抗风险的“无敌”组合

跨境贸易人民币融资,是依托跨境贸易人民币结算的贸易融资。理论上,外币贸易融资产品,均适用于跨境贸易人民币融资,如进口信用证、进口付款保函、进口押汇、出口议付和出口押汇、出口应收账款贴现和福费廷、保付加签、保理下坏账担保和融资保理,等等。     

抗风险的“无敌”组合

跨境贸易人民币融资,是依托跨境贸易人民币结算的贸易融资。理论上,外币贸易融资产品,均适用于跨境贸易人民币融资,如进口信用证、进口付款保函、进口押汇、出口议付和出口押汇、出口应收账款贴现和福费廷、保付加签、保理下坏账担保和融资保理,等等。     

信用证交易及其项下融资业务风险与防范对策探析

一、信用证项下融资业务的常见风险在进口贸易信用证业务中,如果进口商没有大笔流动资金作为保证金开证,可以到银行融资或授信开证。向银行申请开证额度、叙做进口押汇、凭信托收据索单或出具提货担保等是进口商在贸易往来中常用的几种进口融资业务形式。其涉及的风险主要有:(1     

未来货权质押：中小企业融资新锐

近期中央针对中小企业出台了一系列资金支持政策措施,国内各银行也纷纷研究和推出了与之相关的创新产品,未来货权质押融资就是其中之一。其是指银行在进口商交纳一定比例的保证金后,对减免保证金部分以信用证项下的未来货权作为质押开立信用证及提供进口押汇等贸易融资服务。中信银行推出的“港口金融”系列产品就属于未来货权质押融资。     

信用证进口押汇的风险及其防范

所谓信用证进口押汇是指信用证项下单据到期并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系无法对外付救赎单，以该信用证项下代表货权的单据作为质押，并同时提供必耍的其他担保，由银行先行代为付救，待开证人资金回笼后再行偿还。从本质上讲，押汇是一种以运输中的货物为抵押，要求银行提供在途资金融通的票据贴现。其安全程度对银行而言耍较一般贷款和贴现为高。但是由于法学理论界和银行界对进口押汇的看法相当混乱，使银行感到进口押汇业务中的法律风险巨大，导致了银行在实务操作上踌躇不前。本文拟对进口押汇风险点及其防范做简要分析。[编者按]     

几种新贸易融资业务的风险评析

国际贸易融资业务已经成为我国商业银行拓展国际市场的重要契机 ,正因为如此 ,一些银行致力于新型贸易融资业务的发展。由于贸易融资品种丰富多样 ,其风险各异防范措施也需要相应地变化。下面就打包放款、出口押汇、进口押汇、提货担保、票据贴现、国际保理、福费廷等业务的主要风险及防范对策分别进行探讨。打包放款打包放款 (ＰＡＣＫＩＮＧＬＯＡＮ)是与信用证有关的贸易融资形式之一 ,指出口商收到进口商开来的信用证后 ,因需要资金支付材料、生产费用、装运费用等信用证交到银行 ,以信用证为还款保证 ,向银行申请出口货物装运前融资 ,…     

出口信用证融资风险及其防范措施

信用证项下的融资业务是商业银行一项传统业务，因其申请手续简单、操作简便，深受广大客户的欢迎。同时该业务利交丰厚，风险相对较小，周围期短，因此，银行都把贸易融资放在重要地位，特别是外资银行，一般以贸易融资作为其首要业务，贸易结算业务从而成为各家银行竞争的主要焦点。信用证融资业务进口信用证融资和出口信用证融资两大部分，本文拟就出口信用证融资业务存在的风险及其防范进行探讨。     

浅析信用证项下出口押汇业务

信用证是国际贸易中普遍适用的一种支付手段。为外贸企业提供结算和融资服务，是银行的主要业务之一。随着国际贸易的发展，国际结算和贸易融资领域下也出现了很多风险点。笔者根据实际经验结合有关国际惯例及相关制度法规对信用证项下的出口押汇业务做了简单总结与分析，希望与广大同行共同探讨。     

信用证项下融资业务中的风险与防范

在进口信用证业务中，尤其是大宗货物进口，进口商没有大笔流动资金作为保证金开证，往往到银行融资或授信开证。这样，开证行对外承担了第一性付款责任，对内向进口商予以了资金融通。现今的进口信用证 业务往往包容着银行的受信融资，而银行在进口信用证业务中进行授信融资就要承担很大的风险。进口信用证业务本身是一种政策性强、技术要求高、风险性大的较为复杂的业务。进口融资业务主要有授信额度开证、进口押汇、信托收据和提货担保。进口开证融资业务涉及的风险主要有。     

浅谈贸易融资方式及数据采集渠道

随着我国对外贸易的迅猛发展,国内各商业银行的贸易融资品种日益丰富,为企业在贸易项下融通资金提供了便利条件。但如进口开证、进口押汇、打包放款等传统融资方式仍占主导地位熏对于银行来说在不断拓展国际结算业务的同时还应注意降低风险。1.进口开证:跟单信用证是一项有条件     

信用证项下议付与出口押汇比较研究

在信用证交易中，出口押汇业务在银行界普遍存在。但与信用证项下的议付极易混淆。明确出口押汇的性质及其与议付两者之间的区别具有重要意义，从而有效地控制和防范银行在实践操作中的法律风险。     

论进口贸易融资担保面临的风险及防范

信用证项下进口押汇业务作为一种重要的贸易融资工具,近年来在我国发展迅速,目前国内各主要银行都开展了此项业务.本文针对目前国内进口押汇业务存在的法律性质争议以及国内银行在实务操作中存在的缺陷,对于进口押汇业务中的各种法律关系和产生风险的原因进行分析,对如何规避风险及我国进口押汇业务的法律构建提出一点自己的建议,以求能对我国的立法和司法实践提供一点有益的借鉴.     

外汇“双子剑”——贸易融资篇

继上期《金融衍生篇》后,我们来看一看外汇"双子剑"中的第二把—贸易融资及组合产品。进口押汇◎适用企业:在银行已开立进口信用证,因流动资金周转的原因无法按时付款赎单的企业。◎避险能力分析:进口商通过向银行申请办理进口押汇业务,可推迟购汇时间,从而达到规避汇率风险的目的。◎运作模式:银行应开证申请人或代收付款人要求,与其达成信用证或进口代收项下单据及货物所有权归银行所有的协议后,银     

控制物权防范信用证融资风险——由仓单质押业务所想到的

国际银行界将有货物自行清偿的信用证业务看作一种低风险的资产业务,巴塞尔协议将其风险度定为20%,关键在于国际上银行能够控制信用证项下货物的物权。而国内银行贸易融资实践已经存在并且还在延续着一个沉痛的教训,就是进口信用证业务不能通过贸易中的货物进行自行清偿,贸易真     

出口押汇的法律问题研究

在信用证交易中，叙做出口押汇业务在经贸和银行实务界很普遍，在我国银行的实践中，既要明确出口押汇与议付以及同属出口商融资的打包放款的异同，又要控制和防范银行在办理出口押汇中可能遇到的风险。     

浅析信用证进口押汇业务

我国加入WTO后，随着客户对贸易融资需求的增加，必然会有越来越多的客户要求银行办理进口押汇业务。对银行而言，进口押汇业务是一把双刃剑。银行应采取以下措施以防止进口押汇业务风险：进口押汇业务应涉及经常项目下的对外进口付汇；银行必须对申请押汇的客户进行审查，合理授信；严格业务操作程序，减少操作风险；尽量减少法律纠纷；制定货权及货物处理办法；注意防范汇率风险。     

便捷的出口融资方式——贴现

何谓出口贴现融资 出口贴现融资是指银行从出口商处购买已经由对方银行承兑／承付的未到期汇票／单据。通常分为三种情况：1、在远期承兑信用证(CREDIT AVAILABLE BY ACCEPTANCE)项下，银行根据出口商(信用证受益人)的要求，在开证行或保兑行或指定承兑银行对信用证项下的远期汇票承兑后，     

控制物权 防范信用证融资风险

国际银行界将有货物自行清偿的信用证业务看作一种低风险的资产业务，巴塞尔协议将其风险度定为20％，关键在于国际上银行能够控制信用证项下货物的物权。而国内银行贸易融资实践已经存在并且还在延续着一个沉痛的教训，就是进口信用证业务不能通过贸易中的货物进行自行清偿，贸易真实性存在问题。贸易企业将进口货物销售款挪用于房地产、证券、期货市场或长期填补流动资金缺口，银行没有控制货物的物仪，没有跟踪货物的销售，更没有监督货款的回笼，造成被迫垫付进口信用证款项。     

赊销结算方式项下融资——出口保理

近年来，非信用证结算方式在国际贸易结算中所占的比重越来越大，目前，在我国大部分地区的外贸出口中，赊销（即T/T）付款方式在外贸结算中的占比已超过70%。而传统的出口议付、贴现和福费廷业务通常是基于信用证结算方式的国际贸易融资方式。出口保理融资的出现，恰好填补了出口赊销结算方式项下贸易融资品种的空缺。     

外汇指定银行贸易融资萎缩的成因及对策

信用证贸易融资以期限短、风险小、收益稳、利随本清等特点,成为各外汇指定银行信用证项下新兴的贸易融资业务和新的效益增长点然而,由于银行在办理过程中往往因企业和银行的主客观等诸多因素,致使该融资方式出现了较大的风险和隐患,不仅使银行有效信贷投入减少、经济效益下降,而且也在一定程度上制约了我市外向型经济的发展。