银行业务连续性管理体系建设方法探讨

本文以某银行业务连续性管理体系建设为研究背景,总结实践过程中的困难及问题,对业务连续性管理体系建设的重点及难点提出解决思路;结合国内外先进同业实践经验,在业务影响分析和风险评估阶段提出矩阵模型分析法,有效地筛选出业务恢复优先级别,为国内银行建设业务连续性管理体系提供参考方法和工作思路,具有实践参考意义。     

商业银行灾难备份及业务连续性管理

银行总是被誉为灾难备份行业的“领头羊”。这不仅是由于20世纪90年代末，部分银行在实施数据大集中的同时，就已着手进行灾难备份中心的建设；更是因为2006年以来，银行业对灾难备份与业务连续性管理的认识进一步深入，灾难备份工作成为重中之重。 本栏目节选以下几篇文章，从灾难备份工作上升到业务连续性管理的高度；将灾难恢复中的等级划分．场地选择、业务策略，系统支持等环节作为出发点；谈及了具体技术在银行灾难备份建设中的应用并讲述了个别银行灾难备份系统的建设方案。     

完善灾备体系建设提高运营管理水平——访广发银行股份有限公司数据中心总经理钟展东

广发银行业务连续性管理体系建设以满足监管要求为出发点，以风险为向导，采用科技带动，业务结合的方式进行实施。广发银行以现有的灾难恢复体系作为全行业务连续性建设的基础，通过相关信息系统的应急体系，预案的完善，带动业务应急流程、预案的完善。     

我国商业银行业务连续性管理体系的构建

当前,国内外形势日趋复杂,自然灾害及人为灾难不断出现,商业银行应构建有效应对各类危机事件的业务连续性管理体系,主动应对可能存在的风险,保障商业银行的稳定运行和可持续发展。本文对商业银行业务连续性管理体系的构建提出了建议。     

我国商业银行业务连续性管理傩系的构建

当前,国内外形势日趋复杂,自然灾害及人为灾难不断出现,商业银行应构建有效应对各类危机事件的业务连续性管理体系,主动应对可能存在的风险,保障商业银行的稳定运行和可持续发展.本文对商业银行业务连续性管理体系的构建提出了建议.     

论构建商业银行全面业务连续性管理体系

面对日趋复杂的国内外经济形势和各种自然灾害及突发性事件的不断出现，商业银行应构建全面的业务连续性管理体系，以有效应对各类危机事件可能引发的风险。本文据此对商业银行建立全面业务连续性管理体系提出建议。     

银行业务连续性管理实践

正随着银行业务和机构的不断扩张,信息化进程突飞猛进,如何更加有效地进行风险管理,保证金融安全稳定发展,是国内银行业监管部门和经营管理者共同关心的课题。2011年12月底,中国银监会发布《商业银行业务连续性监管指引》,明确商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系,建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系。只有构建真正有效的应对危机事件的业务连续性管理体系,使管理科学化、手段现代化,才能保证业务的连续运行,实现可持续发展。     

信息系统连续性运作架构和计划管理

业务连续性是指保持业务持续稳定运转，提供不问断服务的能力。业务连续性计划是一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使银行在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能持续运作，而不造成业务中断或业务流程本质改变。由于信息系统连续性在较大程度上决定了业务连续性，本文有关业务连续性计划主要是指信息系统连续性计划。     

花旗银行定位的演变

近200年来,花旗银行在其雄伟抱负上表现出惊人的一贯性和连续性。每一代领导人虽然个性各不相同,但其伟大理想却一直不变。追求"胆大包天"的目标已深深刻印在花旗银行的身上。1891年以来,在时任花旗总裁史蒂尔曼手中,花旗银行从泰勒家族企业王国一个很小的出纳单位成为了全美国最先进的商业银行之一。史蒂尔曼将花旗银行建设成了一家为大企业服务的银行、为大商业服务的银行、为华尔街服务的银行、为全国各地的银行服务的银行、为政府服务的银行。很显然,在那个年代这是一家以公司业务为主的银行,那时谁也没有想到,花旗银行后来的零售业务竟然能占半边天。     

发挥网点柜面对公业务营销作用的思考

在相当长时间内,实体网点仍将是银行对公业务的主要形式.网点柜面在对公业务营销中的作用不可忽视,如何充分发挥柜面渠道对公业务营销作用是一个值得深入探讨的问题.本文剖析了发挥柜面渠道营销作用的必要性,由发挥营销作用的三个重要支撑出发,从管理体系、功能定位、柜面队伍建设等方面提出了建议.     

城商行灾备体系建设策略与实践简

随着IT系统规模的不断扩大，传统的以技术为中心的灾备越来越难保障银行在灾难面前的关键业务可用性，更需要一套标准化、分工明确的管理体系去帮助其应对灾害，这不仅包括IT技术架构，还包括整个银行的管理架构。通常认为，业务连续性管理是一个一体化的管理过程，通过这一过程，可以识别威胁和潜在风险，并提供一个指导性框架来建立银行的恢复能力和有效应急响应能力，从而有效地保护客户的资产，银行的信誉、品牌及其创造价值的活动。     

业务系统大集中后银行应构建业务连续管理体系

在操作风险日益变化和增加的环境下，银行越来越意识到保护其关键业务连续运行的重要性。今天，灾难恢复已不再是什么新名词，业务连续性的问题被推到了银行领导日程的前列。     

民生银行灾备体系建设日趋成熟——访中国民生银行股份有限公司科技部副总经理牛新庄

一般来说，银行都是从其信息系统的备份与切换开始进行灾备项目建设的。但是，灾备建设是一个长期、全面、持续完善的工作，最终势必要上升到业务连续管理及危机管理的高度。因此，全面了解业务连续性管理的整体框架，达成业务连续性管理所必经的每一个阶段中所涉及的业务部门、风控管理部门、IT部门如何相互配合，以及银行内外机构如何彼此衔接等，是摆在银行业灾备体系建设者面前的重要课题。     

银行信息化建设的新课题：从灾难备份到业务连续性管理

商业银行以“数据集中”为特征的信息化建设带来了信息风险的加大和集中。业务连续性管理(BCM)能帮助商业银行认识潜在危机,制订响应和业务连续性的恢复计划,有效地降低业务破坏造成的不良影响,提高风险防范能力。文章从我国商业银行灾备建设模式的选择入手,分析了从灾备到业务连续性管理建设过程的要点,最后提出实施业务连续性管理的建议。     

开发银行灾备系统建设的思考

在建设灾备系统的过程中,开发银行遵循国际灾备组织的科学方法论,在风险分析、业务影响、灾备策略、技术方案、业务连续性等灾备建设的各环节,借力专业服务商的能力与经验,在较短的时间内快速、高效地完成开发银行灾备系统的建设工作。     

我国银行信息化呈现三大新热点

现在,离我国银行服务市场全面对外开放的日子越来越近了,国内各商业银行都感觉到了更大的竞争压力,纷纷推出代理保险、信托等业务,大力发展网上银行、电话银行等。银行采取措施应对压力,除了人们可以直接感受到的前端服务的改变外,银行还在加大科技投入,建设新一代综合业务系统、灾难备份中心等,为银行业务创新和风险控制提供支持。从国内银行业的竞争来看,现阶段追求的目标主要是构建以客户为中心的服务体系和以风险控制、盈利分析为核心的管理体系。因此,银行信息化也相应地从以账户为中心向以客户、管理为中心转变。概括地说,我国银行信息化的新热点主要体现在以下几个方面。     

依托企业级SOA架构打造流程化信息系统

银行机构以数据集中为导向的信息系统建设统一了银行信息系统后台,提升了银行经营管理能力,但因业务特性和历史遗留造成相互分割的应用系统和以客户、服务、内控为中心的多样化业务需求给银行IT系统开发和建设带来新的问题和要求,突出反映在：如何再造业务流程,推动流程银行建设;如何降低系统复杂度,提升系统开发快速满足业务需求的敏捷性;如何整合信息系统架构,实现相互独立竖井式系统间的高效实时数据共享,等等。浙商银行基于企业级SOA的新一代柜面业务处理系统成功投产运行和持续推进建设,开创了银行柜面业务系统及其关联业务的全新模式和面向服务架构信息系统架构流程银行建设的成功案例。     

灾备建设示警地方性商业银行

在业务连续性管理（BCM）体系中,灾备中心建设是极其重要的环节。近年来,多次在商业银行信息安全检查中发现：虽然地方性商业银行先后开展了BCM体系建设,但灾备中心建设始终缺位。地方性商业银行普遍采用同城备份措施,没有异地灾备中心,一旦遇到重大灾难性突发事件,会导致业务瘫痪的灾难性后果。下面以青岛银行为例进行分析。     

数据大集中下的一体化运维

商业银行纷纷借鉴ITIL最佳实践框架和ISO 20000国际标准,从人员、流程、技术三个方面入手,探索贴合自身业务需求的一体化运维管理体系。随着金融信息化建设的不断推进与深入,国内大部分商业银行逐步实现了数据大集中,由此也形成了IT风险的高度集中。为提高银行业务连续性水平,保障系统安全、可靠、稳定运行,商业银行不断加     

转型新一程

今年7月,银监会出台35号文——《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》,正式拉开了银行理财事业部制改革的序幕。业内普遍认为,新规将进一步推动银行理财同归“代客理财”的本源,促使其向规范的资产管理业务转型。