依法合规经营 推进国有商业银行稳健发展

一、依法合规经营是国有商业银行稳健发展的内在需求(一)依法合规经营是建立平稳有序金融秩序的重要前提。坚持依法合规经营,就能使金融业按照金融法律法规制度开展公平、有序、积极、有效的业务活动,坚持安全性、效益性、流动性的经营原则,努力实现自身效益和社会效益的?..     

依法合规经营 确保稳健发展

金融安全是国家经济安全的核心，而依法合规经营则是保障国有商业银行稳健发展、防范化解金融风险的有效途径。     

基层商业银行合规经营现状及对策分析

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自已切身利益的有力武器。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。笔者拟通过分析基层行阻碍合规经营的现象，探讨实施合规经营、促进业务又好又快发展之策。     

基层行实施合规经营的对策

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。 一、基层行合规经营现状 （一）合规经营的理念与认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到全体员工思想中并进一步转化为员工的自觉行动。     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

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工行辽宁省朝阳市分行为进一步强化金融企业文化建设，增强员工执行制度的自觉性和员工案件防范能力。杜绝各类案件发生，并做到依法合规经营，稳健快速发展，9月19日举办了“制度与我同行”知识竞赛活动。共有14支代表队42名员工参加了必答题、抢答题竞赛，最终有6支代表队脱颖而出获得优胜奖杯。     

合规文化教育是加快有效发展的根本保障

开展以学习”三个指引”为主要内容的合规文化教育活动,是农业银行规范操作行为、遏制违规违纪问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的客观需要;也为农业银行进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,稳健经营,健康发展的客观要求。本文就合规文化教育对业务可持续发展的保障作用,提出了一系列配套策略。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年无案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕"强化管理、防范风险、稳健发展"的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控"防火墙"不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年元案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕“强化管理、防范风险、稳健发展”的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控“防火墙”不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

关于加强财产保险公司分支机构内控监管的思考

良好的内部控制是保险公司依法合规经营、积极稳健发展的基本保证,是保险监管部门各项监管政策、制度、措施有效落实的基本条件,也是保险市场规范有序、保险行业健康发展的基础。     

淮北分行组织专题座谈讨论——坚持依法合规经营是实现有效发展的根本保证

在当前农行业务经营中，如何正确认识和看待加快有效发展与坚持依法合规经营之间的关系?怎样在业务经营过程中自觉坚持依法合规经营，积极规避和防范风险?这是关系到能否落实科学的发展观、实现有效发展的大问题。近日，淮北市农行办公室组织相关人员进行了认真的座谈讨论，与会从理论与实践的结合上，对坚持依法合规经营的必要性及如何在业务经营过程中做到依法合规经营发表了自己的看法与见解——     

建设银行基层行风险管理的关键

风险管理的重要性众所周知，笔者认为，建行基层行实现风险管理的关键应该是合规管理经营。合规的定义，是指使建行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规管理经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，     

基层商业银行防范操作风险的思考

基层商业银行提升核心竞争力的关键在于正确处理风险防范与业务发展的关系。在经营转型时期如何依法合规经营、防范操作风险和金融案件，是摆在基层商业银行管理者面前的一个重要课题。     

织合规之网 筑安全长城——农行黄石分行加强网点合规管理纪实

近年来,黄石分行认真贯彻落实省分行党委提出的＂增强合规定力,力促稳健发展＂工作目标,不断强化网点合规管理,切实防范各类操作风险和案件隐患,有力促进了全行经营品质的提升。     

筑起思想的“防火墙”——重庆市分行开展合规守法巡回宣讲

依法合规是确保现代商业银行稳健经营的第一要旨，是防洪风险的重要基础。进行合规守法教育既是提高内控管理水平的需要，也是保护员工的需要。采取何种形式对银行员工进行依法合规教育，才能摆脱以往合规教育苍白无力的说教，真正使“遵纪守法”内化为全行员工的自觉认识？[编者按]     

中小银行合规管理有效性分析

依法合规经营,是《商业银行法》对商业银行的基本要求,是规范银行经营行为、有效防范风险的重要前提,也是衡量中资银行经营管理水平的重要指标。从近几年发生的违规案件来看,中小银行的合规失效问题严重。有章不循、执章不力,银行内部相互的制衡机制难以有效地发挥作用,是导致案件发生的重要原因。本文对中小银行合规管理进行了初步梳理,并对如何提升中小银行合规管理的有效性提出若干建议。     

论构建商业银行的合规风险管理体系

近年来,随着我国银行业股份制改革的逐步深入,改革创新取得了显著成绩。但是,在银行业整体快速发展的同时,各种金融违规案件却频频发生,合规风险时刻挑战银行业稳健经营的根基。加强合规风险管理已成为确保银行业提高经营管理水平的关键环节。本文阐述商业银行合规风险管理存在的问题,并就如何建立合规风险管理体系提出对策建议。     

改进营业网点内控合规管理浅探

健全完善的内控合规管理机制,是促进银行业稳健经营的根本保障。基层营业网点作为农业银行对外服务的窗口,承担着全行柜面业务,是操作风险和案件的易发区域。本文在分析基层营业网点内控合规管理存在主要问题的基础上,对如何加强和改进基层营业网点合规管理进行了探讨。     

强化商行内控机制建设的对策

(一)切实树立“依法、合 规”的经营思想。从领导干部 到一般员工都应站在防范风 险、稳健经营的高度,牢固树 立起依法合规经营的思想,并 贯彻到每一个经营环节中。 要自觉遵守《商业银行法》等 有关法律规定,严格执行各 项规章制度,依法合规开展业 务,坚决杜绝各种违法违规经 营行为的发生。 (二)建立健全各项规章 制度及岗位操作规程。一是 对原有不适应当前业务发展 的各项规章制度及操作规程 进行清理,按照银行目前业务 运作的总体要求,重新统一制