琼海市电子联行天地对接系统设计与实施

为了从根本上解决异地资金清算的瓶颈，解决电子联行现场录入及因城市网络不配套而造成“天上三秒，地上三天”的问题 ,人行琼海市支行于 1997年 10月立项，由人民银行海口市中心支行清算中心开发琼海市天地对接系统，并于 1997年 12月成功地进行了有琼海市六家银行参加的运行。该系统根据琼海市的实际情况，采用先进的网络技术，较好地实现了电子联行天地对接。 一、总体方案构思与实施 在电子联行系统中，将用计算机代替人工进行编押和核押；电子信息和纸凭证一样具有法律效力，当纸凭证转换为电子信息时，电子信息有效，纸凭证失效；当电…     

中国人民银行鸡西市中心支行电子联行到县顺利开通

人行鸡西市中心支行在总行、哈尔滨中心支行的正确领导下和科技处的大力支持帮助下,人行鸡西市中心支行辖区虎林市支行、鸡东县支行电子联行业务于2000年3月10日正式开通,从而结束我市辖区两市企业资金异地汇划速度慢,企业资金在途时间长的现状,成为黑龙江省第二家开通电子联行到县业务单位,为支持地方经济发展起到了积极的作用。随着社会主义市场经济和金融体制改革的不断深入发展,我     

当前盗骗联行资金案件的特点、原因及对策

<正> 一、当前盗骗联行资金案件的主要特点(一)犯罪分子熟悉银行联行业务。金融系统内部作案人员.一般都熟悉联行业务和了解银行内情,利用掌管联行的空白重要凭证、密押(或压数机)、联行章的机会.通过伪造汇款凭证和联行的报单、密押,偷盖联行章等手段.盗骗联行资金。另外,近来社会上出现了一些专门研究如何诈骗联行资金的诈骗集团,直接涂改银行汇票金额.或用假介绍信冒领银行汇款。     

落实总行"会计联行安全管理会议"精神--人民银行兰州中心支行组织开展会计联行工作大检查

近期,人民银行兰州中心支行认真贯彻落实总行"会计联行安全管理会议"关于加强会计联行管理、切实保障人民银行资金安全的会议精神,从全省各地、市、州中心支行及县支行抽调30多名会计业务骨干,组成7个检查组,开始对全省人民银行各地、市、州中心支行及县支行的会计联行工作进行大检查.     

加强会计联行管理保障银行资金安全

从人行系统近几年发生的利用会计联行挪用、盗窃银行资金的案件来看，都是由于个别基层行风险意识淡薄，疏于管理造成的。不仅给国家财产造成了巨额损失，也损害了银行的“三铁”形象，在一定程度上影响了银行会计工作的健康有序发展。因此必须深刻吸取案件教训，从人员、制度、检查、监督等方面采取有效措施，强化会计联行安全管理，遏制金融案件的发生。     

假凭证堂而皇之 假公章欲盖弥彰——记一起金融诈骗案的流产始末

前不久,有人打电话查询人行海西州中心支行当地有无“德令哈市商业银行中心支行”,办公室值班人员告诉对方没有该机构,随后打电话者说他是陕西省秦源玻璃有限公司的经理郑富有,想给我们谈一下他被一个名叫“德令哈市商业银行”诈骗的事情。一提到金融诈骗,办公室值班人员立马重     

电子联行"天地对接"系统的实现

自1991年人总行清算总中心在全国人民银行系统进行“全国电子联行系统”工程建设以来,全国共有一千多个小站入网,近两万个银行营业机构通汇,覆盖了全国经济较发达的县级以上城市,大大加速了全国资金汇划。但“全国电子联行系统”仅实现人民银行到人民银行的电子汇兑工作,未能实现商业银行——人行,人行——商业银行的实时联通、汇划工作,全国电子联行出现“天上三秒、地上三天”的局面。为了解决好这一问题,人总行清算总中心于     

浅谈电子联行的风险与防范

人总行清算总中心于2000年开始在全国进行电子联行“天地对接系统”工程建设,现全国大部分中心支行已实现与商业银行各通汇行不同形式的“天地对接”。人行电子联行清算系统真正发挥了资金清算主渠道作用,为国民经济建设发挥着越来越重要的作用。但在电子联行业务迅速发展过程中,     

从当前的经济案件看,加强联行帐务管理的必要性

一,从巨额联行资金被盗说起1882年打击经济领域犯罪活动揭露出来的银行内部经济案件的作案手段,主要是通过发放贷款或办理结算业务,支持或参予投机倒把,坐地分赃或索贿受贿.更突出的是利用异地结算和联行帐务的空间差和时间差,大搞空头结算盗用联行资金.我区农行系统(不包括信用社)1986年1—4月份揭发出来的万元以上经济大案有15起,涉及金额120.6万元,其中属盗用联行资金的有7起,金额64.4万元,分别占万元大案总起数和金额的46.67%和53.4%;1985年盗用联行资金大案共有10多起,总金额200多万元.如融水县支行联行经办员施太兰,博白县支行城厢营业所会计陈少林,那卜营业所会计周茂昌等,采取同样的手段,搞空头结算,盗用联行资金116万元.金额之大,手段的恶劣,是我区银行历史上所没有的.     

保定人行实现电子联行到县

近日,保定所辖的21个县(市)支行的小站与总行电子联行主站并网成功。这标志着保定各县(市)支行的联行资金清算步入了快车道。保定电子联行到县采用了总     

基层人行电子联行系统运行中的几个问题

随着电子技术在金融领域的广泛运用,电子联行系统已普遍应用于人民银行基层支行,传统的手工联行业务逐步被快捷的电子联行汇划系统代替。电子联行汇划系统的推广应用为中央银行观察宏观经济运行提供了有力支持,也为促进地方经济发展、加速资金周转发挥了积极作用。系统推广运行后,各级人行加强了系统安全的管理,相继制定了较为完备的内控制度,并采取了电子保密技术,为系统数据信息及资金运转安全提供了保障。但电子联行系统在实际运转中仍然存在一些安全隐患,时刻危害着资金汇划系统的安全运行。     

谨防“六假”诈骗是当前“三防一保”工作的重要任务

当前,社会一些不法分子针对银行业务经营活动的特点,采用种种欺诈手段,骗取银行资金,严重地损害了银行的社会信誉,扰乱了社会金融程序,给国家和人民造成了巨大的资金损失。如何有效地防止诈骗案件,是摆在银行各级领导面前的一项重要课题。尤其是谨防"六假"诈骗已成为当前"三防一保"工作所面临的一个十分现实而又紧迫的重要任务。一是假汇票。汇票作为国际流通领域最常见的支付手段之一,是近来金融诈骗发案最频繁的一类,如今年5月20日,武汉富城集团付××一行4人来长阳县,交给长阳信用社银行承兑汇票两张,每张汇票金额290万元,解付后作还款。信用社收票后,由副主任李××等人持票到农行长阳县支行营业部,请示办理贴现手续。该部联行专柜收票后,主任武保华、坐班主任吴     

连云港市支付结算实现规范化“天地对接”目标

根据人总行的统一部署,人行连云港市中心支行充分利用辖内市、县人行已建成电子联行小站(或实现电子联行到县)的有利条件,全力推进全辖电子联行业务"天地对接"工作。在人行市中心支行统一协调和全市各商业银行、城市和农村信用联社的积极配合下,按人总行提出的规范化要求,即:商业银行通汇网     

规范电子联行往来操作效果好

人行高碑店市支行电子联行业务是2000年11月13日正式开通的,由于各方面的原因,各家商业银行,特别是其下属机构,对人行电子联行业务处理存在着作法不统一、压汇时间长和查询查复不及时等问题。针对电子联行运行中出现的一些问题,支行清算中心制定了《高碑店     

联行利率的新问题

人民银行最近已通知所辖各支行对联行间农行在人行的存款按月息三厘计息,农行欠人行款按月息三厘六计息,并要求从八二年十二月起执行。对此,本人认为事关重大,各行决不可贸然执行。两总行对此亦应慎重考虑。据我区82年农行会计决算数字统计,全区82个县支行、4个市支行和分行共87个独立核算单位,有36个在人行有“存款”2.54亿元,51个欠人行款10.8亿元,另有2个在中行有“存款”2.12亿元。全区农行净欠联行资金6.14亿元,所欠资金用于代理人行粮食贷款5.64亿元。     

云南省农行成功为客户追回诈骗损失4.5万元

<正>日前,从云南省农行获悉,其下辖的西双版纳分行磨憨支行成功堵截一起电信诈骗,为客户陈某某挽回经济损失4.5万元人民币。据了解,2015年11月8日下午,客户陈某某来到农行磨憨支行,称发现其银行卡资金被他人在异地盗转,希望银行能协助追回资金。磨憨支行向该客户详细了解情况     

联行ABS系统漏洞的堵塞

随着ABS系统的推广运行,其快速、高效、安全的特点初步显现,但在使用时,人行抚州中支发现该系统在联行资金的"出入关"把关方面,存在着一些系统漏洞,给联行资金带来了风险.     

简讯

<正>省人行系统开展会计结算联行工作大检查.从9月3日开始,省人行抽调干部33人,分成9个检查组,分赴9个地、市分行进行检查,并抽查了27个县支行.在为期半个多月的大检查中,检查组交流和表扬了一批执行会计结算联行规章制度好的单位和个人,对有问题的一些单位和个人予以批评或通报,大大促进了全省人行系统会计工作的开展.     

对试点区辖电子联行之我见

对试点区辖电子联行之我见官大飚区电子联行是以地区（市）银行为中心设立区域微机清算总站，通过电话网将辖区内各县级支行计算机进行联网，以实现地区内银行系统资金及时清算的目的。这样，可以提高地区各县之间资金划拨的速度，并减轻联行人员的劳动强度。然而，随着全...     

刍议金融结算领域诈骗活动的防范

当前,金融结算领域诈骗活动的主要特点及动向是:1、诈骗手段多种多样。伪造、变造银行印鉴、单证,盗用密码拍发假联行电报,利用信用卡大量恶意透支,内部工作人员擅自开出大额票据等等。2、诈骗款项的金额愈来愈大。不法分子的胃口愈来愈大,一旦诈骗成功将给国家造成重大损失。3、内部职工作案和内外勾结作案比例扩大。最危险的“敌人”往往隐藏在内部。