合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

如何成就外汇合规经营的“铁人”

打造外汇合规经营的“三铁” 铁文化，创建外汇合规文化对规范业．务操作，遏制外汇业务违法违纪和防范案件发生具有积极的意义。加强外汇合规文化教育，是提高外汇业务经营管理水平的需要。但外汇合规文化建设是一项浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有相应的规划目标。     

营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

对商业银行内部合规文化建设的探索

美国次贷危机敲响全球金融业的警钟，国内商业银行开始意识到安全合规的重要性，纷纷成立独立的风险管理部门，加大合规建设力度，勾勒打造合规文化的宏伟蓝图。但从实际来看，商业银行刚刚走出人管人的思想束缚，制度管人也是脚步未稳，跑步进入合规文化，要改革的细节和要创新的内容很多，商业银行是经济运行的重要角色，合规文化建设必须脚踏实地，稳中求进。     

如何科学开展合规文化建设

一是合规文化建设必须从高层做起,必须从商业银行内部自上而下推进。从高层做起,高层就是榜样,自上而下推进,为合规文化的制度创新提供足够动力。二是合规文化建设突破了传统的商业银行内部控制体系的建设模式,不仅涉及监察、审计部门,必须人人参与。合规文化建设必须坚持全员性,体现到商业银行对员工的要求就是“终身合规”,体现在对商业银行自身的要求是“时时合规”。三是合规文化建设是银行制度创新的一项系统工程。从高层到员工,作为合规文化的建设者,在思想上、行动上首先要自觉遵守各种经营应遵循的法律法规、监管规则、行业准则等,将合规人人有责转化为全行日常行为习惯,促进合规思想理念的形成,促使全行反对违规、揭发违规。     

农业银行江苏省分行电子银行部：陈佳春对江苏农行合规文化建设的思考

要倡导和培育良好的合规文化，努力贯彻职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则；要针对合规机制建设的要求改革和完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念。合规文化更是提高市场竞争力的重要组成部分。     

加强商业银行合规文化建设的思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。建设良好的合规文化．促进商业银行优化流程管理,强化内部控制,坚持稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变,是商业银行有效控制风险的重中之重。     

对保险企业合规管理原则的一点思考

近年来．各国企业，特别是金融企业都更加重视建立强有力的合规文化和有效的合规管理。一家金融机构是否具有强大的合规文化和效的合规管理，是客户能否放心地将其资金委托给该家金融机构主要考虑的因素之一。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

金融生态视角下的商业银行合规文化建设

金融生态是现代科学发展融合的产物，商业银行作为其主体之一，对其发展具有重要意义，而商业银行合规文化建设也与金融生态紧密的联系着。本文从金融生态的基本分析入手．论述了商业银行合规文化作为金融生态的和谐因子所起的作用．并为我国商业银行合规文化建设提出了对策建议。     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

防范个人房贷操作风险对策

—要坚持有效发展的方针,正确处理业务拓展和风险防范的关系。首先,对现行相关个人房贷业务规定进行学习,领会其操作要点。其次．加强对从业人员尽职调查和合规文化教育。加强对个人房贷潜在风险预警和监测．防止各类市场风险、政策风险和操作风险的发生,把“风险防范至上”、“合规是效益”的理念贯穿每笔业务过程中。二要认真落实银监会《商业银行房地产风险管理指引》的要求,     

"花旗违规丑闻"给国内银行带来的警示

近一年多来．花旗集团因涉嫌多桩违规丑闻而不断受到调查、罚款和诉讼，不但给其造成了巨大的经济损失．还使其遭遇了空前的信誉危机。花旗付出的沉重代价已经促其重建风险与合规机制．净化企业文化。对于合规机制建设尚未成熟的国内银行业来说，更有必要从花旗系列事件中引以为戒，加强自身的合规文化和合规机制的建设，最大限度地防范合规风险。     

商业银行合规部门管理机制探究

合规是一种文化,合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础,合规部门要充分界定与法律事务部门、内部审计部门、风险管理部门、以及其他业务部门的关系。只有建立合规风险管理的长效机制,努力改革银行的组织结构和业务流程,才能使风险防范和管理落到实处。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

杨再平：把握合规建设的三大要素

对于合规的重要性,我想大家都有自己的认识.那么怎样才能做好合规?在此我谈谈我个人对这一问题的认识.我认为要做好合规,必须把握三大要素,即合规文化、合规体系以及合规流程或合规执行.     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

对构建内控合规文化的思考

合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理的重要载体．是风险内控管理的重要手段。目前我国商业银行仍然存在着内控制度建设相对滞后、执行不力、监督缺乏效力等问题。因此,加强内控合规文化建设是当前商业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题、防范案件发生、加强合规管理、全面防范风险、提升经营管理水平的需要。     

合规：“信贷文化”之基石

信贷文化是企业文化建设的重要组成部分,作为“软文化”、“铁制度”,突出表现为“合规”理念贯穿于信贷业务发展始终,做到合规经营、合规管理、合规操作,既要“全员操作合规、全程运行合规、全过程管理合规”。这种文化理念不仅符合信贷业务发展的客观规律,更有助于信贷业务的有效发展、科学发展。笔者结合近年来中国农业发展银行黑龙江省分行企业文化建设实践,对信贷文化建设提出了一已之见,认为“合规是信贷文化的基石、核心和灵魂”。     

我国证券公司合规文化建设初探

随着证券行业综合治理的结束,证券业进入了发展的新阶段,市场流动性和交易规模不断扩大,合规风险日益突出。合规文化建设是证券公司有效控制合规风险的长效措施,也是证券公司可持续发展的重要保障。本文从我国证券公司建设合规文化的现实要求出发,结合公司经营实践,通过对合规文化内涵、重要性以及建设现状的分析,提出了对我国证券公司合规文化建设的建议。