骗与防范措施

信用证是国际贸易中常见的支付方式,但是由于其自身的特点和缺陷容易诱发信用证诈骗,致使外贸企业产生巨大的经济损失。因此,对信用证诈骗进行研究和分析,总结防范措施对今后国际间正常贸易的往来和发展有着至关重要的意义。本文根据信用证诈骗产生的根源解析信用证诈骗的主要类型和特征,从进口商、出口商、银行等各贸易参与方总结并归纳信用证诈骗的防范措施。     

论信用证欺诈例外

信用证支付制度是当前最常用的国际贸易结算方式.随着信用证欺诈的日趋频繁,信用证欺诈例外成为维护交易公平的重要制度.但是,该原则原有的理论基础,即"欺诈使得一切无效"原则已经不能充分应对目前的理论和实践中遇到的巨大挑战.通过对信用证欺诈例外原则的研究,分析将默示条款理论取代传统理论作为信用证欺诈例外原则基础理论的必要性和合理性.     

信用证欺诈的危害性分析

本文主要从信用证欺诈对银行欺诈、对非银行欺诈作为相对人的危害,对国内金融和贸易秩序与安全等的危害进行了阐述和分析。     

国际贸易中信用证的风险及防范

信用证作为一种银行信用，广泛应用于国际贸易中。随着我国进出口贸易的增加，信用证风险问题愈加突出，本文就信用证业务中所面临的风险进行分析，并提出防范措施。     

浅析信用证欺诈的界定标准及其表现形式

信用证结算是国际经济活动中最广泛使用的一种结算方式。但实际上对出口商、进口商而言,都存在着一定的风险。本文从对信用证欺诈的界定入手,着重从行为分析的角度分解阐述信用证欺诈在实践中的多种表现形式。     

制裁条款对信用证独立性的影响

信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。信用证的三大原则：独立抽象原则、严格相符原则、欺诈例外原则,奠定了信用证今天在国际贸易结算中的地位。文中首先引述了一个影响信用证独立性的案例,并从国际惯例与制裁法律的关系、国际商会对制裁条款的立场角度对案例进行深入分析。最后对国际贸易的各个主体提出三点建议。