交通银行首推企业网银在线预约回访服务

10月29日,交通银行在其门户网站上推出了企业网上银行在线预约回访服务,这是国内商业银行首次推出的企业网银在线预约服务,在企业网银用户和交通银行之间架起了一座规范、快速、有效的联系通道,为企业财务互联网运作打开一扇方便之门。     

交通银行网银风险管理与巴塞尔规则的比较

随着全球信息化的发展,纸制货币将逐步被电子货币替代,传统柜台交易将逐步被虚拟银行交易替代。对香港银行业的调研结果显示,其电子银行交易量已占全部交易量的91％,传统柜面交易仅占9％。在电子渠道中,有低成本、不受时空限制等特点的网银业务,日益成为现代商业银行发展的主要方向。巴塞尔银监会的网银风险管理相关规定,对交通银行制订风险防控体系具有借鉴价值。以下就交通银行网银管理现状与巴塞尔银监会网银风险管理相关规定做出比较。     

商业银行中间业务发展现状分析

随着国有企业改革的深入．公司上市，资产重组．企业并购形成了一个庞大的，有潜力的中间业务市场。     

关于交通银行业务创新与开发的设想

交通银行自重建以来,在业务创新方面进行过不少有益的探索,但目前仍存在着业务品种缺乏、资产形式单一、服务方式粗放、服务范围狭窄、管理模式落后等问题。交行与发达国家的商业银行相比,业务创新才刚刚起步。因此,只有通过业务创新才能早日跨入具有国际水平的规范化商业银行的行列。 一、业务创新与开发的目标 为迎接环境变化的考验和挑战以及满足自身发展的要求,交行业务创新与开发的目标应该是:市场最大化、收入多元化、风险最小化、服务多样化和手段现代化。 所谓市场最大化。     

商业银行中间业务发展现状与对策思考

商业银行大力发展中间业务．为社会提供优质、快捷的中介服务，既能有利于自己在社会上树立良好形象，又能带动其他业务发展．特别是有利于拓展传统的资产负债业务，改善经营结构。为此，我们结合中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》的通知要求，对商业银行中间业务的发展状况进行了一次深入的调研。     

浅谈我国商业银行中间业务的发展策略

一、我国商业银行中间业务存在的问题(一)中间业务品种少、规模小、层次低。目前我国商业银行开展的中间业务品种仍然十分单—,基本集中在结算、结售汇、代理收费等传统的劳动密集     

商业银行中间业务与其经营绩效研究

中间业务被视为现代商业银行运营的三大主业之一,它在为银行带来非利息收入的同时不占用或少占用银行资金,它在扩大资金运用的同时不改变资产负债总额。不仅如此,银行中间业务还有利于丰富和优化银行收入结构层次,提高其综合经营效益,分散风险。本文通过对国内外相关文献进行总结,发现在中间业务是否对银行经营绩效有促进作用的问题上尚未得出一致的定论,在此基础上利用最新数据进行更加深入的研究。本文的研究主体是商业银行中间业务及其经营绩效,以国内五大国有银行作为样本进行中间业务与经营绩效关系的实证分析,同时分析了我国商业银行中间业务发展现状与趋势,并且分析了其存在的不足和问题,主要包括:发展动力和可持续发展能力不足、产品结构层次亟待提升、成本收益核算体系尚不健全、市场竞争和业务收费仍需规范等。并相应提出了转变经营策略、完善内部管理、加快产品创新政策,希望能够推动国有商业银行经营绩效的提升和持续稳定发展。     

商业银行发展中间业务的对策

(一)提高认识，强化领导，从思想 根源上打开促进中间业务发展的通 道。制约商业银行中间业务开展的因 素，概括起来主要有两大方面：一是客 观经济环境问题；另一个就是员工的 主观能动性问题。可以说后者更为重 要。这就要求商业银行必须加强对这 方面工作的领导，经常向职工进行宣 传，使广大员工真正认识到中间业务 是商业银行提高自身效益，参与国际 竞争所不可缺少的组成部分。调动全     

商业银行股权结构与治理绩效分析

银行业在国民经济中发挥了极其重要的作用,研究商业银行治理绩效问题具有重要的现实意义。本文以18家商业银行为研究样本,利用多元回归模型,对我国股份制商业银行股权结构与绩效的关系进行了实证分析。结果表明,第一大股东持股比例与绩效成U型关系,股权集中度与绩效显著正相关关系,国有控股与银行绩效成负相关关系。     

网上银行业务的发展策略

网上银行,又称网络银行或在线银行,它利用计算机和因特网技术,为客户提供综合、实时的全方位银行服务.与传统银行相比,网上银行是一种全新的服务渠道、经营方式,具有无时不在、无所不在、成本低廉、安全快捷、方便周到等优势.     

信息化管理助力交通银行战略目标实现-访交通银行数据中心总经理高军

高军,计算机与通信专业博士,现任交通银行数据中心总经理.2006年起至今,负责交通银行数据中心的全面管理,主导数据中心通过ISO20000认证、实现真正意义的灾备切换以及主副中心双中心运行,建设托管交银集团全球业务的数据中心.     

网上银行的风险及其监管

1995年10月18日，美国亚特兰大成立了全球第一家纯网上银行—美国安全第一网上银行，之后，网上银行在全球范围内快速发展。我国从中国招商银行北京分行启动其网上业务之后，中国银行、建设银行等也相继推出了网上业务，而且业务范围、服务方式不断发展。网上银行为客户带来“三A”服务，即任何时间(Anytime)、任何地方(Anywhere)和任何方式(Anyway)的服务，     

加快信息化建设步伐促进农发行改革发展

温家宝总理曾指出,信息化是当今世界发展的大趋势,是推动经济社会发展和变革的重要力量。20世纪90年代以来,世界经济发生了巨大转变,以信息技术为代表的现代科学技术在这一转变中起到了决定性作用。正是信息技术突飞猛进的发展,极大地提高了劳动生产率,根本性地改变了人类的生产生活方式,也引发了21世纪企业运行方式与思维方式的巨大变革,成为当今世界每一个国家实现现代化的必由之路。     

网上银行故障排除实例

故障现象某企业内部建有局域网,网内桌面计算机数据交换速度为10Mbps。同时,该企业允许包括财务主管在内的部分授权用户通过内部代理服务器访问因特网,代理服务器的上网方式为ADSL,下行速度为2Mbps。2003年中国工商银行总行网上银行版本更新后,该企业财务主管使用一台操作系统为Windows98简体中文第二版、IE浏览器5.0版(密钥长度为56位),并安装有Net-Pass1.23版软件的计算机,访问工行总行网站(www.icbc.com.cn)进行网上银行交易业务。当正确输入授权密码后,该机无法进入网上银行交易系统,IE浏览器上出现“该页无法显示”的提示。据该…     

IT governance: Objectives and assurances in internet banking

This paper develops and tests a new factor of the trust model in electronic commerce; namely, internet banking. Internal control of internet banking is very consistent with high levels of trust factors such as security, privacy, and other risk issues. However, this type of association has not yet been widely recognized as a trusted model from the consumer's electronic commerce point of view. This study attempts to create new factors in IT governance and the COBIT (Control Objectives for Information and Related Technologies) assurance seal. The empirical results of this experiment show that customer familiarity with IT governance and the COBIT assurance seal has impacted customers' trust in internet banking. Moreover, the results also show that perceived internet banking quality and reputation impact customers' trust in internet banking. Given the results of this study, we propose future research aimed at developing a COBIT assurance web seal of internal control, applicable to information technology based on IT governance.     

Generations X and Y's internet banking usage in Australia

This paper contributes to banking services literature by providing empirical research on internet banking behaviour and perceptions of Generations X and Y in Australia. More than 350 respondents aged 18 and above revealed that surprisingly, less than half of the mostly Generations X and Y respondents use internet banking. More Generation X are internet banking users compared to Generation Y, but Generation Y users use internet banking more frequently, use more virtual products, and have used internet banking for a longer time compared to Generation X users. Internet banking users perceive their banks as providing higher quality services compared to non-internet banking users. A large majority of non-internet banking users never tried internet banking at all. Security and privacy concerns were cited. Based on these findings, it can be recommended that banks still need to provide both internet- and non-internet-based means of banking to their younger consumer segments. The banking industry needs to address concerns about security, trust and ease of use to persuade more of Generations X and Y to use internet banking.     

新加坡金融管理局《网上银行技术风险管理指引》（一）

网上银行的出现一定程度上改变了传统金融机构的运营方式和业务运营模式,另一方面也给银行带来新的风险。如何在给客户带来便利的同时保障网银交易的安全性和系统运行的稳定性也是各家银行关注的重点问题。本刊将连续刊载由深圳发展银行王光石编译的新加坡金融管理局《网上银行技术风险管理指引》（2008年6月颁布）,以更好地促进我国网上银行技术风险管理的发展。该指引是新加坡金融管理局从行业内有效的实践操作中逐步总结提炼出来的,这些内容对国内网上银行的监管,对金融机构制定网上银行风险管控流程与管理制度有重要的参考价值。     

Bank panics and the endogeneity of central banking

Central banking is intimately related to liquidity provision to banks during times of crisis, the lender-of-last-resort function. This activity arose endogenously in certain banking systems. Depositors lack full information about the value of bank assets, so that during macroeconomic downturns they monitor their banks by withdrawing in a banking panic. The likelihood of panics depends on the industrial organization of the banking system. Banking systems with well-diversified big banks are less prone to inefficient bank runs because diversification alleviates the information asymmetry. In addition, big banks can self-monitor through publicly observable branch closure. Systems of many small banks form incentive-compatible bank coalitions to emulate the big banks during times of crisis. Such coalitions improve efficiency by monitoring member banks and issuing money that is a kind of deposit insurance—a precursor of central banking.     

The financial performance of the East African Development Bank: a retrospective analysis

This paper analyses retrospectively the financial performance of the East African Development Bank. Three methods of analysis, derived from a selective review of the literature, are applied, namely the standard financial ratios; statistical moments such as the mean, range and standard deviation of balance sheet and related accounts; and the Subsidy Dependence Index. The results show that the bank's historical performance has been disappointing. It is suggested that the bank should engage proactively in the identification, promotion and post-evaluation of projects. Further research is proposed in order to encompass analytically the financial, developmental and technological functions of the bank.