浅谈金融犯罪及其防治

金融犯罪是当今世界面临的一个重要问题，它以涉及范围广、人员多、金额大、造成的损失和危害严重等而引起政府和世人的极大关注。金融犯罪涉及到国家对货币、外汇、有价证券以及金融机构、证券交易和保险管理的活动，危及到整个国民经济，影响到国家经济体制健康发展和广大人民群众的利益。金融犯罪是金融风险的一种潜在形式，有其自身的特点和规律。正确认识和研究金融犯罪，对我们防范和化解金融风险，具有重要的现实意义。     

为反洗钱提供可靠金融情报

中国反洗钱监测分析中心受中国人民银行领导，目前正在加紧筹建中。我们的使命是通过资金监测分析，及时发现犯罪线索，为打击洗钱提供可靠情报，通过切断资金链条，对多种严重犯罪釜底抽薪。我们要围绕党和国家的反腐败斗争，配合执法、司法机关和政府有关方面开展打击走私、贩毒和黑社会性质有组织犯罪以及打击邪教势力和民族分裂主义势力的斗争，努力为维护国家的经济金融安全、     

我国金融犯罪的立法及其完善

我国金融体制改革过程中,金融活动不断加强,金融风险也相应加大,金融犯罪也随之衍生.在这一过程中,为维护金融安全,防止危害金融秩序的违法犯罪行为的出现,国家制定了一系列的法律法规.金融刑法体系在金融体制改革中得以建立和不断完善,但其仍存在严重的缺陷,一是其立法前瞻性不足,二是其与其他金融法规协调性不够,这需要我们在今后的立法中加以不断完善.     

采取积极措施应对金融业反洗钱的制度困境和现实难题——"反洗钱:金融业的风险防范与社会责任"学术研讨会综述

洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题,对一个国家的政治、经济秩序具有严重的危害,世界各国就有效防范和严厉打击洗钱犯罪,维护国际政治、经济秩序安全已经达成了广泛的共识.金融是社会资金融通的总枢纽,金融业切实履行反洗钱职责,是严厉打击经济犯罪、维护金融稳定、提升金融机构竞争力的客观需要.     

金融领域计算机犯罪的特点及防范

金融领域计算机犯罪是一种新型犯罪,即利用计算机进行高智能犯罪.高科技犯罪尤其是金融领域计算机犯罪将会给国家和人民财产带来巨大损失.本文拟就我国金融领域计算机犯罪的主要特点、成因及防范对策谈一些浅见.     

中华人民共和国反洗钱法

2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得     

商业银行如何防范金融诈骗

随着市场经济的发展,金融欺诈、恶意逃废债等现象逐渐增多。虽然国家加大了对金融欺诈的打击力度,商业银行也提高了自身的防御能力,但是,金融诈骗案件仍然时有发生,使国家金融资产遭受损失。金融诈骗活动,不仅使银行产生大量不良资产,妨碍国有银行的商业化发展,而且严重败坏了社会风气,使银行的经营环境恶化。防范金融诈骗,需要国家政法部门对金融犯罪的严厉打击,更加需要商业银行完善内部制度,需要基层银行严格执行制度,提高自身的防范能力。     

金融诈骗犯罪初探

随着我国改革开放的不断深入,社会主义市场经济体制的逐步确立,我国金融业得到了极大的发展,金融场所的设立和扩充,金融流通形式的增加都可谓空前。与此同时高智能、多方式的金融诈骗犯罪骤然增多,已成为当前中国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。金融诈骗犯罪不仅严重地扰乱了我国金融市场和金融管理秩序而且阻碍了市场经济的健康发展。防范和打击金融诈骗犯罪活动己显得刻不容缓。一、金融诈骗犯罪的现状建国后至SO年代初金融诈骗犯罪在同类犯罪中最得并不突出。诈骗的方式较为简单,诈骗数额也较小。SO年代以后,尤其是gO年…     

当前金融系统经济案件发生的原因及防范

近年来,金融系统的经济案件屡有发生,不仅给国家财产造成重大损失,同时也给金融单位的声誉带来严重影响。因此,认真分析金融系统弪济案件的发生原因,并寻求防范对策,以有效遏制金融犯罪的发生,已成为摆在我们面前的一个严峻课题。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

网络金融违法犯罪行为的特点与防范

金融是国家经济发展的领头羊,其安全、秩序直接影响到国家经济发达、社会安全及国家竞争力。面对网络金融犯罪案件日益增多,犯罪规模逐步扩大,破坏社会经济也日益严重,需深入探究这类犯罪的特点,并给出有效的防范举措。     

金融犯罪与银行业风险刍议

金融是现代经济的核心,金融安全是国家经济安全的核心。一个时期以来,金融领域违法犯罪活动十分突出,各类破坏金融秩序的案件高发,由此导致的金融风险也在向实体经济传导,给国家经济安全带来不稳定因素。因此,规范金融管理,遏制金融犯罪,防范、化解金融风险,维护金融稳定,已成为当前金融机构一项刻不容缓的任务。一、金融犯罪与银行业风险概述     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

计算机技术的高速发展,带来了金融电子化进程的突飞猛进,计算机已成为了当今世界金融业的主宰。然而计算机技术在使我们的金融理念发生翻天覆地变化的同时,也使金融业面临着前所未有的风险,这种风险来自于一种新的犯罪形式-金融计算机犯罪。金融计算机犯罪是指以计算机为工具或     

地下钱庄覆灭记

地下钱庄“十宗罪”：非法外汇交易，逃避国家金融外汇监管，洗钱，转移犯罪所得赃款，为其它犯罪提供资金渠道，扰乱外汇市场秩序，干扰金融稳定，危及国家经济安全．     

国际银行业金融犯罪监管:案例研究与经验启示

本文通过对国际银行业金融犯罪17个典型案例的分析,明确了银行业金融犯罪的主要类型。在此基础上,系统梳理了国际权威组织的监管原则和相关国家的监管要求,总结了其在监管范围、具体要求和监管机制方面的显著特征,并归纳了国际银行业在监管推动下形成的良好做法。当前,我国银行业面临严峻的金融犯罪形势,应积极借鉴国际经验,提升银行业治理金融犯罪的能力。     

信用卡诈骗犯罪浅析

近年来,随着我国信用卡业务的飞速发展,信用卡风险日益突出,诈骗犯罪呈现出高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题.信用卡诈骗犯罪不仅严重影响社会金融管理秩序,而且常常同其他犯罪相连.     

反洗钱与操作风险的防范

随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。     

金融诈骗活动的新特点及其防范

金融诈骗是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实、隐瞒真象的方法骗取较大金额资金或盗用银行名义进行诓骗的违法活动。金融诈骗活动严重侵害我国的社会主义财产所有权关系,阻碍经济的正常发展,败坏银行的信誉,必须严惩。近年来,伴随着改革开放的深化,金融诈骗活动出现了一些新的特点: 一是诈骗手段多样化。随着改     

浅谈偶发性金融犯罪的成因与对策

随着经济发展的增速。我国的金融犯罪也呈日益上升之势：金融是现代经济的核心，金融犯罪如防控不当将成为经济发展的毒瘤，严重影响国民经济的正常运行：目前我国的金融体系处在发展成熟时期，金融犯罪在此种环境下容易衍生，在一些领域内偶发性金融犯罪逐渐增多，引人关注。在这些看似偶然发生的案件背后是否潜藏着必然的因素?怎样才能预防和抑制此类案件的发生?都是值得我们重视与思考的问题。     

遏制大额支现用途失真"刻不容缓"

现金管理是中央银行实施货币政策、维护支付结算秩序和保障国家现金管理条例落实的有效手段,也是防范洗钱犯罪、维护经济金融安全的重要措施.然而,当前大额支现用途失真的现象较为严重,已成为现金管理中的一大隐患,应引起高度重视.