与时俱进构建保险合规文化

“合规”一词最初是由英文“compliance”翻译而来,时至今日,“合规管理”、“合规文化”等概念在保险行业已熟为人知。保险业发达的国家非常重视合规文化的建设,合规管理已成为国际保险业普遍采用的风险管理措施。近年来,各中资保险公司也纷纷借鉴国际金融保险业的经验,开始重视合规管理,今年9月7日中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》,为我国各保险监管机构和保险公司提供了合规管理方面切实可行的指导性文件。但我国保险业的合规文化建设与国际金融保险业相比还存在着巨大的差距,首先是合规风险管理意识较为薄弱,其次是保险公司合…     

N证券的合规文化建设

合规风险管理与合规文化建设已经成为全球金融业一个重点关注的问题,到底如何搞好金融企业的合规文化建设,本文以N公司为例,在阐述合规文化理念的同时对N证券的合规文化建设进行了深入的分析。     

新保险案件问责机制下的保险合规文化建设的思考

本文从中国保监会《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》关于保险案件问责的新规定出发,阐述了保险合规文化建设对保险案件问责的必要性,分析了现有保险合规文化建设存在的相关问题,提出了保险案件问责机制下保险合规文化建设的对策建议.     

商业银行企业文化建设要突出合规文化

本文首先分析了企业文化在企业经营管理的重要作用,然后结合商业银行的经营形势和行业特点,提出商业银行应树立以合规文化为重点的企业文化.作者通过农行武威分行构建合规文化的案例,进一步说明了合规文化建设在商业银行业务经营中所发挥的重要作用.     

陕西省银行业金融机构合规风险管理研究

文章研究分析了陕西省银行业金融机构合规风险管理中存在的问题,借鉴国际银行业合规风险管理经验,提出完善陕西省银行业金融机构合规风险管理的对策应从以下几方面入手：监管部门督促银行机构不断完善合规风险管理;完善合规风险管理监管的技术和手段;加强合规风险管理制度建设,加大合规培训力度;提高合规风险管理能力;构建浸润银行各项经营管理环节的合规文化。     

保险公司内部合规风险管理刍议

我国的保险业起步较晚,相关法律制度不够健全,实践中出现很多违规现象,使保险公司面临着严重的合规风险.本文拟从监管法规、合规建设以及合规文化三个方面分析保险公司合规管理现状,再运用博弈论等方法探讨保险公司合规风险管理中存在问题,最后对如何建设完善的保险合规风险管理机制提出几点政策建议.     

新《保险法》解读：基于合规经营视角

合规经营是保险公司持续、科学发展的内在需要,也是对保险公司监管的主要目的.新<保险法>将于2009年10月正式实施.新法突出了保护被保险人利益,突出了加强监管和防范风险,对保险公司的合规经营提出了更高的要求.本文首先对合规经营的概念及其意义进行了归纳,在分析了保险公司如何适应新法要求之后,得出了保险公司应加强合规文化建设,积极开展新法贯彻行动,强化合规工作的主动性并建立长效机制的结论.     

保险公司规范经营问题与对策

我国保险公司在规范经营方面存在诸多不尽人意之处：对合规认识不足；合规理念尚未普及；合规文化建设存在缺陷，这不符合新《保险法》对保险公司规范经营提出的新的要求。因此，保险公司有必要理清思路，把握合规经营的实质，积极采取对策。     

商业银行内控制度建设思考

当前,农业银行正在大力开展"四个一律"和"三个指引"合规文化教育活动,这是强化内控建设的重要途径.农行喀什兵团支行结合这次教育活动,重点从抓内控建设入手,下大气力建立合规文化,促进各项业务稳健发展.     

试析证券公司如何通过合规管理防范洗钱风险

反洗钱是合规管理的一项重要内容,与合规管理相辅相成,互为补充。笔者根据所在证券公司目前开展合规管理工作和反洗钱工作的实际情况,分析了证券公司如何将合规管理工作与反洗钱工作相互融合,通过合规管理防范洗钱风险。     

浅析我国保险业的合规文化

“没有规矩不成方圆”。保险经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”，合规经营是保险机构发展的前提。当前我国保险业面临着改革提速与风险防范机制亟待强化的双重任务，而解决好这两大任务的关键之一在于合规机制的建设，并尽快构建适应现代保险业发展的“合规文化”。     

中国工商银行合规管理现状研究

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险，商业银行必须开展合规管理工作，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合规部门》要求，中国工商银行（以下简称“工行”）从2005年开始，专门设立了内控合规部，按照业务发展需要和监管要求牵头开展各项合规管理工作。     

论寿险公司法律合规工作及其监管形势

对寿险业的监管形势及未来监管趋势进行了分析,提出在修订后的《保险法》实施后,保险公司合规管理日益彰显其重要性。面对越来越严格的监管环境,寿险公司应当更加注重合规经营,也只有合规经营,才能使公司健康稳定发展。寿险公司的法律合规工作需要不断创新工作方法,合规更应当成为公司每一位员工的职责。     

企业合规管理与劳动法律风险防范研究

加强对企业的合规管理,倡导企业建立对内对外合规管理体系,抵御国内国际市场的各种风险,是我国众多的企业参与国际市场竞争的必然选择。企业合规管理的重点是建立风险防范管理体系,而企业劳动用工中的劳动法律风险防范体系构建是建立风险防范管理体系的重要方面。法治社会,企业只有合规合法经营才能在市场竞争中立于不败之地。     

探析农村信用社合规风险管理存在的问题与解决措施

对农村信用社合规风险管理存在的问题进行分析,合规风险管理的意识不强,合规风险管控效果比较差。指出了提高农村信用社合规风险管理效果的有效措施:增强合规风险的内控机制,提高合规风险管理制度的落实效果。     

论保险企业文化建设的四维协力

保险业文化建设是我国保险业科学、健康、稳定发展的基石,是现代保险业健康、快速发展的重要课题.“守信用、担风险、重服务、合规范”这一保险业核心价值理念为保险企业文化建设提供了四个重要维度,对保险业文化建设的践行发挥着积极的统领作用.本文首先阐述了保险企业文化建设四个维度协力发展在我国保险企业文化建设中的重要性,提出了当前我国保险企业文化建设中四个维度协力发展存在的问题,进一步探讨了用行业核心价值理念统领打造保险企业文化四个维度协力发展的途径.     

论保险业依法合规经营的重要性与必要性

2015年第十二届全国人大对《保险法》进行了重新修订,再次强调保险业合规经营的重要性。随着国家对保险业的支持力度越来越大,合规经营在保险公司中的重要性愈加突显,它不仅推动保险业的持续发展、促进监管政策落实,还可以促使监督工作的有效开展、培养保险业人员的合规意识。但是新形势下保险业合规内控方面仍然存在一些不足,例如合规意识亟待增加、合规组织架构亟待强化、合规执行力亟待加强。鉴于此,本文试图结合新形势、新《保险法》背景下保险业的发展状况,着重于探讨依法合规的重要性和必要性,并提出促进保险业依法合规的有效措施。期望本文结论为保险业持续发展、合规经营有所启示。     

论中国式现代化法治国家的企业合规改革模式

在习近平法治思想指引下,我国多个法律领域出现了以推动企业合规为目标的改革探索。经济行政法领域采用合规强制模式实现国家治理现代化,刑事法领域采用合规激励模式完善中国特色司法制度,涉外法领域采用合规引导模式增强我国企业外向经营中的抗风险能力。推动企业建立合规管理制度,能助力形成公私合力的市场监管格局,在涉企案件处理中,以管理结构矫正补充财产处罚的预防功能不足,为协商性的执法机制建设提供保障。为实现党的二十大提出的“以中国式现代化推进中华民族伟大复兴”的使命任务,现阶段需要继续完善以合规激励为核心的法律制度建设,由行刑机关协同制定“证据型”有效合规评价标准,统筹开发合规科技以提升管理效率。     

探索物业服务中合规管理的几点思考

长庆油田湖滨花园物业服务从实际出发,积极探索矿区物业服务中合规管理建设和实践,从合规管理的基本概念、内涵及其意义进行释析,着重从实施合规管理现状、存在问题等方面进行深挖剖析,并就进一步探索提升合规管理提出意见建议,必将为推进矿区传统后勤服务向现代综合服务转变提供有益借鉴。     

税务合规与企业价值关系的实证研究

本研究旨在分析上市公司的税务合规与企业价值之间的关系，并探讨对企业管理的启示。通过收集消费类上市公司的财务数据，进行统计分析，结果显示税务合规和企业价值之间存在着显著的正向关联。具体而言，税务合规的提高与企业价值的增加呈正相关，表明企业税务合规有助于提升企业价值。税务合规对企业价值的影响受到行业分类和企业总资产规模大小的影响；不同行业和不同总资产规模的企业，税务合规对企业价值的影响有所不同。研究可以继续深入探索税务合规和企业价值之间的关系，并关注其他影响企业价值的因素，以更好地指导企业管理实践。