信用证电子交单的未来

信用证电子交单业务必将得到越来越多的应用,发展前景堪称广阔,甚至有可能取代纸质交单。随着互联网及电子商务技术的发展,无纸化贸易成为可能。为顺应这一趋势,国际商会制定了《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则》(eUCP),并于2002年4月生效。但在随后的十年间,信用证电子交单业务却很罕见(备用信用证除外)。究其原因,首先是信用证诞生数百年来,当事各方已习惯了较为保守的纸质单据;其次是信用证项下的电子单据,尤其是电子提     

也论信用证项下的限制议付

近年来,在国际结算业务领域内,除原有的中国银行之外,工、农、建、交四大国内银行及一些外资银行也相继进入这一业务的竞争行列。对于国际贸易结算中占主导地位的信用证结算的正确交单和议付,已逐渐引起了外贸公司和银行的重视。拜读了黄吉万文《浅议信用证项下的交单和议付》     

让交单不再繁复

您是否还对跟单信用证项下的交单一筹莫展?种种细枝末节,您是否至今仍无法理解?那么,请阅读本文吧!交单将不再是一件繁复的事!交单是受益人取得跟单信用证项下款项至关重要的一个环节。相符交单即可兑用信用证,实现款项与货     

正本提单的份数

正本提单通常代表着货权,其在贸易开展过程中的重要性不言而喻。信用证实务中,提单默认必须提交正本,显示正本出具份数,并默认提交全套正本,除非信用证另有规定。那么,如何判断受益人提交的提单为全套正本？海运单提交正本单据有无实际意义？信用证项下保单正本单据份数与交单事实不符是否会形成不符？请带着这些疑问,走进本期银行实务大专题,与三位特约国际业务专家共议正本提单相关议题。     

信用证电传承兑的法律效力探究

近年来,随着电子技术的日益成熟,信用证结算中出现了大量电子交易行为。但是电子交易在给市场主体带来高效的便利同时,也给我们带来新的法律问题。其中,信用证电传承兑的效力问题尤为突出,其在信用证欺诈案件中影响甚巨。深入探讨信用证电传承兑的法律效力,特别与信用证项下票据关系的影响,对实践大有裨益。我们知道,如果开证行对信用证项下的汇票进行了承兑,开证行就成了汇票上的承兑人,须承担票据上的无条件付款责任,其义务对象也就不再限于原来的信用证关系中的当事人,而可能对任何持有票据的其他第三人承担票据法上的无条件付款责任。正…     

倒签提单与信用证欺诈例外

倒签提单(Anti-dated Bill of Lading),是指承运人在货物装船完毕时,应托运人的请求,将提单签发日期提前而签发的提单。国际货物运输中,由于各种原因,货物未能在信用证规定的最晚装运日期装运。货物的卖方为了顺利结汇或从开证行处获取信用证项下的货款,往往将信用证所要求的提单中的装运日期倒签。在信用证业务中,当受益人将倒签提单提交给开证行以获取信用证项下的付款时,一旦开证行或开证申请人发现提单日期倒签,是否可以以信用证欺诈为由向法院申请冻结信用证?在倒签提单的情形下,法院能否适用信用证独立性原则的欺诈例外判令止付信用证?上述问题归根结底在于倒签提单行为是否构成信用证欺诈,本文拟对此问题作一探讨。     

对信用证类型及其对汇票要求的再认识

是否应将汇票从信用证业务中删除,其争议由来已久。尽管国内外专家学者关于信用证项下汇票的研究连篇累牍,但在国际结算中,有关汇票的纠纷与案例仍频繁发生,严重影响了信用证业务的运行。因此,实务中迫切需要有一部能明确正确对待与使用汇票的操作指南。近日,国际商会发布了《信用证项下汇票指引》(下称《指引》),对于汇票在信用证项下的应用作了详尽的阐释,基本解除了业界关于信用证项下汇票保留或删除的疑惑,明确了信用证项下汇票的前途与命运。这对今后UCP与ISBP的修订将产生广泛的影响。     

国际信用证与国内信用证异同辨析

1997年,我国参考国际信用证经验,把跟单信用证模式引入到国内贸易。2016年10月,人民银行和银监会以联合公告的形式发布了新版《国内信用证结算办法》。从此,国内信用证在我国国内贸易领域进入了有序、快速的发展轨道。随着贸易金融领域的日趋电子化,尤其是2019年“国内电子信用证信息交换系统”(电证系统)的上线使用,国内信用证实现了全流程电子化,极大地方便了国内信用证的操作与真实性审核。为进一步推动国内信用证的应用,本期就国际信用证与国内信用证的异同、国内信用证特殊应用场景风险管理,以及融资租赁项下国内信用证的危机应对等热点问题进行了探讨。     

让交单不再繁复

您是否还对跟单信用证项下的交单一筹莫展？种种细枝末节，您是否至今仍无法理解？那么，请阅读本文吧!交单将不再是一件繁复的事!     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速，但有关立法较为滞后。近年来，各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现，而法院的认定与银行实务存在矛盾。我国加入WTO后，进出口贸易必然要进一步发展，信用证结算业务必将得到更广泛的应用，相关纠纷也会越来越多。笔结合具体案例，对信用证下提单所有权的法律问题谈谈自己的看法。     

对信用证项下垫款的管理亟待完善

信用证项下垫款是指银行应进口商要求开出信用证，在收到国外银行寄来的单据要求付汇时，由于进口商存款及保证金不足，不能按时对外支付，而由在信用证结算业务中承担第一付款责任的开证银行被动垫款的业务。     

防范信用证项下无单放货的风险

实务中无单放货虽然提高了海运的效率,但却损害了开证行授信开证项下凭正本提单主张货权的权利。本文通过对一则无单放货案例的分析,浅析开证行在面对信用证项下无单放货的行为时,可采取的应对措施,以防范无单放货风险。案例分析本案例中,申请人为化工品加工企业。2018年6月14日,申请人通过开证行向受益人开立可自由议付、提单日后90天付款的远期信用证;6月16日,承运人签发租船提单,提单收货人与通知方栏位均为凭指示(TO ORDER);6月19日,货物运抵连云港;6月23日,单据寄至开证行,开证行立即拟对信用证项下货物进行保全,但船代反馈已无单放货。无单放货的成因原因一:货物先到港,货等单。本笔业务中,受益人为东亚的化工品贸易商,货物装运港为韩国釜山,目的港为连云港。船舶于6月17日离港,6月19日到达连云港,而信用证项下单据于6月23日才到达开证行,货物先于单据4天到达。这为实施无单放货提供了充足的时间。     

提高警惕 遵循惯例 积极沟通 防范信用证诈骗——青岛分行成功防范一起大额信用证诈骗的启示

2005年12月23日，农行青岛分行应某公司申请开立一笔金额113．9万美元的即期自由议付信用证，通知行为韩国某银行，装货地为俄罗斯海，受益人为韩国中间商。2005年12月28日，经办行收到韩国银行交来的信用证项下全套单据，经认真审核，发现了以下可疑之处：一是交单时间过早。     

控制物权防范信用证融资风险——由仓单质押业务所想到的

国际银行界将有货物自行清偿的信用证业务看作一种低风险的资产业务,巴塞尔协议将其风险度定为20%,关键在于国际上银行能够控制信用证项下货物的物权。而国内银行贸易融资实践已经存在并且还在延续着一个沉痛的教训,就是进口信用证业务不能通过贸易中的货物进行自行清偿,贸易真     

进口信用证下的福费廷业务

国内银行开出的远期信用证，其项下的汇票经国内开证行承兑后很多情况下被国外出口商卖给了福费廷业务的包买商。我们作为开证行，能否自己买断本行承兑的票据？能否通过此种进口信用证项下开证行包买票，既满足出口商转嫁风险，将应收帐款变为现金收入的要求，又在几乎不增加开证行风险的前提下而增加开证行的利差收入？本拟对此进行探讨：     

出口信用证融资风险及其防范措施

信用证项下的融资业务是商业银行一项传统业务，因其申请手续简单、操作简便，深受广大客户的欢迎。同时该业务利交丰厚，风险相对较小，周围期短，因此，银行都把贸易融资放在重要地位，特别是外资银行，一般以贸易融资作为其首要业务，贸易结算业务从而成为各家银行竞争的主要焦点。信用证融资业务进口信用证融资和出口信用证融资两大部分，本文拟就出口信用证融资业务存在的风险及其防范进行探讨。     

进口信用证项下提货担保业务风险商榷

在进口信用证结算方式下，如果信用证项下要求的单据包括全套提单，当正本单据尚未收到而货物已到港时，为避免昂贵的仓储费用，进口商可以向开证行申请出具以承运人为受益人的提货担保。承运人凭提货担保向进口商先行交付货物，待信用证项下单据收到后，再以正本提单换回提货担保。     

应对信用证的来单错寄

面对信用证项下的来单错寄,虽然收单行并非责任方,但不可就此草率处理,而是要在原则和变通之间把握好平衡。案例回顾案例一:2014年2月7日,中国A银行经DHL快递收到来自乙国B银行的信用证项下交单。快递贴头显示收件人为A银行,但拆开后发现,交单面函显示开证行为C银行,而C银行并非A银行的代理行,且面函上所引用的信用证号码也不属于A银行。经A银行比对内部业务记录,确认该套单据为交单行错寄。     

信用证业务中贸易欺诈之银行救济

一、信用证业务中的贸易欺诈 信用证业务中的交易欺诈是指利用信用证机制中的独立性原则,虚构贸易行为,骗取信用证项下款项支付的商业欺诈行为,其具体表现形式有:     

转让信用证难在何处

转让信用证中的博弈 单证相符原则的核心在于单据和信用证相符。在信用证业务中，信用证内容就是各当事人审核的标准。单据只有和与之对应的信用证条款相比对，当事人方可判断出是否相符交单的结论。但是存转让信用证下，基于商业秘密以及利润的考虑，转让前的信用证和转让后的信用证之间必然存在着差异，这是博亦的必然结果。