财富管理贯穿一生的“马拉松”

无论经济形势如何，通过对管理的财富，让生活越来越好，是民众永恒的追求。我们要进行科学的财富管理就需要从结构化、专业化、系统化来做长期规划，这是一场贯穿整个人生的“马拉松”，而不是转瞬即逝的“百米赛跑”。     

杨晨：耕耘“财富管理”的先行者

早就听说了杨晨这个理财圈中的名人。俗话说，“识时务为俊杰”。就在国内各类金融机构及媒体大张旗鼓地向民众推销理财这个概念时，杨晨和他一手创办的中国财富管理网却非常“不识时务”地逆流而上，在国内首家提出“财富管理”的概念，倡导民众树立一种健康的财富观和人生观。这是一项崇高而意义非凡的事业，尽管任重而道远，但杨晨和他领导的团队有志于成为这项事业的先行和耕耘。[编按]     

浅析互联网金融形态下新型财富管理平台

近年来，中国私人财富值增长迅猛，2012年末中国个人可投资资产总额约83.1万亿元，国内个人投资者拥有的投资账户繁多、种类庞杂。门槛较高的私人银行为高资产人群提供财富管理咨询服务，处于中低层水平的民众享受不到专业、集中、多样化的财富管理服务。而在美国，普惠金融的一种方式--在线财富管理平台已经开始兴起，“Persoanl Capital”，“Wealthfront”这些公司占据了一定的市场。本文介绍了互联网金融大浪潮下美国在线财富管理平台的运营模式，这种新型财富管理平台的互联网创新特点，以及在中国本土化发展遇到的挑战。     

通胀压力下的多元化财富管理

十几年前，手头还不宽裕的中国人对财富管理的概念还似懂非懂，印象最深刻的只是以金融大鳄索罗斯为代表的国际炒家通过投机性操作制造了亚洲金融危机。十多年间，伴随着“入市”之后我国国际地位显著提升和经济快速发展，中国人实现了财富的迅速积累与增长，对财富管理逐渐产生强烈的诉求。10年后的今天，     

杨晨:耕耘“财富管理”的先行者

早就听说了杨晨这个理财圈中的名人。俗话说,“识时务者为俊杰”。就在国内各类金融机构及媒体大张旗鼓地向民众推销理财这个概念时,杨晨和他一手创办的中国财富管理网却非常“不识时务”地逆流而上,在国内首家提出“财富管理”的概念,倡导民众树立一种健康的财富观和人生观。这是一项崇高而意义非凡的事业,尽管任重而道远,但杨晨和他领导的团队有志于成为这项事业的先行者和耕耘者。杨晨游学海外多年,说话时习惯性地夹杂英文。但是,从他的言谈中,你却能够感受到他对传统文化及国人心理的深刻洞见,甚至能够体味到他对民族前途的忧虑。在如今这个金钱利益浸染各个角落的社会,这是一种不可多得的情怀。     

生命周期理论下不同风险偏好的投资配置

财富管理是“透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程”。而针对个人的财富管理，则可以说是一个长期的、针对客户一生而非某个阶段的规划过程。在这一过程中，除了投资规划技巧的实际应用外，还需充分考虑到风险偏好，生命周期等因素对投资组合配置风险与收益权衡所产生的影响。[编者按]     

中国的财富管理文化

关于财富管理活动的起源，经济学文献中并没有一个统一的结论。根据现有的历史文献，“理财”一词最早可以追溯到《易经·系辞下》：“理财正辞，禁民为非曰义。”这句话意思是说，治理财物要名正言顺，以义禁止民众不为非作歹。而对于家庭理财的行为，最早见诸于战国时期的《尉缭子·治本篇》：“夫在芸耨，妻在机杼，民无二事，则有储蓄。”（意思是说，男子从事耕种，女子从事纺织，人们专事耕织不受其他事务的影响，国家就有储备了。--编者注）这是对农业经济社会家庭进行财富积累的最早论述。自春秋以来，古人们积累了大量的有关财富管理的思想。例如，管子曾提出“利出一孔”（给予利禄赏赐只有一条途径，那是从事耕战。--编者注）；曾子在《大学》中提到“生财有大道：生之者众，食之者寡，为之者疾，用之者舒，则财恒足矣”；一部《周礼》更是“理财居其半”。到了西汉时期，司马迁在《史记·货殖列传》中对古代中国了理财思想进行了初步的总结。其后，随着经济的发展和财富积累的加剧，财富管理的思想也逐渐丰富。     

国元证券数字化转型探索与实践

<正>面向数字化浪潮带来的发展机遇，为进一步满足公司高质量发展的内在需求，2021年国元证券正式发布“财富管理数字化转型”总体规划，明确从认知、战略、组织、业务和技术等五方面开展全方位变革。与此同时，国元证券将“财富管理数字化转型”作为推动公司全面转型的第一步，以打造数字国元、智慧国元为目标，创新制定了《财富管理数字化转型蓝图规划》，并据此积极推动金融科技在财富管理领域的全面发展与应用。     

货币贵族

本书为你再现了美国历史上惊心动魄的货币贵族为了争夺货币控制权而上演了持续百年的没有硝烟的战争。从美国政府建立的那一刻起，民主主义和资本主义就是一对“死冤家”。民众希望政府实行”积极的货币政策”，还希望政府能阻止财富和权力集中到一小部分人手中：而资本家希望政府实行“稳健的货币政策”，     

商业银行私人财富管理业务发展模式

我国商业银行财富管理业务在20年前就逐渐扩大了发展规模,由于理财业务的需求有所增加,社会民众对于商业银行财富管理业务提出了更高的要求,面临着激烈的市场竞争,各大商业银行需要从私人财富管理工作方面入手,开发新的模式,推进财富管理业务的发展,促进商业银行综合效益的持续提高,使商业银行能够拓展更广阔的空间,实现稳步创新与发展...