兆日科技“纸纹”技术革新票据防伪

随着经济的持续快速发展,金融和商业票据的使用已非常普遍,尤其是在一些大宗交易中,票据支付便捷、信用承兑等优势愈加明显,从而不断促进银行票据业务的发展。据央行统计,2012年全国共发生票据业务7.84亿笔,金额达到296.37万亿元。然而,票据业务蓬勃发展的同时,票据诈骗也给众多银行带来了巨大压力与挑战。近年来,伪造银行汇票和银行承兑汇票的票据诈骗案件数量和涉案金额逐年上升,并呈现高科技化、高仿真化的趋势。     

银行票据支付推行支付密码的现实意义

近年来银行票据诈骗案件频发,其作案手段主要是通过涂改票据、伪造印章诈骗资金。传统的银行票据验证方式在识别涂改票据、伪造印章方面已显力不能及。电子支付密码作为在金融领域广泛使用的高科技实用技术,在鉴别票据要素和印章真伪、防范票据支付风险方面的效用和必要性日渐显现。     

银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

票据风险的防范与控制

<正>票据的出现不但极大的减少了现金结算的不便,也丰富了企业、客户与银行的结算方式,但随着票据的广泛推广和使用,一些不法分子也开始利用商业汇票与银行汇票进行诈骗,而由此产生的风险日趋突出。一、票据风险的表现形式票据风险是指银行在利用票据结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失,主要有以下几种形式:1.伪造变造票据,诈骗盗用银行或企业资金。这种手段主要     

银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

商业票据诈骗及防范

一、票据诈骗犯罪活动的主要特点 1.票据诈骗日趋猖獗,并呈上升趋势.诈骗形势和手法翻新,诸如银行汇票诈骗、支票诈骗案、伪造印鉴诈骗、伪造银行承兑汇票.     

浅谈银行票据诈骗新动向及其防范措施

银行票据诈骗,是指以非法占有为目的,利用银行票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的犯罪行为。随着经济与科技的发展,银行票据诈骗的行为也日趋猖獗．范围不断扩大．严重扰乱了金融秩序和银行的正常经营活动。笔者结合自身工作实践,简要谈谈当前银行票据诈骗的新动向及其防范措施。     

完善票据营业部内控制度建设之我见

随着票据业务的蓬勃发展，票据已成为商业银行推进金融服务、减轻企业负担、优化资产结构的重要业务之一。与此同时，票据诈骗犯罪呈现出日趋增长的趋势，使得票据业务所蕴涵的风险日趋显现。目前，各商业银行票据营业部虽然也建立了一套较为全面、系统的票据业务内部控制体系，为票据业务的正常开展和安全运行起到了一定的保驾护航作用，但随着票据业务的进一步发展，其内部控制制度建设中逐渐暴露出一些问题亟待完善。     

票据业务的风险及审计对策

一、票据业务风险分析 　　(一)票据诈骗造成的风险 　　由于具有无因性和文义性等特点,票据在流通过程中往往易被非法利用构成票据欺诈,给商业银行直接带来经济损失,严重地阻碍了票据的顺利流通.一是伪造票据,包括伪造票据和伪造票据上的签名,通过假冒他人名义所作的票据达到诈骗的目的.……     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计，2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起，2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元，占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

银行利剑向票据诈骗刺去

一、票据诈骗,种类多多 笔者最近对某市金融系统1999年以来辖内银行票据诈骗案进行了一次专题调查,全市累计发生7起银行票据诈骗案件,涉案金额490.53万元.其中:用银行汇票诈骗3起,涉案金额74.4万元,用银行承兑汇票诈骗1起,涉案金额400万元,用支票诈骗3起,涉案金额16.13万元,以上7起案件造成直接经济损失65.73万元.分析犯罪分子进行票据诈骗主要有以下3种类型:     

建立全国票据管理中心刻不容缓

当前由于全国缺乏统一的票据管理中心，在许多管理方面存在不足之处，一些地方也发生了许多票据诈骗案件，影响了票据业务的进一步发展，特别是2003年底发生的工行郑州华信支行1．3亿票据大案引起业内和媒体的广泛关注，也反映了建立全国统一票据管理中心的重要性。     

浅议票据诈骗及其风险防范

近年来，随着票据业务的迅猛发展，银行票据诈骗案件也急剧增加。如何防范和化解票据诈骗带来的金融风险，成为金融部门面临的重要课题。     

票据诈骗的风险防范研究

随着社会主义市场经济的不断深入发展,商品、劳务交易越来越频繁,使用银行票据进行诈骗犯罪活动日趋猖獗,这不仅对客户和银行资金安全构成了极大威胁,而且使银行票据结算工作面临着严峻的挑战。本文从票据诈骗犯罪的概念、特点、手段和防范措施等方面,对如何防范票据诈骗犯罪进行探讨。     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张．近来一些不法分子铤而走险．通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。     

银行票据防火墙系统的设计与实现

为规范银行票据管理,严肃结算纪律,防范和打击不法分子利用银行票据进行诈骗犯罪活动,我们可以利用现代高科技手段,设计开发电话支票登记、查询系统,即"银行票据防火墙系统".一方面,该系统提供的银行票据信息库可以作为商品交易时银行票据的接收方电话查询银行票据真伪的依据:另一方面,该信息库为中央银行票据结算中心提供了每日处理票据中银行票据部分是否退票的信息.     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生. 从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等.     

防范票据诈骗犯罪的对策

票据是支付结算和融资的重要工具，在近年我国票据业务取得长足发展的同时，票据诈骗犯罪活动也较为突出。犯罪分子多以银行为主要诈骗对象，其手段趋于多样化，给社会经济生活造成的破坏较大，为此，应当深入分析其原因，并采取有力对策加以遏制。     

银行票据防火墙系统的开发

当前,在银行票据结算过程中,一些不法分子采取各种手段盗窃空白支票(盖有印鉴),或利用假支票(伪造或变造)、作废支票、丢失支票以及开据空头支票,套取银行信用进行诈骗犯罪活动,严重干扰了社会正常的金融结算秩序,给企事业单位造成资金损失,不利于经济的发展。为了规范银行票据     

浅谈票据业务风险防范

随着我国经济的迅速发展和金融改革的不断深化，票据作为金融服务的重要手段和支付结算的主要工具。在我国社会经济生活中已发挥着越来越重要的作用。票据业务的推广使用,拓宽了企业的融资渠道。缓解了企业债务拖欠。加快了资金周转．降低了融资成本,促进了市场经济的发展。但近年来金融票据诈骗犯罪案件的频繁发生，不仅严重破坏了国家正常的金融秩序和社会信用环境．面且也增大了银行票据结算的风险。如何采取有效措施防范票据业务风险已成为银行结算管理的一个重要课题。