浅谈提高闲置资金的使用效率

资金是企业财产物资的货币反映，企业了为生存，发展和获利都需要资金，一般企业的资金循环分布在三个阶段：即用来购买材料物资的储备资金，未完工的生产资金和已完工的成品资金，但各阶段占用资金的数量不同，时间有差异，企业在经营过程中某个时期资金会特别紧张，而在另一个时期，会有部分资金处于闲置的状态，对下属有许多子公司和分公司的集团公司来说，由于各下属公司行业的不同，产品的不同，资金占用的差异更大，部分资金处于闲置状态的情况更为突出，以同济科技股份实业有限公司为全，集团内部毁有从事高附加值产品的科技企业，又有从事房地产业的开发企业，两者对资金的需要和使用情况差异很大，如何使集团内企业闲置资金更好地为生产经营服务，加速资金周转，提高资金使用效率，实现利润最大化，成为该集团当前迫切需要解决的问题。     

加大管理力度盘活企业资金

没有严格的科学管理企业就不可能有良好的经济效益，而企业管理应当以财务管理为中心，财务管理应当以资金管理为中心，这是市场经济的客观要求所决定的。资金是企业赖以生有的根本．日前不小企业，由于资金短缺而陷入困境，我们盐城市建筑材料总公司也面临着严峻的形势。近两年来，我们一直在摸索资金管理的路子，把资金的筹措、调度和使用作为企业管理的首要任务来抓。由于加大了资金管理的力度，采取综合措施，缓解了资金紧张的矛盾。我们的主要做法是：一、加强人员配备，充实骨干力量以前资金的筹集、调度、使用，集中于财务部主任一人…     

企业营运资金的管理策略

企业的日常生产经营活动离不开营运资金。企业应该以资金管理作为企业管理的中心。在市场经济环境中的企业，不论以什么为目标，其实质都是以最优的成本或代价取得最佳的效益，这一点对任何企业都不会有明显的例外。以资金管理为企业管理的中心，其本质特征在于通过科学的手段和方法使企业的资金运动更符合它的客观规律，以更快的速度运营坡资金的垫支性、补偿性尤其是增值性得到更充分的体现。     

谈企业资金结构和筹集方式

企业筹集资金的方式，分为权益资金的筹集和负债资金的筹集两大类。权益资金是投资人对企业净资产的权利，包括投资者投入企业的资本金及在持续经营中所形成的经营积累，这类资金不用还本，因而称为企业自有资金或主权资金。企业另一类资金是负债资金，包括银行借款、应付票据等，也称借人资金。     

关于企业资金运作的思考

在市场经济环境中的企业，投资靠自筹、原料靠自购、产品靠自销。较之计划经济下的企业，投资靠拨款、原料靠调拨、产品靠统销，有本质上的区别。在市场经济中，企业经营者必须充分认识到，从本质上讲企业营运的是资金，要下功夫学习、研究和掌握资金运作的规律和本领。比如如何寻求资金以形成合理的资金结构，研究资金的分布和投用以获取较高的回报，促使资金快速流动以实现最大的盈利等，这些都是企业经营者必须练就的基本功，而且至关重要。 一、关于企业资金的来源和结构 “负债和权益”反映着企业资金的来源和结构。企业经营者必须对…     

我国企业资金安全控制问题研究

近几年来不断出现企业因为资金方面出问题而倒闭的现象，其原因包括我国企业对资金安全性的重视不足，对资金收支的操作方式不当，内部稽核和监督机制不健全。因此，必须建立科学的资金管理与控制制度，维护企业资金安全。     

集团企业资金结算中心的职能发挥与岗位分析

资金结算中心是为适应企业规模化、集团化发展而逐步提高的资金管理需求成立的，集银行金管理和企业资金管理于一身，其各项职能的充分发挥是促进企业持续、健康发展的重要保障，资金结算中心的岗位设置是其职能发挥的重要前提。     

现阶段提高企业资金使用效率的途径

资金是企业再生产得以持续进行的推动力。企业扩大再生产的进行．首先依赖于企业资金的增长。可见资金如同企业的血液，贯穿于企业的供应、生产、销传诸坏节。资金使用效率的高低，对企业能否在市场经济大潮中立于不败之地起着举足轻重的作用。在现阶段货币政策适度从紧和企业问“三角债”困扰的情况下．寻求切实可行的提高资金使用效率的途径尤显重要。途径之一：扭转企业重“销”轻“收”的局面，加大货款回收力度，提高货款回笼率销售货款回笼情况的好坏是企业提高资金使用效率的关键所在，是保证企业再生产过程后续资金来源的重要保证，…     

浅论当前经济形势下施工企业资金的有效运作

一个企业得以发展的动力和支持是资金，而资金运作的情况对企业的发展和经济效益有着直接的影响，并且能够为企业风险和损失保驾护航，在当前的经济形势下，施工企业正在飞速的发鹿对资金的寻求量很大。随着企业之间的竞争力的加剧，在如此形势之下，施工企业只有提高资金的运作效率，合理的利用资金使资金最大限度的发挥作用-是企业成功占据竞争优势地位的关键。本文结合了资金的运作原则和模式，分析了资金运作中的问题和不足，并通过研究思考提出相应的解决措施。     

现代企业资金管理的现实困难与突破路径

资金是企业的血液，也是企业发展的强劲动力，而资金管理风险是企业面对的一种重要风险。加强资金管理对于降低财务风险和提高企业的竞争力具有重要的意义，现代企业必须正视资金管理中存在的问题，规范资金运作体系，不断提高资金管理的科学化水平。为此，本文分析了当前企业资金管理的现实困难，为现代企业资金管理的突破指明路径。     

海外工程项目资金风险控制研究

国际工程承包商在“走出去”的过程中面临较大的资金风险，加强资金风险管控、提高资金管理能力对推动企业海外业务快速发展具有重要作用。文章以海外工程项目资金管理的特点为切入点，分析资金风险类型及来源，针对性地提出一系列资金风险管控措施，希望为企业在复杂多变的国际环境下实现海外工程项目盈利并形成健康的现金流提供借鉴。     

论资金回收风险的控制

论资金回收风险的控制向德伟（一）资金回收，是企业资金运动过程的一个重要环节，具体表现为销售的实现，实际上包含两个过程：一是成品资金转化为结算资金的过程；二是结算资金转化为货币资金的过程。前一个过程是一个综合素质的反映，取决于产品质量、品种、价格、广告...     

施工企业营运资金风险控制研究

资金对于企业的重要性就像血液对于人类的重要性．施工企业的资金链十分脆弱。工程项目建设存在着许多不确定因素和风险，加之通货膨胀的加剧，钢材等主材价格加速上涨．施工企业的资金成本不断加大．面临的营运资金风险不断加大。本文按施工流程将风险归类．分析了风险形成的三大因素．总结了施工企业营运资金风险控制五大问题．提出施工企业需强化资金计划及预算，加强资金监管，建立并完善营运资金风险预警体系的风险控制对策。     

应当重视自有流动资金利税率的考核

随着治理整顿的不断深入，资金在企业的作用越来虎大。由于资金的紧张，使得企业愈发重视资金的利用效果。目前考核企业资金的利用效果，主要是计算流动利税率、全部资金利税率、定额流动资金周转天数和全部流动资金周转天数等。本人认为，这些指标虽然能反映企业的利用效果，但不够完整、全面，还应当重视对自有资金利税率的考核。     

举办“综合外汇业务培训班”的通知

要支持我国企业在国际竞争中摆脱劣势地位，就要加快吸收外国企业资金运营先进经验，迅速掌握资金集中运营的有关政策法规。为实践WTO的公平、非歧视原则，给企业创造公平竞争的环境，国家外汇管理局资本项目管理司和经常项目管理司决定联合举办、由中国外汇管理杂志社培训部协办“跨国公司资金集中运营及外汇资金池业务”高级培训班，为企业资金集中运营专业人才掌握规避汇率风险的相关政策和操作技巧提供便捷通道。     

主题讨论一 外汇资金管理我主沉浮

作为企业资金管理的高级形式，外汇资金池是当前跨国公司资金管理的最有效方法之一。借助外汇资金池，企业可以实现内部成员企业资金资源的共享。所谓“共享”，不仅是跨国公司内部成员企业的资金可以集中至“池”中，亦旨成员企业可以最大限度地利用境内自由资金降低外部融资成本，提高资金利用效率……     

加强资金管理 提高企业竞争能力

众所周知，企业管理的核心是财务管理，而财务管理的核心是资金管理。加强企业资金的管理，即对企业在各个环节的资金流量进行监控和管理。不仅可以提高资金的利用效率，降低资金的使用成本，还可以使企业的生产经营等名方面得到有效的规范和控制。     

切实加强保险资金统一管理

近几年，随着保险业务的长足发展，保险企业内部的经营管理特别是资金管理上存在许多不容忽视的问题，资金管理是保险企业经营管理的重要组成部分，是企业核算的中心环节，关系到保险企业的生存与发展，因此，加强和完善资金管理是保险公司发挥社会稳定器作用的主要保证。     

我国企业集团资金集中管理信息化新探

随着我国经济的逐步发展，企业规模越来越大，企业资金集中管理对企业来说越来越重要，在各种资金集中管理模式中，信息化建设一直都处于最关键地位，它直接关系到企业资金集中管理的成本效益和安全性。基于此，本文拟以钢铁行业为例，介绍我国集团企业资金集中管理的信息化建设。     

浅谈企业资金结算中心如何高效规范运作

现今很多公司通过多种途径不断扩大经营范围和规模，以至于成员单位增多，资金分散且各自为政，长此以往不仅资金的安全不能保证又不利于企业的长期发展。因此通过设立资金结算中心；资金的预算管理；内部网络系统；资金调拨程序及控制等来保证整个企业资金的安全，提高资金的使用率，使企业能够高效规范运作、健康有序发展。