我国现行的董秘制度及其缺陷

我国现行的董秘制度 对董秘及董秘制度的规定均属于上市公司法人治理结构的范畴.在我国现有法律、法规和政策中,涉及董秘并有专门规定的有<证券法>、<公司法>、<股票发行与交易管理暂行条例>、<上市公司章程指引>、<到境外上市公司章程必备条款>、<上海证券交易所股票上市规则>、<深圳证券交易所股票上市规则>、<上市公司治理准则>、<上海证券交易所上市公司董秘管理办法>、<上市公司检查制度实施办法>,等等.     

当前人民银行行政处罚工作中存在的几个问题

(一)超越<行政处罚法>的有关规定,以法律、行政法规、金融规章以外的其他规范性文件作为行政处罚依据. 依据<行政处罚法>的有关规定,中国人民银行对金融机构、其他单位和个人予以行政处罚必须以各种金融行政法律规范为依据.具体说来,这些依据包括:一、法律,如<中国人民银行法>、<商业银行法>、<票据法>等;二、国务院制定的行政法规,如<现金管理暂行条例>、<外汇管理条例>、<储蓄管理条例>、<个人存款实名制管理规定>、<金融违法行为处罚办法>等;三、中国人民银行制定的金融规章,如<支付结算管理办法>、<人民币单位存款管理办法>、<银行信贷登记咨询管理办法>、<贷款通则>等.行政处罚应严格依法从事,任何超越<行政处罚法>的规定,以法律、行政法规、金融规章以外的其他规范性文件作为执法依据的行政处罚均属无效.人民银行发布的金融规范性文件可以作为金融监管的依据,但不能作为金融行政处罚的依据.     

再保险业的法律规范

自1995年10月1日<保险法>颁布实施,1996年制定<财产险法定分保条件>和<人身险法定分保条件>以及相应的<分保业务实施细则>后;我国保险管理机关又先后颁布了<保险代理人管理规定(试行)>、<保险经纪人管理规定(试行)>、<保险公司管理规定>和<保险公估人管理规定(试行)>其中有一部分条款是对我国再保险业的法律规定,对于我国建立公平有序的再保险市场和促进我国再保险业的健康发展起到了重要作用,但是由于<保险法>制定的时代背景与现在的现实相差较大,越来越多的保险法规条文难以解决现实中的相关问题,因此许多地方有待调整与修正,鉴于保险监管机关必须以法律为依据履行监管职责,按照法律授予的权限、规定的内容和程序进行监管,所以如果法律不适应或不完备,就应当首先修改和完善法律.否则,再保险业的监管要么是缺乏效率和松懈的,要么就是政府干预过多的.在此就我国再保险业法律规范中的一些问题提出自己的拙见.     

商业银行中间业务立法研究

中间业务已经成为与负债业务、资产业务并列的商业银行三大支柱业务.对之投以极大的法律关注实不为过.而法律关注的起点则是立法. 一、我国商业银行中间立法的现状 1、相关立法较多,但针对性立法较少 有关中间业务的立法除了我们熟悉的针对中间业务的专门性立法--2001年制定的<商业银行中间业务暂行规定>(以下简称"规定")之外,尚有法律、行政法规、部门规章等多部法律法规涉及此问题.例如,<合同法>中有关于融资租赁的规定,中国人民银行颁布的<支付结算办法>、<国内信用证结算办法>等规章.     

券商资产管理业务中的法律问题探讨

本文主要针对券商在资产管理业务中发生的大量诉讼,通过典型案例介绍,阐述了证券监管部门对于此项业务的有关规定.根据我国<民法通则>、<合同法>及<证券法>等相关法律,分析了券商资产管理业务的法律性质及保底条款的法律责任,突出论述了其中的委托代理法律关系和集合资产管理的信托法律关系,以期明确法律调整的范围,更好地促进券商对此项业务的开展.     

我国海上保险保证制度的缺陷及完善

保证,起源于英国海上保险法.英国<1906年海上保险法>共有九条有关保证的规定.在我国,保证是海上保险合同中特有的一项规章制度.但是在<保险法>和<海商法>中都没有对保证这一概念作出定义.我国法律中仅有的关于保证的内容就是<海商法>第235条关于违反保证条款的后果的规定.     

重复保险法规及其不足之处

重复保险是保险理论与实务中较重要的一个组成部分,以往我们从理论上分析的较多,而对于指导保险实务的有关保险法律方面谈的较少.今年5月23日我国<保险法修正案草案>正式提交人大审批,在此,让我们来分析一下保险法律中关于重复保险的规定,以及这些规定有何不足之处.     

解读《证券法》关于市场操纵的法律规范

我国<证券法>对市场操纵认定的规定,主要集中在<证券法>第71条中.该条主要采取列举式对操纵行为的类型作了规定,同时也预设了一些认定市场操纵的条件.由于我国是成文法国家,行政和司法机关在执法过程中必须严格依照法律规定审裁断案,不允许超越或篡改法律,因此对<证券法>市场操纵规范的解读实际上就关系到我国司法和行政执法过程中对市场操纵的具体认定,具有重要的理论和现实意义.     

收费权质押贷款的法律风险及其防范

<物权法>施行前,银行依据行政规章或政府通知的规定,办理收费权质押贷款.<物权法>仅规定了应收账款质押,既未明确应收账款是否包含收费权,也未单列收费权质押.这使银行办理收费权质押贷款面临诸多法律风险.本文在对我国现有收费权质押规定作总结分析和对收费权质押作法律分析的基础上,重点探讨了收费权质押贷款所面临的六方面的法律风险,并提出了防范风险的措施或建议.     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<中华人民共和国反洗钱法>、 <金融机构反洗钱规定>和<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段.     

新执行司法解释规定对选择抵(质)押贷款影响及对策

最高人民法院<关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定>和<关于人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定>两个司法解释已于去年11月先后公布,今年1月1日起执行.这对完善我国民事法律制度,明确和规范民事诉讼及执行中的法律行为,解决法院执行难等起着积极的作用.同时,对当前银行、信用社(以下简称行、社)依法办贷、管贷提出了更高的要求,特别是两个司法解释新规定对于行、社如何选择抵(质)押贷款、把握执行时效等方面有着较大的影响,就此,本文作如下探讨.     

基层行要重视法律工作

工商银行成立近20年以来,尤其是自<中国人民银行法>、<商业银行法>、<票据法>、<贷款通则>等金融法律法规颁布实施以后,自身的法制建设取得了巨大成就,经营管理活动逐步迈入法制化轨道.各分支行在统一法人、分级授权原则范围内依法开展经营活动,自觉遵守和贯彻执行法律的规定,将法律和银行业务相结合,初步建立起了适应我国社会主义市场经济、法制经济发展要求、符合国际商业银行惯例的依法管理体制和经营机制,依法防范和化解金融风险,保证了各项业务的健康规范发展.     

预期违约制度和不安抗辩权之比较

预期违约与不安抗辩权是分别属于英美法系和大陆法系的两种制度,两者都是为了防范合同成立后旅行前的履约风险而设置的.两大法系有不同的法律文化,两项制度也在各自的体系内发挥着作用.我国<合同法>兼容并蓄,在一部法律中同时规定了这两种制度.<合同法>颁布后,理论界对两种制度的存废取舍,至今尚未达成共识.因而,有必要对两种制度进行比较研究.     

浅析《国际商事合同通则》对我国合同法的借鉴

2004年国际统一私法协会通过的(<国际商事合同通则>是一部极具现代性、广泛代表性与实用性的商事合同统一法.它是国际统一私法协会组织世界知名的合同法专家经过三十多年的努力而编纂的.它可以为各国合同立法所借鉴.1999年10月1日,我国合同法正式施行.该法总结了改革开放以来我国合同法立法和司法实践的经验,借鉴和吸收了许多国家先进的立法经验.但该法与2004年由国际统一私法协会通过的<国际商事合同通则>(以下简称<通则>)相比,尚有许多制度的规定值得借鉴.本文试图从<通则>中的部分对我国合同法比较有借鉴意义的法律制度入手,从"书面确认"、代理权的确定及范围、隐名代理、利益冲突、艰难情形、精神损害赔偿等方面,分析<通则>的较为具体而具操作性的规定,以期能够对完善我国合同法提供一些借鉴.     

谈《物权法》在银行业务发展中的现实应用

一、实施<物权法>对商业银行的积极影响 (一) <物权法>有利于保护国有资产维护金融债权 <物权法>明确界定了各种物权,并遵循平等保护国家、集体和私人财产的原则,规定国家、集体、私人的物权和其他权利人的物权平等受法律保护,任何单位和个人不得侵犯.     

对律师事务所代扣律师个人所得税的检查建议

一、律师事务所的性质和法律位 从<律师暂行条例>到<律师法>均没有明确律师事务所的性质和法律地位.<律师暂行条例>第十三条规定"律师执行职务的工作机构是法律顾问处"、"法律顾问处是事业单位,受国家司法行政机关的组织领导和监督".     

有关我国公司设立无效制度的设计

公司设立无效在广义上包括两种情形:一是设立失败,二是设立无效(狭义的设立无效).本文所称的公司设立无效仅指狭义的公司设立无效,即设立行为因存在严重瑕疵而被法院宣告无效,使已经成立的公司进入清算解散程序的法律制度.关于公司设立无效制度,世界上许多国家的民商法典都有规定,如德国<股份公司法>,法国<商事公司法>,韩国<商法>等.随着我国经济的迅速发展,尤其是在世界经济一体化的大趋势下,公司设立无效制度的确立将会在飞速发展的经济生活中发挥其积极作用.本人对我国的公司设立无效制度有以下几方面的考虑.     

我国离岸金融监管法律制度存在的问题与对策

一、目前我国离岸金融监管法律制度存在的问题 首先.对参与离岸银行业务的主体范围界定过窄,造成内资、外资金融机构不平等的待遇.<离岸银行业务管理办法> (以下简称<管理办法>)及<离岸银行业务管理办法实施细则> (以下简称<实施细则>)中允许从事离岸银行业务的金融机构范围均未包括外资银行,2006年颁布的<外资银行行政许可办法>中也未规定外资银行申请从事离岸银行业务的实质条件和审批程序.     

监察部人力资源和社会保障部,国土资源部《违反士地管理规定行为处分办法》

第一条为了加强土地管理,惩处违反土地管理规定的行为,根据<中华人民共和国土地管理法>、<中华人民共和围行政监察法>、<中华人民共和国公务员法>、<行政机关公务员处分条例>及其他有关法律、行政法规,制定本办法.     

重庆市土地承包经营权入股法律问题初探

本文从重庆市积极探索农村土地承包经营权入股的实践出发,围绕重庆市出台的<通知>规定简要地分析了在土地承包经营权入股中所涉及到的企业设立、农户角色,公司抵押等方面的法律问题,希望对重庆土地制度的改革有所借鉴.