建立信托公司反洗钱信息披露激励机制的研究

当前,国际上,反洗钱法律和机制较健全的国家一致将信托公司中的"大额交易"与"可疑交易"的信息披露作为反洗钱工作地突破口。早在1986年,美国的《控制洗钱法》规定逃避现金交易报告制度的结构性交易行为为犯罪;规定金融机构应该采取"知道你的客户"原则;规定金融机构因依法报告导     

我国银行业反洗钱问题研究

一、商业银行反洗钱不力的原因近些年来,国际社会和各国政府逐步认识到洗钱的危害。鉴于洗钱活动的严重危害性和银行等金融机构易于被犯罪分子利用从事洗钱活动的事实,2003年初,中国人民银行发布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国多数银行按照人民银行要求初步建立了反洗钱内部控制制度,但我国银行业反洗钱现状不令人乐观,并未将反洗钱规定落到实处,一些银行从主观意愿上不愿意反洗钱。目前,我国反洗钱法制尚不健全,反洗钱斗争的程式及实践局…     

黑金"漂白"上演末路狂奔(上)

羊年伊始，中国金融监管高层发出当头棒喝：洗钱者，住手！2003年1月14日至16日，新任中国人民银行行长周小川签署了中国人民银行第1、2、3号令，连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，“令箭”直指洗钱犯罪——自2003年3月1日起，企图通过金融机构把“黑”钱洗“白”的支付交易将受到严密监控。看来，洗钱者们的“幸福时光”快要到头了。     

银行业反洗钱工作现状分析及对策

一、我国银行业反洗钱工作现状进入2003年,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法》等三项法规,这标志着我国打击日益猖獗的洗钱活动已出重拳,反洗钱工作再次升级进入实战。目前,加强金融反洗钱工作迫在眉睫,但是金融机构在反洗钱工作的政策宣传和业务引导方面还存在以下几个问题:(一)对反洗钱工作形势认识不足,有关政策没有吃深、吃透、反洗钱意识淡薄。一系列法规在基层人行和商业银行的学习、贯彻、执行力度参差不齐,大部分仅停…     

财务视角下的洗钱与反洗钱

2006年4月25～29日，十届全国人大常委会第二十一次会议首次审议了《反洗钱法》草案，其中对一些公职人员进行身份识别、大额和可疑交易报告制度、反洗钱义务主体、主管部门有权进行反洗钱调查和反洗钱措施适用反恐融资五个方面的内容引人关注。国际货币基金组织曾做过估计，中国每年洗钱数量高达2000～3000亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。我国拟将出台的《反洗钱法》，无疑将大力促进国内反洗钱工作的开展。目前的洗钱手段与财务造假有一定的关联，财务造假使这些洗钱犯罪行为的隐秘性提高，     

金融资讯

聚焦行业央行公布反洗钱报告中国人民银行日前发布的《2005中国反洗钱报告》称我国去年破获洗钱及相关案件50余起金额上百亿元。报告称，2005年，中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其它来源信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793．51亿元，外币折合美元8．32亿元，涉及交易6万余笔，账户3906个。在上述基础上，中国人民银行向执法部门移送可疑交易线索共41份，涉及人民币259．59亿元，外币0.49亿美元，涉及交易1万余笔，账户582个。中国已经初步建立多层次、完整的反洗钱法律体系。中国政府目前…     

关于当前我国商业银行可疑交易报告机制问题的研究

可疑交易报告是人民银行反洗钱信息情报监控的基础,对于有效发现和遏制洗钱犯罪活动具有重要的作用。但在可疑交易报告的制度建设、报送手段、分析能力等方面仍存在一些亟待解决的问题。     

加强制度建设从源头切断洗钱的渠道

2006年4月12日,中国人民银行发布《银行业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》、《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。4月25日,全国人大常委会正式讨论《反洗钱法》草案。在此之前,2002年7月5日,央行宣布成立了支持交易监测处和反洗钱工作处,并成立了反洗钱工作领导小组。2003年1月13至15日,中国人民银行在三天内连续公布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。可以看出,中国政府…     

金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型——概率视角

洗钱本质是欺诈和隐藏.因此在洗钱过程中存在不同于正常交易的可疑行为.为了追踪洗钱资金,本文设计了基于路径洗钱概率值的金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型,筛查出洗钱资金转移的可疑路径集合.监测这些可疑路径,特别是重点监控其中的关键直接路径,能够有效提高反洗钱效率.本模型为金融机构和监管机构反洗钱提供一种可行方法.     

网络交易洗钱风险分析及监控

网络交易以其便捷、高效的服务极大地方便了人民群众的生活。但计算机领域安全监控技术相对落后,使得我国当前的网络交易市场存在较大的洗钱风险。本文通过分析网络交易在我国发展的状况及其存在的洗钱风险,提出完善反洗钱立法;加强网络交易管理和监控;建设网络交易洗钱分析和决策支持系统,实现对可疑交易筛选和自动报警等对策,以加强对网络洗钱行为的监控。     

论注册会计师的反洗钱义务

随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强,注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现。本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上,论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性,探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难,提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径。     

数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用研究

简要介绍了反洗钱基本程序,主要就数据挖掘技术及其在反洗钱系统中的应用进行分析。     

商业银行资金流动异常行为监测的仿真体系设计

本文拟在建立一个金融监管监测技术研究,主要是针对反洗钱监测技术研究的计算机仿真体系。依据实验经济学的研究方法,设计实验,对监测技术的效度和信度进行分析,提升我国反洗钱监测能力和水平。上海交通大学安泰经济与管理学院30名本科生和研究生参与了本次仿真实验,通过在银行交易模拟系统上进行操作产生交易数据,并通过这些交易数据验证了本研究中的监测算法和监测技术。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

反洗钱是一项复杂而艰巨的任务,基层金融机构在我国反洗钱工作中扮演非常重要的角色。由于我国反洗钱工作开展得较晚,没有经验可供借鉴,实际上存在着诸多问题,文章对此提出了一些解决这些问题的建议。     

国外混合动力汽车项目推广的启示

在介绍美国、日本混合动力汽车市场最新进展的基础上,分析国外混合动力汽车生产商的发展策略和影响混合动力汽车项目推广的因素,就发展混合动力汽车项目对我国的启示提出浅见,希望对我国混合动力汽车的推广有所裨益。     

CONTROLLING SERIOUS FINANCIAL CRIME: A JAMAICAN PERSPECTIVE

This paper examines the approach taken by Jamaica to control money laundering, terrorist financing and market abuse. With respect to money laundering and terrorist financing, the discussion involves a review of the statutory offences, the confiscation/forfeiture regime and the reporting obligations imposed on the financial sector. The analysis of market abuse focuses on both insider dealing and market manipulation.     

开放条件下我国金融安全网建设的分析

2008年美国金融危机逐渐全球化,各国不同程度地受到影响,金融安全问题再次被重视。我国金融业在结束过渡期后已经完全开放,为了确保金融安全,建设必要的金融安全网刻不容缓。本文认为,我国金融安全网的建设应包括完善金融监管体系、建立存款保险制度、完善最后贷款人制度、建立金融机构危机处理的"快速反应机制"方面内容。     

中美要素禀赋与贸易不平衡实证分析

本文采用巴拉萨的显示性比较优势指数计算,测定中关两国贸易竞争力的相关情况;通过建立模型研究中国劳动力优势与中美制造业贸易差额的相关性。通过上述量化分析,本文认为,中国相对美国的单位劳动成本的优势与中关制造业贸易差额有一定的关联性,中国相对美国的劳动成本优势每增加1个百分点,中关制造业贸易差额就会随着增加0．89个百分点。     

An Inquiry to Move an Underutilized Best Practice Forward: Barriers to Partnering in the Architecture,Engineering, and Construction Industry

There is an obvious need in the architecture, engineering, and construction (AEC) industry for improved project team integration through project delivery to ensure improved project outcomes. The literature reports that, among other methods, project partnering, when followed successfully, provides a great opportunity to improve project performance via improved collaboration among key project stakeholders (e.g., owner, designer, contractor) and reduce claims as a result while letting all project members stay in their traditional roles and work under any contractual framework, including design‐bid‐build. Despite its potential and history in the United States since the late 1980s and being classified as one of the best practices by the Construction Industry Institute in 1996, partnering continues to be underutilized. Existing research on partnering is mostly limited to public projects such as mega roadway and bridge projects. Guided by the literature, the aim of this research is to understand and report barriers to project partnering in the United States from both vertical/horizontal and public/private construction sectors. Via a comprehensive literature review, followed by a Delphi survey of partnering experts, this study systematically classified barriers to project partnering. In study results, implementation barriers to partnering during project delivery are more frequently pronounced than the barriers to its adoption. Of the top reported barriers to project partnering, the majority are cultural; project team related barriers show the greatest area of potential for improvement; and contrary to the literature, none is legislative. The study contributes to the body of knowledge by drawing attention to project delivery and management practices in the AEC industry to improve team collaboration and chances of successful implementation and adoption of integrative practices.     

3C分销企业OA系统选型和实施的研究

OA系统是3C分销企业使用面最广的基础信息系统之一。本文的目的是分析OA在3C分销企业的定位和系统建设的需求特点,总结出系统选型对供应商资质、技术指标、商务条件、项目管理四个纬度关键评价要素。本文从为企业创造价值以及系统建设阶段性推进角度,提出先易后难、分步实施的系统建设思路。并通过某3C分销企业OA选型和实施的案例实践验证。