农村合作金融机构合规风险管理探究

面对金融机构违法违规事件频发的紧迫形势,合规风险管理日益受到高度重视,但对于农村合作金融机构来说合规还是一个新的理念,合规风险管理还是农村金融机构进行有效风险管理面临的新课题。文章在对合规风险管理的内涵进行界定的基础上,分析了合规风险管理对农村合作金融机构的作用,并对农村合作金融机构合规风险管理的组织架构和制度建设进行了系统论述。     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵,分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题,并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策.     

国内商业银行如何构建合规风险管理长效机制

合规风险管理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。本文分析了国内银行构建合规风险管理长效机制的途径,培育良好的合规文化,构建有效的管理体系,建立健全保障机制和内部控制机制,加强合规风险检查,完善绩效考核体系,从而有效提升银行的合规风险管理能力。     

对加强中国邮政储蓄银行合规风险管理的思考

近年来,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。随着《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理更引起了国内银行业的广泛关注。本文从中国邮政储蓄银行合规风险管理的必要性出发,结合邮储银行的实际情况,提出了加强合规风险管理的措施建议。     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵，分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题，并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策。     

浅谈农村信用社合规文化与票据业务开展

合规文化建设，是指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等五大方面的整个合规工作规范的统称，是一个严密科学的体系。合规文化建设的目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要务的理念，使“合规”成为金融机构一切经营活动的自觉规范，并以此凝聚人心。     

银行合规风险管理研究

近年来,随着我国社会经济不断的调整,有关商业银行合规风险管理问题逐渐显现出来,那么如何才能更好的规避商业银行合规管理中的风险,降低银行业商业管理投资风险,逐步成为各大商业银行关注和讨论的焦点问题,对此本文首先从银行合规风险管理的概述入手,其次分析现阶段造成商业银行合规风险管理过高的原因,最后针对原因给出妥善解决和规避银行合规风险的有效措施,促使银行承担起风险管理责任,进而为我国社会经济的可持续稳定运行发展奠定坚实的银行合规管理基础。     

浅议农村信用社合规风险管理机制建设

农村信用社自从实行合规风险管理以来，逐渐摆脱了老套、粗放和几乎没有目的的经营管理模式，其经营模式和内部管理日益向现代金融机构方向转变，为农村信用社未来的改革发展打下了良好的铺垫。但是笔者发现，农村信用社尽管经过了多年的合规风险管理实践，但在合规风险管理机制上仍然存在一些缺陷和不足。下面，笔者拟就这些缺陷和不足以及如何完善和改进之，谈一些粗浅的看法。
　　一、农村信用社合规风险管理机制建设的现状
　　1.机构不健全。有的县级法人机构未成立专门的合规风险管理部门，而是将合规风险管理职责合并在其他部门，有的合并在审计部，有的合并在风险管理部，有的合并在人事综合部等。合规部门的不独立性，造成合规风险管理工作的弱化。     

对基层金融机构负责人表法合规经营现状的分析与建议

合规风险是金融行业产生信用风险、市场风险特别是操作风险的一个重要诱因，并往往发端于制度缺陷和各级管理人员身上，因此，增强各级管理人员特别是基层金融机构负责人的依法合规经营意识，是促进全行加强依法合规经营，实现有质量、可持续发展的保证。当前，随着科学发展观的贯彻落实和金融监管力度的不断加大，基层金融机构的负责人对依法合规经营的认识有了显著提高，但受内外部各种因素的影响，基层机构负责人在依法合规经营方面仍然存在着诸多问题，本文试从理念、机制、体制、思想等方面，对基层金融机构负责人依法合规经营状况和产生违规经营的原因进行分析，并对如何进一步促进基层机构负责人加强依法合规经营提出一家之见，期冀能够抛砖引玉，以飨读者。     

试析国有商业银行中财务合规存在的风险及对策

文章从商业银行财务合规存在的风险出发,分别从国有商业银行的特点及其可能导致的合规问题、商业银行财务合规的风险表现等方面,分析探讨导致商业银行财务合规风险的因素以及应对财务合规风险的对策,为商业银行提高财务合规风险管理能力提供支持。     

商业银行合规风险管理的思考

目前，中国银行业已经全面向外资开放，其开放程度越高，竞争压力也会越大。加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。     

关于流程银行的认识及滨海银行的实践

西方国家的商业银行从上世纪70年代就开始探索,并经过20多年的实践形成了＂以客户为中心、以市场为导向＂的流程银行组织管理模式。2005年,中国银监会刘明康主席在谈到合规机制建设问题时,指出中资银行应努力改革组织结构和业务流程,在＂流程银行＂而不是＂部门银行＂基础上建立合规风险管理机制。此后,构建流程银行成为银行股份制改革后又一重要改革方向。本文阐释了流程银行的定义及特点,概述了国内建设流程银行的实践,并重点对滨海银行在流程银行的探索与实践方面进行了探讨。     

合规文化建设基屋银行是关键

基层银行营业单位是银行经营的最前沿,是金融风险频发的场所,合规文化建设,基层银行是关键。文章认为目前基层银行在合规文化建设方面存在重视不够,规章制度不完善、执行力不强、风险管理架构不健全等问题,并提出相应措施以促进基层银行合规文化建设。     

农村信用社合规风险管理问题及对策探析

农村信用合作社是农村金融主力军,是农村资金融通的桥梁,也是农业结构调整的重要推动力量和农民增收的重要保障。加强合规风险管理,对于农村信用合作社提高经营管理水平,增强风险防范能力,加大支农服务力度,提升自身价值,巩固改革成果以及全面实现改革发展战略目标具有重要的意义。当前,农村信用合作社的合规风险管理体制还不健全,存在无规可循、有规不循、违规操作、追究不力等诸多问题,严重束缚了其服务“三农”的绩效。因此,有必要对合规概念进行解读,对农村信用合作社合规管理中出现的问题进行剖析．对实现合规管理的对策进行探讨。     

中小企业劳动合规管理提质增效的若干思考

中小企业在劳动合规管理上存在风险管理意识弱,缺乏规范有效的合规管理指引,合规文化缺失等问题.为此,建立一套行之有效的合规制度,完善用工风险识别、分析、管控体系,重塑劳动合规管理创造价值的企业文化,从而提高企业治理水平.     

农村信用社合规风险管理浅析

随着我国相关政策的积极推动，农村信用社开始了合规风险管理，逐步的摒弃了粗放的经营管理模式，加强合规风险管理，能够有效的提高农村信用社经营管理水平，对农村信用社增强一定的风险防范能力，从而加大支农服务力度，最终实现农村信用社的全面改革发展。     

强化合规管理 提高案件防堵能力

国际大银行已经创建了其合规工作机制并颇具规模,我国部分商业银行也开始合规管理方面的探讨和实践,银监会成立后也一直很重视商业银行的合规建设,本文剖析了我国商业银行在合规管理方面存在的主要问题,并从监管当局和商业银行两个层面对我国商业银行有效合规管理进行了探讨。     

我国保险专业代理机构合规风险管理现状及对策建议分析

风险转移和经济补偿是保险的基本功能,自20世纪80年代以来,我国的保险业逐步恢复发展,至今已成为我国金融市场的重要组成部分。保险中介机构作为保险市场中的一个不可或缺的重要主体,对我国保险业的发展有着举足轻重的作用。保险专业代理机构作为我国保险中介机构的重要组成部分,为我国保险业的蓬勃发展做出了不可替代的贡献。但是,由于我国的保险业起步比较晚,发展的时间相对比较短,与世界其他国家相比,我国保险业的整体实力仍然有进一步提升的空间,在日常业务经营和财务管理等方面也依然存在一定的合规风险。因此,本文着重对我国保险专业代理机构合规风险管理进行研究,分析合规风险管理现状,并提出相应的对策建议。     

国企国际化经营风险、内控、合规一体化研究

近年来，随着我国国家层面一些监管文件的陆续发布，风险、内控、合规等相关要求和理念逐渐进入企业高管层的视野。三者一体化融合同样也有相应的要求，但是在实践中，很多企业在风险、内控、合规管理方面积极推进一体化，但多数仅仅流于形式和口号，与实现一体化管理落地还存在较大差距。本文以国内一家从事国际化油气勘探开发专业化公司为例，通过对风险、内控、合规一体化管理的实践，构建了四个“协同”、一条“主线”的工作格局，形成以合规监管要求为底线，内部控制为载体，全面风险管理各流程为实施手段的集约式管理闭环，为风险、内控、合规一体化的有效落地提供参考。     

中国跨国公司需要强化合规经营

强化合规经营是近些年跨国公司发展的新趋势。为适应全球企业竞争的新局面,中国企业应该不仅要学习全球投资和经营的战略,而且要学习和了解全球经营的新规则,强化对外投资的社会环境责任,特别是强化企业合规经营,坚持与投资所在国互利共赢的原则,促进中国对外投资和中国跨国公司的健康发展。为此,需要总结和推广国内外企业强化合规经营的成功经验,建立和健全企业内部的合规体系,并加强合规风险预警和控制机制。