商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化，传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展，因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务。我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫。并且由于外管政策的进一步放开，在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时，也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机。本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨，分析了银行贸易融资业务面临的形势，得出银行贸易融资业务发展创新方向。     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高，传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一，且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展，又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争，国内各家银行开始加快融资产品创新步伐，借鉴国际上通行的贸易融资形式，推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新，国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。     

外汇管理视角:进出口贸易融资发展现状、存在问题及对策建议

随着涉外经济迅速发展,服务干涉外经济的进出口贸易融资业务也得到了快速发展.贸易融资业务对自有资金占用少,又能带动国际结算、衍生产品、理财等相关业务发展,是当前银行重点拓展的业务领域,也是各外汇指定银行支持外向型经济发展的有力手段.但是,相对于贸易融资业务的快速发展,当前针对进出口贸易融资的外汇管理仍存在一些问题和不足,亟待改进.     

浅析信用证项下出口押汇业务

信用证是国际贸易中普遍适用的一种支付手段。为外贸企业提供结算和融资服务，是银行的主要业务之一。随着国际贸易的发展，国际结算和贸易融资领域下也出现了很多风险点。笔者根据实际经验结合有关国际惯例及相关制度法规对信用证项下的出口押汇业务做了简单总结与分析，希望与广大同行共同探讨。     

标准仓单在大宗商品贸易融资中的应用模式

随着银行大宗商品贸易融资业务的快速发展,如何把握大宗商品贸易融资业务特点,提高银行风险控制能力,进而获取更高收益是商业银行共同面临的问题。本文从控制大宗商品贸易融资业务风险的角度出发,探讨结合银行监控下的套期保值头寸,在贸易融资业务中将标准仓单作为风险退出手段的应用模式,并就如何建立起这一应用模式提出相关建议。     

“便利贸易是最终的落脚点”专访国家外汇管理局资本项目管理司副司长郭松

未来，贸易融资的发展趋势是不可阻挡的。如何进行监管成为一个难点问题。表外融资领域与贸易融资领域互有交叉，贸易融资的发展状况也在一定程度上反映了表外融资业务的发展。为此，我们独家专访了国家外汇管理局资本项目管理司副司长郭松，对话商业银行贸易融资业务的监管。     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化,传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展,因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务.我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫.并且由于外管政策的进一步放开,在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时,也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机.本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨,分析了银行贸易融资业务面临的形势,得出银行贸易融资业务发展创新方向.     

中资银行贸易融资外包中收益和风险分析

一、中资银行贸易融资外包的背景近20年来,国际间进出口贸易竞争日趋激烈,企业为了获得充裕的运营资金,迫切需要金融机构提供相应的贸易融资结算服务,银行的国际贸易融资业务因此得到了迅速的发展。但是,在我国商业银行开展国际贸易融资业务只有十几年的历程,而     

我国国际贸易融资创新的路径选择

树立贸易融资服务中小企业的经营理念,对于解决我国商业银行贸易融资对象过于集中于大中型国有企业的现状、有效拓展贸易融资市场具有重要的现实意义.为促进中小企业贸易融资业务发展,银行必须改变传统的注重借款企业资信的评级授信测评方法以及粗放的贷后管理方式,采用适合贸易融资自偿性特性的计量方式以及跟踪贸易流程、物流以及对应的资金流转过程的精细化的贷后管理方式,实现业务发展与风险控制并重.     

贸易融资业务发展情况调查

目前，贸易融资业务涉及的需求方、供给方和监管方都存在一些问题，因而限制了贸易融资业务的有序、快速发展。     

在线国际结算业务服务模式的发展趋势

国际结算业务是我国商业银行最重要的对公服务业务之一。随着我国国际贸易、加之以信息技术为主要代表的现代科学技术的迅猛发展，现代服务业对商业银行传统的业务服务模式提出了新的要求。如何使进出口企业可以在线进行国际结算业务和贸易融资业务操作，使银企之间涉及的国际结算相关数据得以共享，如何能够通过研发相关技术产品，让在线国际结算业务服务成为商业银行新的服务模式，在商业银行和企业之间搭建一条国际结算业务和贸易融资业务处理的高效、安全、快捷的信息通道。     

结构性贸易融资的特点和发展趋势

随着金融工具的不断创新，贸易融资业务中，融合多种信贷方式及金融衍生工具的结构性贸易融资业务，得到最为迅速的发展，效益性、安全性、流动性都较好。现对我国商业银行开展结构性贸易融资提出几点设想。     

贸易融资业务直面资本监管规则挑战

作为银行主要的业务类型,贸易融资业务具有自偿性、产品可循环使用、期限短,周转快等特征,新的资本监管规则是否充分反映了贸易融资业务的风险特征,哪些方面还在不断争议之中,它会带动贸易融资业务进一步发展,还是会形成一定的制约。对这些问题的清醒认识有助于理清贸易融资业务的发展思路。供应链融资挑战基于单一偿债主体进行信用评级的模式贸易融资一般是指围绕贸易结算的各个环节发生的资金和信用融通。根据贸易融资的信用风险特性,大体可以分为三类:第一类,银行承担融资企业的信用风险。企业为了进出口贸易的需要,以货权、应收账款、动产或出口退税账户作为质押获得融资,银行提供融资即承担融资企业的信用风险。第二类,由融资银行以外的其他金融机构承担企业信用风险。银行虽然已为企业进行以贸易为目的的融资,但由于其他金融机构在融资环节的介入,如有其他银行提供信用证承兑,有信用保险公司承保或保理商参与等,使信用风险承担主体由融资银行变为融资银行之外的     

海南自贸港跨境金融服务怎么看怎么干? ——浅析海南自贸港跨境金融服务的定位与发展

本文通过对比长三角和大湾区的发展规划,找准海南自贸港金融的发展定位和重点.指出了自贸港建设过程中,金融业在投融资、金融市场、结算等领域的业务机遇.从相互促进、共同发展的角度,提出银行业可通过提升金融服务创新能力、本外币一体化账户服务能力、跨境投融资服务能力、跨境贸易融资服务能力、新型贸易审核能力,服务海南自贸港建设.     

南通贸易融资现状及发展策略研究

贸易融资不仅推动了南通对外贸易的增长,同时也为银行带来了一定的综合收益。然而近两年南通的贸易融资业务却出现了不同程度的下降。本文对南通贸易融资业务发展情况进行了调查,描述了南通贸易融资业务发展的现状,分析了贸易融资中存在的问题,并结合实际提出商业银行贸易融资的发展策略。     

拓展贸易融资业务的N种方法

企业发展离不开商业银行的融资支持,当前,企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求和对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理需求。因此,在传统信贷市场竞争日趋饱和的情况下,国内贸易融资业务日渐成为商业银行主要的支柱性业务,谁能尽陕抢占这一市场,谁就能取得未来业务发展的竞争优势。所以,商业银行应多方位着手,以便于更好地开展国内贸易融资业务。     

商业银行进口信用证风险及其防范

随着我国对外贸易的快速发展,商业银行提供的各类国际结算和贸易融资服务已成为我国企业走向世界、参与国际经济合作的重要保障,对国际结算和贸易融资业务的积极参与也成为国内商业银行应对外资银行竞争的主要策略之一。但随着国际贸易产品种类、贸易方式的日趋多样化，国际贸易活动越来越复杂，不确定因素越来越多，     

“贸易融资将涌现更多良性循环”专访国际商会银行委员会副主席张燕玲

作为全球贸易大国，近年来中国贸易融资业务的发展势头非常喜人。以促进国际贸易和投资发展为己任的国际商会也非常关注中国贸易活动的开展。多年来，国际商会银行委员会副主席张燕玲一直在国际场合积极呼吁，应重视巴塞尔系列协议对银行贸易融资业务所发挥的作用，并积极推动中国银行业高度关注相关监管规定对贸易融资业务的具体影响。     

大豆贸易融资业务风险探讨

近年来，我国大豆进口量快速增长，这为大豆贸易融资业务提供了一个广阔的市场空间。目前国内大豆贸易融资业务以进口项下为主，融资方式除传统的贸易融资业务外，动产融资也被更多的银行和企业接受。     

贸易融资业务有望迎来新发展

<正>新的一年,随着全球新冠疫情缓解,国际贸易阻力有望削减,银行贸易融资业务发展空间将被打开,蓄积的业务需求将被释放,银行贸易融资业务有望迎来新发展。改革和开放是我国经济社会发展的不竭动力,服务实体经济是金融业立业之本。银行贸易融资业务的未来发展,既要融入高水平对外开放格局,也要坚持围绕实体经济做足文章。2022年商业银行通过积极支持对外贸易提质增效,在贸易融资业务领域采用更加主动的资产负债管理模式,引入先进的数字技术进行流程改造,得以在充满波动的市场环境中稳步发展。新的一年,