各国(地区)监管当局

<正>2.美国五监管机构发布换汇汇率规则2015年10月,根据《多德一弗兰克法案》的要求,美国五联邦机构发布了最终规则,为换汇交易商、主要换汇交易参与者、以证券为基础的换汇交易商、以证券为基础的主要换汇交易参与者(换汇相关实体)·确立了资本和汇率要求,这些主体都由五机构之一监管。最终规则由美国农业信贷管理局、美国联邦存款保险公司、美国联邦住房金融局、美联储和美国货币监理署发布,为不在票据交换所进行的换汇和以证券为基础的换汇建立了最小汇率要求。在非清     

第一届中美银行监管磋商年度会议在京举行

（本刊讯）2008年11月10日～11日,第三届中美银行监管磋商会议在北京举行。来自美联储、美国货币监理署、美国联邦存款保险公司和美国储蓄机构监理署的11位高级官员和中国银监会相关部门负责人参加会议。双方就金融危机对银行业和经济的影响、危机管理和监管挑战、金融系统的发展以及其他问题进行了交流探讨。     

美国对外资银行的监管

货币监理署(简称OCC)是美国联邦政府对在美运营的外资银行联邦分行实施监管的直接机构.凡取得美国联邦经营牌照的外资银行分行(简称联邦分行)均须无条件地接受OCC监管. 背景 众所周知,美国财政部是联邦政府的内阁部门之一.货币监理署(简称OCC)是在财政部管辖权下的一个单列机构,其直接监管的美国本土银行和储蓄机构以及外资银行联邦分行及代理机构,目前总计有1600多个.OCC对联邦分行的监管是依据1978年美国国会颁布的《国际银行业法》.该法律规定:联邦分行通常与在同一地区运营的美国国民银行一样有同等权利和责任,也必须受同样的法律、法规、政策和程序的制约.     

国外财政部门金融监管制度的借鉴与启示

一、国外财政部门参与金融监管的情况综述美国的金融监管体制长期以来都属于“多头监管”性质。财政部与中央银行相互独立,财政部下设货币监理署(OCC)和储贷监理署(OTC)分别对银行和储贷机构进行监管,有权停止有问题商业银行的业务,吊销其营业执照,撤销或停止银行高级负责人的职务,或者将其置于被接管或破产监护的地位,对违法、违规或从事高风险经营的商业银行高级管理人员、董事及职员进行处罚。     

国外财政部门金融监管制度的借鉴与启示

一、国外财政部门参与金融监管的情况综述 美国的金融监管体制长期以来都属于“多头监管”性质。财政部与中央银行相互独立，财政部下设货币监理署（OCC）和储贷监理署（OTC）分别对银行和储贷机构进行监管，有权停止有问题商业银行的业务，吊销其营业执照，撤销或停止银行高级负责人的职务，或者将其置于被接管或破产监护的地位，对违法、违规或从事高风险经营的商业银行高级管理人员、董事及职员进行处罚。     

从中行纽约分行被查处谈商业银行的信贷管理

本文通过中国银行纽约分行被美国财政部货币监理署重罚的案例分析,针对我国国有商业银行信贷管理中存在的主要问题,提出借鉴货币监理署提出的监管措施,加强银行信贷管理的若干建议。     

对我国金融监管工作的几点思考与建议(下)——赴加拿大和美国监管部门的考察报告

对我国金融监管工作的几点思考与建议（下）———赴加拿大和美国监管部门的考察报告中国人民银行稽核监督局局长刘崇明（四）关于稽核收费制度问题加拿大金融机构监管署和美国的货币监理署、联邦存款保险公司以及各州的银行监管局虽然在职能上属于政府部门，但收支预算方...     

对美国货币监理署《洞察董事报告中的预警信号-董事指引》的介绍和体会

为了提升董事会的尽职能力。使其切实负起监督银行管理的信托责任，2003年美国货币监理署颁布了《洞察董事报告中的预誓信号-董事指引》。该指引共分三部分：第一部分介绍，第二部分董事会应该获取的常规报告，第三部分有问题银行和银行的失败。本文对该指引枉心的第二部分进行了编译。该指引中的一些内客可能不适合中国的商业银行．但谊指引所体现的指导董事尽职的理念厦在商业银行一些共性业务方面的建议，对于强化对商业银行公司治理的监管、提升中国商业银行董事的尽职能力仍有很好的借鉴作用。     

美国财政部货币监理署《认可令》带来的借鉴

2002年1月19日，美国货币监理署下发编号为2002—1的文件，全称是《美国财政部货币监督署(以下简称OCC)关于中国银行在美分行问题的认可令》。该文件从形式到内容都体现着美国银行监管的方法和理念．对我国的监管有积极的借鉴意义。     

《银行监管国际培训讲座》

为从根本上改善中国各类银行的经营状况,提高中国银行监管水平,尽快向国际监管标准靠拢,借鉴发达国家和国际金融中心的银行监管经验,中国人民银行总行先后与新西兰储备银行、新加坡金融管理局、香港金融管理局、纽约联邦储备银行、亚洲开发银行和美国货币监理署合作,并邀请香港汇丰银行、美国花旗银行、英国渣打银行、苏格兰皇家银行、法国巴黎银行、     

《银行监管国际培训讲座》

为从根本上改善中国各类银行的经营状况,提高中国银行监管水平,尽快向国际监管标准靠拢,借鉴发达国家和国际金融中心的银行监管经验,中国人民银行总行先后与新西兰储备银行、新加坡金融管理局、香港金融管理局、纽约联邦储备银行、亚洲开发银行和美国货币监理署合作,并邀请香港汇丰银行、美国花旗银行、英国渣打银行、苏格兰皇家银行、法国巴黎银行、日本     

美国五大金融监管机构联合发表抵押贷款评估业务独立性的声明

本刊讯2003年10月28日,美国货币监理署(Office ofthe Comptroller of the Currency)、联邦储备委员会(Board of Governors of the Federal Reserve System)、联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corpora-tion)、互济储贷机构监理署(Office of Thrift Supervi-sion)和国家信贷联盟管理署(National Credit UnionAdministration)等五大金融监管机构联合发表声明,针对业务检查中发现的抵押贷款评估过程中存在的独立性问题,从评估师选聘、金融机构对评估的内部审核及金融机构监管的角度对评估师和金融机构独立性的要求进行了强…     

美国银行业信息化监管以及对我国的启示

随着美国由工业社会向信息社会转型,现代信息技术越来越多地运用于金融业务和经营管理后动,应用到银行业监督管理之中,金融信息化已经成为美国银行业稳健运行和创新发展的支撑基础。目前,美国的三大主要银行业监管机构——联邦储备银行（FRB）、货币监理署（OCC）和存款保险公司（FDIC）都把对银行业金融机构信息技术的监管作为全面风险监管的重要组成内容。     

《银行监管国际培训讲座》光盘面世

为迎接中国加入世界贸易组织的执战,从根本上改善我国各类银行的经营状况,提高我国银行监管水平,尽快向国际监管标准靠拢,借鉴发达国家和国际金融中心的银行监管经验,中国人民银行总行先后与新西兰储备银行、新加坡金融管理局、香港金融管理局、纽纽联邦储备银行、亚洲开发银行和美国货币监理署合作,并邀请香港汇丰银行、美     

《银行监管国际培训讲座》光盘面世

为迎接中国加入世界贸易组织的挑战,从根本上改善我国各类银行的经营状况,提高我国银行监管水平,尽快向国际监管标准靠拢,借鉴发达国家和国际金融中心的银行监管经验,中国人民银行总行先后与新西兰储备银行、新加坡金融管理局、香港金融管理局、纽纽联邦储备银行、亚洲开发银行和美国货币监理署合作,并邀请香港汇丰银行、美国花旗银行、英国渣打银行、     

银行业监管架构与银行业绩效

本文是《银行家》杂志美国特约编辑James Barth博士的荐稿。丹尼尔E.诺勒(Daniel E.Nolle)先生是美国货币监理署(United States Office of the Comptroller of the Currency)的高级金融经济学家。在对世界上100多个国家的银行业监管构架进行调查的基础上,作者认为,银行业的监管架构实际上对银行业的绩效影响非常有限。关于如何构建银行监管体系这种政策性的辩论,可能要集中在监管结构对银行体系其他方面的影响,这些方面包括单个银行的安全性和稳健性,整个银行体系的稳定性以及未来发展等等。     

新加坡《公平交易指引》概要

为了敦促金融机构为客户提供公平交易,新加坡金融管理局近期颁布了<公平交易指引--董事会和高级管理层应肩负公平对待客户的职责>(以下简称<指引>).<指引>充分考虑了公众意见、近期金融危机的教训以及新加坡金融管理局于2009年3月发布的<非公众投资产品销售和推广的监管体制修订版(草案)>的相关内容.本文简要介绍<指引>的背景材料,并对<指引>的内容进行编译,供开展银行卡业务的银行机构及其从业人员参考.     

重构银行监管体系：美国的经验

美国银行监管体系的沿革及面临的问题 美国银行监管体系是伴随着美国银行业的发展而逐步形成的，整个制度变迁具有强烈的政治和经济背景。建国初期，美国银行业基本上处于自由发展阶段，各州政府接受银行登记注册并对其进行监管。联邦政府曾经试图染指银行业监管，但由于触及州银行的利益，各种努力均告失败。南北内战爆发后，为了推动银行住联邦政府注册以增加联邦财政收入，美国国会于1863年通过了国民银行法，在财政部下设立货币监理署（0CC），     

建立适当交叉重叠的大金融监管体制

我国目前实行分业经营、分业监管，央行与银监会等三家监管部门分别在法定范围执行监管功能。这种体制虽可避免职责重复，但却容易出现监管真空和道德风险，导致信息共享与协作能力差，影响央行宏观经济决策的效率。我们不妨借鉴一下美联储的货币监管经验。目前，美国金融管理机构主要有联邦储备体系、货币监理署、联邦存款保险公司、州银行管理部门和存款机构总署。联储与其它金管机构间存在明显的多头管理、交叉监管和重叠监管，使监管不留空白，     

美国货币监理署的监管体制及其发展趋势

美国金融体系的相对发达与稳健与其相对完善的金融监管体系是密切相关的。从架构上看，美国的金融监管框架也许过于繁杂，但是正如我们在美国考察时美国联邦储备银行和美国货币监理署的官员都强调的，这种繁杂的监管结构产生了不少成本，但是这是历史形成的特定格局，只要不同监管机构之间在保持清晰分工的基础上良好合作，这种看起来繁复的监管框架还是可以有效运转的。从实际效果看，这种判断基本上是合乎实际的。