国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

个人理财规划师冷思考

我国开始讨论引入FP（个人规划理财）体制到现在历时5年，其间FP事业在我国有了长足的发展，但同时也暴露出一些问题，如果不及时对这些问题加以讨论和纠正，我国的个人理财规划事业的健康发展必将受到影响。     

用产品创新打造竞争优势

国外模式无法照搬 国外的个人理财有点接近“贵宾理财”，要有几百万美元才有资格享受这种理财服务，理财策划师会对客户有一整套的人生规划，比如税务筹划、资金投向和社会保障等等。这些安排都是建立在互相极度信任的基础上的，客户必须把他所有的资料，包括未来可能的收入、目前的各种开支都告诉得很清楚，才有可能进行这类     

理财需要多管齐下——访国务院发展研究中心研究员、博士生导师巴曙松

目前．我国个人理财市场非常活跃．理财规划行业作为其中重要的一支生力军．与监管部门、金融机构、理财培训认证机构一起．都在扮演着重要的角色。我刊专访了巴曙松教授．聆听他对理财规划行业的看法。     

探讨个人选择投资理财的策略

近年来,随着金融市场不断地发展,人们创收增收的方式出现多样化,大量的针对个人的理财业务花样百出,各有千秋。个人理财"、"个人理财规划"、"个人财务策划"、"金融策划"这些名称和概念己经成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务,而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户,扩大市场份额和增加利润核心业务之一。例如:银行发行的不同种类、不同期限还有不同年收益的理财产品,保险等。人们面临众多的投资理财产品的时候,往往会难以取舍,不知道如何选择适合自己的投资方式。本文基于投资理财的相关理论,分析个人如何针对自身情况选择投资理才产品。     

参悟个人理财的真谛——访财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云

目前，国内个人理财的理念和业务日益流行，但业内人士对个人理财的定义、内容和方法的理解并没有达成共识，对个人理财的业务范畴、重要性或影响也没有一致意见。为探究个人理财的真正涵义和个人理财业务的发展方向，本刊记者采访了财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云。     

贴近大众 服务生活

随着百姓口袋里的钱越来越多，银行为个人提供理财服务已是大势所趋，农业银行当然也不例外，各个职能部门，如国际部、卡部等都在积极参与。农行的个人理财服务目前业务量不大，重点是为理财提供基础性的服务工作，这是和农行的理财理念分不开。农行走的就是大众化路线，“只要进了我们农行大门，就都是我们的理财服务对象”。基于这种理     

汇丰晋信杯：首届全国个人理财征文大赛——我的理财故事

进一步推动中国个人理财者加强投资理念的优化及风险意识的树立，挖掘个人理财实践中的成功经验与失败教训，普及理财知识，提高理财技能，弘扬积极的财富文化，实现“精明理财，快乐一生”的理想。     

编辑部提示

为给读者提供更多专业且实用的理财方法，《大众理财顾问》将于2006年定期举办“增值你的财富——个人理财系列讲座”。届时，我们将邀请各行业久负盛名的专家从个人和家庭理财角度出发，     

40岁，养老金规划临界点

养老资金是整个人生理财规划中最为关键的一个部分。从某种意义上讲．所有的个人理财规划，最终都是为富足养老服务的。40岁左右的人群，应该是投资养老的积极份子．毕竟老年生活已近在眼前了。     

游刃破解成功密码——访交通银行北京分行个人金融规划部高级理财师 梁爽

初见梁爽，得体的着装、温暖的笑容、绅士的举止以及幽默的谈吐，让人顿生好感。也正是这份眼缘，让梁爽在入行初期的一次电视节目中以理财师的角色赢得了现场观众的好感。那次出镜除了让梁爽惊讶于自己的个人魅力，也让他对理财规划师这个职业有了兴趣，并开始参加理财规划的学习和培训。随着交通银行由对公业务向对私业务的战略转型，梁爽也由公司业务部转入个人金融规划部工作，开始了自己理财规划师的职业生涯。     

从科学发展到科学投资

“十一五”规划将中国纳入科学发展的轨道，个人投资者在理财实践中也应将这一指导思想发扬光大。[编者按]     

你是哪种理财类型

这几年，随着我国居民生活水平的提高，人们对如何理财的兴趣越来越浓厚，希望找到一种程式化的方式进行理财。但是实际上，受到理财个性、理财价值观、个人财富、家庭状况等多个因素的制约，每个人的理财方式都很不同。     

新书预告——理财顾问式行销

本书分为两个大的部分。前半部分为私人理财规划的理论构架和实务处理，它构成了一个完、整的理财体系和工作流程。后半部分讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，它要解决的是一些战术、技，亍方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。     

我国商业银行个人理财业务发展研究

近来，银行个人理财业务表面红红火火，但却是叫好不叫座。本通过对其原因的分析，探讨了银行应采取的措施，得出个人理财业务前景广阔的结论。     

中银理财：分层服务中高端客户

在这里，既有作为“财富后花园”的私人银行，又有为高端客户提供财富管理、规划服务的财富管理中心，还有为中端客户提供投资综合理财服务的个人理财中心。这就是中银理财——一家潜心历练百余年、铸就了中国本土商业银行国际化知名品牌的中国银行的贵宾理财品牌[编者按]     

理性应对新一轮银行理财浪潮

银监会批准6家商业银行开办代客境外理财业务，为境内居民用人民币参与国际市场投资、分享国际经济增长收益提供了机会。代客境外理财大门初启，意味着中国个人理财市场将开始新一轮竞争。     

《理财顾问式行销》——让理财规划落地生根

内容简介 Introduction 本书分为两个大的部分。前半部分为私人理财规划的理论构架和实务处理，它构成了一个完整的理财体系和工作流程。后半部分讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，它要解决的是一些战术、技，了方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

理财完整规划6件套

一般来说，一个完整的理财规划服务流程必须包含6大步骤。[编者按]