防范柜面人员违法违规操作的几点思考

随着银行柜面业务尤其是新兴业务的迅速发展,银行在经营管理过程中,如果制度执行不到位,操作风险防范欠缺,监督制约机制不力,就会滋生业务操作上的风险,从而导致事故和案件。为此加快和强化基层营业网点柜面操作风险管理,有效防范操作风险,已成为当务之急。     

银行基层网点柜面操作风险的产生原因及防范重点

银行基层营业网点柜面操作风险是日常经营活动中最为集中、发生频繁、危害较大的一种操作风险。从目前银行系统暴露的案件和风险事项情况看,营业网点柜面操作风险是引发案件风险的主要原因。因此,加强营业网点柜面操作风险防范是当前案件防控工作的重点和难点。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前，国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中，柜面业务操作风险是非常重要的方面。某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征，柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等，特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施，对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨。     

池州分行启动“整体接管、移位检查”工作

为加强重点岗位、重点业务、重点环节的管理,有效防范和控制基层营业网点的操作风险,池州分行正式启动“整体接管、移位检查”工作,于8月29日派出首批“网点柜面业务整体接管工作组”进驻辖内第一个营业网点东至支行昭潭营业所,接管时间为一个月。     

基层行会计监控系统应用存在的风险与对策

农业银行会计监控系统上线以来,该系统在防范营业网点柜面业务操作风险中发挥了重要作用,为充分挖掘该系统风险控制与会计管理潜能,本文重点调查了会计监控系统的操作风险和系统设计缺陷,并提出了对策建议。     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

柜面业务风险探析与化解对策

操作风险是当前基层行面临的最主要风险,防范和化解操作风险已成为当前全行重要工作任务。本文通过对基层行柜面业务面临的风险展开调查,剖析当前业务经营中柜面业务风险隐患的主要表现形式,提出防范和化解柜面业务风险的对策。     

对基层行柜面业务操作风险的甄别与建议

柜面业务操作风险是金融机构涉及面最广、风险点最多、最难控制的风险。本文在分析目前基层行柜面业务存在的风险隐患的前提下,提出了今后柜面业务的风险防范重点,同时从风险意识强化、防控责任硬化、基本制度落实、监管手段创新以及违规行为处理等方面,探讨了基层行柜面业务风险防范的长效机制。     

国有商业银行柜面业务操作风险与规避对策研究

本文选取国有商业银行柜面业务的操作风险作为研究切入点,探讨了柜面业务操作风险的内涵和特性,并进一步研究了国有商业银行柜面业务操作风险的潜在诱发因素、关键诱发因素和直接诱发因素,最后从强化防范意识、健全规章制度、加大检查稽核力度和关注柜员诉求等四个方面提出了规避国有商业银行柜面业务操作风险的具体对策。     

进一步加强柜面精细化管理的思考——以农行黔西南分行为例

柜台作为银行销售的终端,既是展示自身形象的舞台,也是操作风险较为集中的业务区域.为有效防范营业网点经营风险,提高柜面服务质量,将"决策层依法决策、管理层合规管理,操作层按章操作"的要求落到实处,农行黔西南分行从2007年11月开始,在全辖29个网点151名柜员中开展了"今天我合规操作了吗?今天我优质服务了吗?"为主题的柜面优质服务管理活动.活动实施以来,柜员业务差错明显减少,按章操作能力进一步提高;各类投诉明显下降,柜员服务意识不断增强;营业机构精神面貌进一步改观,柜面规范化操作、优质服务总体向好的方向发展.     

基层网点旺季柜面操作风险防范浅析

业务旺季,柜面操作风险防范至关重要。本文针对基层网点旺季柜面业务特点及操作风险点,从银行内部提出了规范业务操作,严格流程管理;从外部提出了严防欺诈,确保安全营运的具体防范措施,对基层网点做好旺季工作具有现实指导作用。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

银行柜面业务操作风险防范策略探讨

由于受到各种内外因素的影响,银行的柜面业务操作中总是面临着这样或者那样的风险.风险一旦成为事实,就会对银行的正常发展和运营产生较为严重的负面影响.在本论文中,笔者首先对银行柜面业务操作风险进行了简单的概述,而后分析了其风险产生的主要原因,最后提出了做好银行柜面业务操作风险防范的具体措施.     

浅议商业银行柜面业务操作风险管理

从近年来,随着我国处于产业结构调整和经济转型阶段,非法集资、民间借贷等外部金融风险正加速向银行业传导。从很多银行业暴露的案件和监管实践反映出,由操作风险导致的损失已逐步大于市场风险和信用风险,每逢银行业的大案要案,都必然存在操作风险的因素。但从国内银行业管理实践中来看,对操作风险的认识和管理仍处于初级阶段,未能引起足够的重视。柜面业务作为银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险管理不可回避的问题,现阶段国内商业银行70%以上的案件都直接或间接涉及到了柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能给银行带来声誉风险、经营风险和发展风险,必然波及到银行的合规健康发展,因此必须引起银行董事会、高管层及全体员工的高度重视。本文根据银行柜面业务操作风险特点,针对管理过程中存在的问题,继而在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策,对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究,从而促进银行柜面业务的平衡运行。     

改进营业网点内控合规管理浅探

健全完善的内控合规管理机制,是促进银行业稳健经营的根本保障。基层营业网点作为农业银行对外服务的窗口,承担着全行柜面业务,是操作风险和案件的易发区域。本文在分析基层营业网点内控合规管理存在主要问题的基础上,对如何加强和改进基层营业网点合规管理进行了探讨。     

关于商业银行柜面操作风险内控手段改进探析

当前,国内外经济金融形势复杂多变,金融“脱媒”趋势加剧,客户需求多元化、个性化日趋突出,使得银行同业之间的竞争日趋激烈。在新的经济金融环境下,商业银行柜面业务面临的风险点多面广,以事前防范、事中控制、事后监督为主线的柜面内部控制体系,虽然对缓释柜面业务的操作风险发挥了积极的防控作用,但是,从国内银行业柜面业务领域案件频发的现状来看,商业银行柜面业务的案件防控压力形势不容乐观。在柜面业务内控体系层层设防的清形下,社会不法分子仍然能够频频得手,这说明商业银行柜面业务的操作风险还未能得以完全有效控制,现有的内控手段因尚不能完全适应快速变化的内外部环境而需进一步改进。     

农行贵州省分行营业部创编《会计案例及规范操作》成效显著

农行贵州分行营业面对错综复杂的年龄结构、参差不齐的业务素质、紧张无暇的工作环境、推陈出新的业务品种、林林总总的制度规定,狠抓运营合规文化建设,以人为本,不断探索降低、规避操作风险,于2008年开始编发《会计案例与规范操作》,至今已连续编发了10期,对规范柜面业务操作,防范柜面业秋操作风险收到了良好成效。     

以集中为目标，分离为手段提高集约化生产能力促进核心竞争力提升

随着全行会计及运营管理体制改革的全面推进，建设银行贵州省行按照估化柜面业务流程，推进前后台分离，规范营业网点管理，完善会计管理体制，建立业务营运管理体系，切实提高全行客户服务水平、业务营运效率以及会计信息质量，强化风险控制的总体目标，加快实施会计及运营管理体制改革。通过分步实施，稳步推进，能集中的先集中，能分离的先分离，业务撤分，横向平移，规范操作，防范风险，为全行改革发展创新提供坚实保障。[编者按]     

浅谈农行柜面业务集中监管模式的现实意义

近年来，随着农行各项业务的快速发展，柜面业务品种日益丰富，业务量迅猛增长，客观上对柜面业务操作风险的防范和精细化管理带来越来越大的压力和困难。采取传统的手工事后监督及滞后复核模式已难以对柜面业务进行更及时、全面、有效的监控。会计监控系统（ARMS系统）虽然在柜面交易的实时、重点监控方面发挥着重要作用，