人民银行中心支行对商业银行实施监管的看法

1998年人民银行管理体制改革后 ,银行监管部门履行对银行业市场准入、营运和退出全过程的监管职责 ,监管方式包括现场和非现场检查 ,涉及本外币、表内外以及境内外业务的全面监管。针对当前人民银行中心支行银行监管工作现状 ,本文就如何对商业银行实施有效监管谈几点看法 :一、当前人民银行中心支行银行监管现状(一 )监管人员素质还不能适应当前监管工作要求。人民银行机构改革后 ,很大一部分稽核人员安排到内审部门、监管办或其他部门 ,使银行监管部门的现场检查力量存在较大不足 ,而一些银行监管部门的监管人员来自其他业务部门 ,现场与…     

银行现场检查:国际比较与借鉴

现场检查作为银行审慎监管的重要手段,有助于银行监管部门及时发现并控制银行风险.与国外银行监管部门现场检查实践比较,我国银行监管部门现场检查存着对银行风险针对性不足、难以精准发现银行风险、检查方法和手段较为单一等问题.为提高现场检查实效,应当以风险检查为导向,根据监管对象的差异设定检查目标,科学选择检查样本和检查方式,采取多种手段查深、查透疑点信息,探索推行现场检查信息公开制度.     

完善非现场监管体系的政策建议

非现场监管是银行监管的重要方式。早期非现场监管主要是作为现场监管的补充，但随着金融业的发展和银行监管水平的提高，非现场监管已经成为和现场监管同等重要的监管方式，在许多国家，甚至成为银行监管的核心方式，引发了银行监管质的变革。     

完善银行业非现场监管应从三个层次入手

非现场监管作为监管当局对银行实施风险监管的有效手段,近年来已取得了一定的成效,但在监管内容、信息收集、风险评估和预警等方面还存在诸多不足。在当前信息技术突飞猛进,商业银行电子化、网络化日新月异的情况下,对银行业的非现场监管应依托技术进步,不断进行完善。对下一步     

银行代位监管存在的问题与建议

目前，外汇指定银行代位监管主要存在以下问题。一是银行自身利益与代位监管间存在冲突，银行重业务轻监管，主动性不高。二是人员业务素质偏低，弱化政策执行效果。目前，外汇指定银行大多采取综合柜员制，业务人员对外汇管理政策学习积极性不足。三是银行外汇业务内控制度建设滞后，缺乏对政策执行的规定。[第一段]     

运用外部审计力量对外资银行进行现场检查的问题研究

在目前我国对外资银行现场检查力量和能力不足的情况下，从我国在银行监管实际中利用外部审计的实际出发，借鉴发达国家经验，运用外部审计力量来开展对外资银行的现场检查，对完善和加强现阶段我国外资银行的监管具有积极意义。     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

美国银行的非现场监管及对我国的启示

作通过对美国银行非现场监管的特点的分析，结合我国银行监管的实况，提出了统一银行会计报表，建立科学的非现场监管的指标体系，现场监管与非现场监管的有机结合及监管信息共享等建议和措施，以期进一步完善我国的金融监管。     

强化对银行重点主体的监管

对银行重点主体的监管是指在对银行主体监管的基础上,以节约成本、提高效率为目的,集中外汇局现有监管力量,通过对在某一特定区域具有重要或主要影响的银行主体加大非现场监测和监管力度、对高风险等级的银行主体加大现场监管和约束力度,实现外汇监管的总体目标。     

完善银行业现场检查与非现场监管的若干思考

现场检查与非现场监管是银行监管的两种最基本手段,如何发挥其作用以实现对银行业进行有效监管是个现实问题。文章在对银监会成立以来现场检查与非现场监管进行分析总结的基础上,充分借鉴国外的成功经验,并根据我国银行监管目标和现实要求,着眼于现场检查与非现场监管的有机结合和效率提升,就如何完善两大监管手段进行思考。     

完善银行收付汇、结售汇非现场监管体系的策略初探

当前,银行结售汇制度的实施,使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道.但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中,存在着许多因素,影响了非现场监管的效果.为此,适应当前外汇金融形势发展的需要,必须转变观念,强化监管,构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系.     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(二)非现场稽核预警系统总体设计

目前,美、英、法、德等发达国家金融机构的日常监管主要依靠非现场监管.与现场监管相比,非现场监管更具全面性、连续性和预警性,它既可同时对所有分支机构的经营状况进行各种分析比较,全面反映银行经营业务的整体情况;又能根据各分支机构的业务情况进行动态跟踪与实时连续性分析,及时发现问题并发出预警信号.1996年开始,中国人民银行对国内商业银行的监管方式从以现场检查为主向以非现场监管为主转变,建立和完善非现场监管体系已成为国内各银行监管部门的一项主要工作.     

完善银行收付汇、结集汇非现场监管体系的策略初探

当前，银行结售汇制度的实施，使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道。但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中，存在着许多因素，影响了非现场监管的效果。为此，适应当前外汇金融形势发展的需要，必须转变观念，强化监管，构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系。     

完善我国银行监管制度的几点建议

完善我国银行监管制度的几点建议张传良吴颂祺一、当前我国银行监管中存在的问题在我国现行银行监管实践中,普遍存在重审批轻管理、重准入轻退出、重事后检查轻事前预防的倾向,而且缺乏明确而有效的退出安排。总的说来,我国的监管仍未能摆脱粗放和低效的阶段性特征。具...     

我国银行非现场监管偏差及矫正

非现场监管在倡导风险监管理念的国际金融监管背景下凸显出独特的优越性。结合其在我国银行监管应用实践中存在的偏差,为使这一监管手段发挥最佳监管效用,应采取有效措施对我国银行非现场监管体系予以完善,并调整现行监管职能,提高监管队伍素质,实现监管信息共享和多元化监管。     

如何提高非现场审计效能

巴塞尔委员会制定的《有效银行监管的核心原则》明确指出：“银行监管体系应包括某种形式的现场和非现场监管。”这就意味着，对于商业银行而言，一个完整的内部审计体系应由现场审计和非现场审计共同组成。     

德国银行管理及其借鉴意义

一、德国银行监管体制（一）监管组织。德国银行的监管机构有德意志联邦银行监管局及德意志联邦银行。但目前,在存款保障方面,欧洲中央银行也参与。监管局由国家授权负责发放银行许可或关闭银行,对商业银行进行业务监督、发布指令、授权（如颁布一个法规）等。联邦银行的中心任务是货币政策,监管仅是其一小部分职责。但两者关系密切,商业银行的资产负债表、损益表等报告或数据,均由联邦银行汇总分析后提供给监管局,监管局主要据此开展监管工作。（二）监管方式及主要内容。目前,监管局一般不进行现场监管,但将来准备加强现场监管。…     

美国银行的非现场监管及其启示

非现场监管是中央银行在银行监管过程中的重要手段这一，它不仅能约束银行及其管理人员接受金融市场规则，遵守审慎监管政策和法规，而且能使中央银行及时了解银行的经营情况和财务状况，通过银行提供的各种报表资料获取必要的监管信息，防止银行承受过度的金融风险，维护金融市场的稳定。本试对美国银行的非现场监管工作作一些研究，并提出政策建议。     

基层银行业监管部门非现场监管工作中的问题及建议

非现场监管是有效银行监管的重要组成部分,在以风险监管为核心的银行业监管体系中居核心地位。通过非现场监管,实现对监管数据、资料进行全面、系统、持续、动态的比较,及时发现银行存在的潜在风险,从而实现对银行业金融机构的持续性监管,能够大幅提高监管工作的针对性和有效性。     

提高非现场监管有效性的思考

非现场监管是有效银行监管的重要手段之一,四川银监局从2007年开始进行监管流程再造,将非现场监管与现场检查职责适当分离,取得了一定成效。本文侧重对制约非现场监管有效发挥作用的因素进行了深入分析,并提出进一步提高非现场监管有效性的对策建议。