浅谈商业银行风险管理中的风险构成

本文讨论商业银行面临的风险分类。讨论了普通分类下的五种商业银行风险,它们是:信用风险、市场风险、流动性风险,操作风险和法律风险。不仅对五种风险的内容分别进行了讨论,还讨论了各种风险可能对银行造成的损失,以及对这类风险的实际案例进行了分析。     

浅谈商业银行风险管理中的风险构成

本文讨论商业银行面临的风险分类。讨论了普通分类下的五种商业银行风险,它们是:信用风险、市场风险、流动性风险,操作风险和法律风险。不仅对五种风险的内容分别进行了讨论,还讨论了各种风险可能对银行造成的损失,以及对这类风险的实际案例进行了分析。     

当前银行业反洗钱工作面临的法律风险及对策研究

法律风险是商业银行反洗钱工作面临的最直接的风险。在我国现行的法律体系下,银行反洗钱工作如开展不力将面临被追究刑事、行政和民事责任的法律风险。在这三种法律风险中,尤以行政法律责任的追究机制是商业银行反洗钱工作法律风险防范中最大的难题。本文剖析了当前商业银行反洗钱工作面临的法律风险并就如何防范这些风险进行对策探讨。     

经济下行期商业银行法律风险管理研究

近年来，随着金融市场的快速发展，商业银行法律风险在商业银行的风险组合中的地位不断上升，对其风险总量的影响也越来越大。目前中国经济处于下行期，以温州为例，商业银行面临的法律风险形势尤为严峻，亟需商业银行研究可行之篆以应对经济下行对法律风险带来的影响。     

浅论商业银行开展国际保理业务的法律风险

国际保理业务作为国外银行的一种成熟的业务，在中国有着巨大的市场潜力。在国内银行纷纷大力发展国际保理业务的今天，正视其面临的法律风险显得尤为重要。本分析了商业银行开展国际保理业务面临的主要法律风险，并提出了建立防范风险机制的建议。     

银行在民事案件中的败诉风险及防范

商业银行债权保护的司法救济主要通过民事诉讼程序来实现，银行在民事诉讼中的败诉直接导致银行债权丧失国家强制力的保护，甚至会造成银行额外的负担。基于这种意义，银行的民事案件败诉风险是银行法律风险中最常见和最重要的一种。而银行的民事诉讼败诉风险构成在银行的不同发展阶段有不同的特点，本文主要结构亚洲金融危机以后我国商业银行涉及的民事案件的发展趋势，谈银行在民事案件中，败诉的风险构成及防范措施。     

金融衍生产品交易三大风险

由于国内商业银行尚不具备对金融衍生产品定价的能力．所以与国际大银行承担的风险最主要是市场风险相比，国内银行面临的主要风险是信用风险、操作风险及法律风险。     

信贷法律审查应注意八个方面问题

法律风险是商业银行面临的重要风险类型,法律风险具有可测性、可控性。信贷法律审查应注意八个方面问题,有效防范和化解法律风险。     

法律风险控制:商业银行创新与发展的重要保障--评"商业银行与法律风险控制丛书

风险控制是商业银行稳健运行的生命线。正如美国联邦储备委员会主席格林斯潘所说,衡量风险、接受风险和管理风险是商业银行永恒的任务。在商业银行需要面对和处理的各种风险之中,法律风险是不可忽视的,因为无论是信用风险,市场风险,还是操作风险,都与法律风险密切相关,甚至可能最终转化为法律风险,给银行带来财务损失和信誉损失。由于银行每一种业务或交易都会涉及特定的法律关系,因此,正确认识银行业务的法律结构,准确识别业务风险点,不仅有利于控制业务本身的法律风险,也有助于预防和消除其他相关的风险。 正是适应这种需要,法律出版社最…     

试论商业银行法律风险及防控

按照中国银行业监督管理委员会2007年5月下发的《商业银行操作风险管理指引》（以下简称指引）的规定，商业银行的法律风险属于操作风险的一部分，即指引第三条“本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险”。     

中间业务法律风险分析及防范

防范中间业务开展过程中可能出现的法律风险,对于促进商业银行中间业务健康发展,具有十分重要的现实意义。一、当前开展中间业务面临的主要法律风险 1．法律空白使中间业务发展面临法     

商业银行个人理财业务与法律风险控制

个人理财业务在我国蓬勃发展,已经成为商业银行新的重要的利润增长点。但不容忽视的是在商业银行开展个人理财业务时面临着诸多风险,其中法律风险是制约商业银行个人理财业务发展的主要瓶颈。因此,必须认清个人理财业务的法律风险并且采取有效措施加以控制。     

我国商业银行人民币理财业务浅析

一、商业银行人民币个人理财业务的经济分析 1．风险分析。个人理财业务的组合化性质必然带来风险的多样性与多重性，这和此项业务的丰厚利润形成鲜明的对比。根据银监会颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理，既应包括商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。     

商业银行操作风险与法律风险关系分析

清楚地认识操作风险是有效管理操作风险的基础，本文从对操作风险与法律风险的分析，提示了法律风险并不是操作风险的一种独立风险来源和风险事件类型，而是一种因内部程序、人员和系统或者外部事件造成的，具有一定法律特征并需要运用法律专业判断才能够有效管理的操作风险。     

如何控制商业银行金融工具创新的法律风险

近年来,在科技飞速发展推动下,商业银行创新出很多金融工具,在繁荣金融市场、促进自身发展的同时面临一些法律风险。本文对金融工具创新的法律风险进行探讨,为商业银行采取有效的法律风险规避措施,促进更好的运营提供参考。     

新型权利质押贷款的法律风险亟待关注

作为一种新型担保方式,目前尚存在法律依据不足、操作欠规范、还款来源不稳定等缺陷,使商业银行面临一定的法律风险和还款风险。     

排污权抵押贷款的障碍及法律完善

排污权抵押贷款作为一项绿色信贷措施,为商业银行开拓了信贷新产品,提升了商业银行的竞争力和社会形象。但由于排污权抵押立法的缺失,商业银行以排污权为抵押客体发放贷款时,将会面临一系列法律障碍,最终导致商业银行面临抵押权难以实现的风险。本文通过分析商业银行抵押权难以实现的法律原因,提出具体的解决措施和法律完善,以保障商业银行的经济利益,促进排污权抵押贷款业务的发展。     

内地银行赴港上市后面临的法律风险及其防范措施

内地银行到香港上市将面临新的法律风险。包括商业银行及其员工的违法行为、商业银行经营管理不善以及内地法律政策变化带来的风险。商业银行作为第一责任者应深入学习香港法律和内地法律，提高法律意识；完善公司治理机制和内控机制，强化董事会职能，合法合规经营，防止内幕交易和违规关联交易，防止出现大案要案；制定详细的信息披露制度并严格执行；高度重视投资者关系管理工作等。国家也有责任为商业银行防范法律风险提供环境和政策支持，包括主要以法律手段管理经济；以规范、统一的方式发布政策；提供相应的政策支持，如减轻税负、开展综合经营试点、实施员工激励计划等。     

商业银行打包放款业务的运作及其法律风险防范

打包放款是与信用证有关的贸易融资形式之一。国内商业银行在打包贷款的操作上虽然存在一些分歧，但在定性上是基本一致。从法律关系来看，打包放款是一种融资法律关系，实质上是一种信用贷款，它与信用证有密切的关联性。银行在办理打包放款业务中通常都要求申请人提供信用证正本作抵押。打包放款存在诸多风险，尤其是客户的资信能力风险；信用证的真实性、合法性和有效性风险；开证行的偿付能力和开证行所在国家的信用风险以及汇率风险等。商业银行必须高度重视这些风险，并采取严格审查贸易真实性、合法性，留存信用证正本，监督借款用途以及要求第三方担保等措施来加以防范。     

防控新型权利质押贷款法律风险的思考

近年来,商业银行以公路收费权、电费收益权、学校和医院收费权等多种新型权利质押的贷款业务发展迅速,不仅提升了借款人的融资能力,也进一步拓宽了商业银行的信贷业务。但作为一种新型担保方式,目前尚存在法律依据不足、操作欠规范、还款来源不稳定等缺陷,使商业银行面临一定的法律风险和还款风险。本文简要简要介绍了新型权利质押的含义、种类及质押信贷业务,对新型权利质押法律风险进行了揭示,并就风险防控提出对策和建议。