共查询到10条相似文献,搜索用时 31 毫秒
1.
智能投顾是在科技金融背景下新兴的一种投资顾问服务模式,具有成本低廉、服务效率高、主观控制风险低、个性化服务特点明显等优势,自其出现后发展迅速.智能投顾在本质上涵盖投资建议、投资顾问以及资产管理等多个方面,与我国现有的法律法规存在一定冲突,因此完善我国有关智能投顾监管的法律规定对于保护金融投资者的合法权益,促进金融市场良性竞争与发展具有重要意义. 相似文献
2.
私人银行最重要的特点是为客户提供量身定做的金融服务,涵盖了资产管理、投资、信托、子女教育规划、移民计划、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域的投资理财产品,并由专职财富管理顾问提供一对一的服务及个性化产品组合. 相似文献
3.
我国商业银行个人理财业务的风险管理 总被引:2,自引:0,他引:2
王传芸 《金融经济(湖南)》2007,(2)
一、商业银行个人理财业务的风险表现商业银行个人理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起,向客户提供的综合化、个性化服务的一类金融产品。早在上个世纪90年代末期,我国商业银行开始尝试向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。近年来, 相似文献
4.
5.
王传芸 《金融经济(湖南)》2007,(1):88-89
一、商业银行个人理财业务的风险表现 商业银行个人理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起,向客户提供的综合化、个性化服务的一类金融产品.早在上个世纪90年代末期,我国商业银行开始尝试向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务.近年来,随着金融开放加快、商业银行竞争加剧、国民经济增长和个人财富的增加,个人理财业务得到迅速发展.由于受金融法律制度、金融管理体制和金融市场发育程度等方面的制约,我国商业银行个人理财业务在快速发展和演进的同时,缺乏科学的完善的风险管理措施,因而潜在的金融风险不容忽视. 相似文献
6.
一、我国理财市场存在的不足商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。本文涉及的理财是指综合理财服务,即商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式 相似文献
7.
8.
9.
按照美国1940年《投资顾问法》及相关规则,美国证监会将资产管理、证券投资建议、理财规划服务提供方作为投资顾问进行监管,投资顾问监管牌照基本涵盖了整个市场的资产管理和理财服务。美国投资顾问服务市场呈现出数量庞大、多层次、多样化的特征,其中,证券商及其关联投资顾问机构占据相对主导地位。20世纪70年代以来,美国证券商经历了从依靠经纪通道服务模式向客户需求导向服务模式的转变,而发展投资顾问服务是其客户服务转型的基本路径。我国证券公司正在探索证券投资顾问服务,美国证券市场投资顾问服务发展经验对深化我国资本市场的投资顾问服务具有现实的借鉴意义。 相似文献
10.
私人理财服务是银行为客户提供的一种“贴身”式的私人金融服务。在欧洲,私人理财服务至少有300年的历史。最早的私人理财服务,主要是为客户提供一个钱财的避难所,投资增值在其次,主要为应付诸如政治动荡和事业挫折所带来的风险。随着金融业的发展,它所涉及的范围越来越广,目前,这项服务除了本国货币和外币的存储之外,还包括债券、证券、黄金、信托基金、资金管理、投资组合管理、信贷、咨询顾问和税务安排等项目, 相似文献