防范移动金融风险 构筑安全支付环境

正随着移动金融应用的广泛开展,其所面临的风险逐步显现,如何有效地防范风险,打造安全的金融支付环境,是当前同业者都在思考的问题,笔者将结合自己的实际工作经验,提出相应的看法与建议。一、移动金融的整体安全环境需进一步完善基于PC端的网上银行服务经过多年的发展和完善,各项风险防范措施已经相对成熟,欺诈风险主要通过钓鱼网站、电信欺诈等社会工程方式发生。与网上     

恶意行为所致操作风险生成机理:基于欺诈与防范的博弈分析

本文通过对欺诈行为者与金融机构之间的博弈分析,得出各自的最优的混合策略;通过对欺诈行为最优概率的求解．验证了金融机构对欺诈防范的效果才是影响双方策略选择的关键因素的观点,最后提出了金融机构防范行为的无效与失败是造成欺诈事件发生的决定因素的结论,并阐述了提升金融机构防范恶意欺诈行为所致操作风险有效性的策略和建议。     

电子银行业务欺诈风险的防范

要切实加强电子银行业务欺诈风险防范,牢固树立"安全重于泰山"、"案件事故零容忍"、"防范人人有责"的理念,进一步贯彻落实建立全面风险责任制,层层分解风险责任。     

银行外部欺诈风险特点及相应措施

防范银行外部欺诈风险是操作风险管理的重要组成部分,准确把握银行外部欺诈风险的特点,深入分析其成因,采取行之有效的防范措施,不断提升银行防范外部欺诈风险的能力。本文对银行外部欺诈风险的特点、成因以及相应对策进行了有益的探讨。     

如何识别和防范欺诈

防范欺诈的最有效的方法就是了解你的客户,了解你的业务,做好"两个Know"。不法分子利用信用证、保函业务进行欺诈的各种犯罪活动经常发生。进出口企业和银行只有提高识别欺诈的能力,掌握防范风险的方法,才能保护自身的资产安全。在进出口业务中,合同欺诈通常设置哪些圈套,又有哪些预警信号呢?     

浅谈“海西”地方商业银行ATM机业务的外部风险防范

本文通过对海西地方商业银行ATM机业务存在的外部欺诈风险进行理论探讨,并提出防范建议和改进措施,希望借此探讨能有效促进商业银行降低非预期损失,并迅速提高风险防范能力,保障ATM业务的持续和稳定发展。     

宣城分行开展“安全用卡、防范风险”宣传活动

针对目前银行卡欺诈案件的高发态势,为做好持卡人安全用卡知识宣传,增进持卡人对银行卡产品的了解,近日,宣城分行组织开展以“安全用卡、防范风险”为主题的公益宣传活动,通过业务宣传、发放安全用卡手册和业务咨询等方式,向广大市民宣传农行银行卡产品和银行卡欺诈案件的防范知识．为规避客户资金损失、     

浅谈“海西”地方商业银行ATM机业务的外部风险防范

本文通过对＂海西＂地方商业银行ATM机业务存在的外部欺诈风险进行理论探讨,并提出防范建议和改进措施,希望借此探讨能有效促进商业银行降低非预期损失,并迅速提高风险防范能力,保障ATM业务的持续和稳定发展。     

商业银行内部欺诈操作风险研究:基于博弈论的分析

本文建立银行内部检查者和内部欺诈者之间的博弈模型,对影响内部欺诈型操作风险的各种因素进行理论分析。模型表明,内部欺诈行为越难被发现,欺诈行为就越猖獗,而检查者所付出的成本也越高；内部激励惩罚在一定条件下才有效,而外部惩罚能够有效减少欺诈行为。实证分析进一步验证了模型得到的结论。最后,本文就防范此类操作风险提出了政策建议。     

信用卡欺诈风险的防控

一、背景介绍随着我国信用卡市场的蓬勃发展,信用卡的风险也日益显现,信用风险、市场风险、操作风险发生的频度呈快速上升趋势。特别是2008年美国次贷危机以来,信用卡坏账率大幅攀升,操作风险中的欺诈风险增长速度非常快。与其他风险相比,欺诈风险的隐蔽性更强,造成的损失也更大,是信用卡业务中最直接、最难防的风险。其不仅严重扰乱了金融管理秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人的财产,对国家金融资产安全造成严重威胁。本文就我国信用卡欺诈风险状况进行了分析,并提出了如何有效防范和控制欺诈风险的相关策略。     

信用卡欺诈及防范

防范信用卡欺诈的风险,这不仅需要国家完善立法、建设信用体系、提高反欺诈的科学技术水平,还需要全社会加强风险意识。     

信用卡团伙欺诈风险分析与应对策略

当前,我国信用卡行业已从高速增长阶段转向高质量发展阶段,但行业整体也面临着诸多风险挑战,其中欺诈风险形势较为严峻。中国银联数据显示,2022年,我国信用卡欺诈直接损失金额为0.85亿元,排在前三位的欺诈类型分别为虚假申请、互联网欺诈和伪卡欺诈,三者占比分别为66.30%、16.09%、11.81%。本文对有中介参与的信用卡欺诈风险特征进行分析,并基于实际数据研究分析信用卡团伙欺诈风险,同时提出相关应对策略,希望能对银行防范和治理此类风险有所帮助。     

智能化、交互式信用卡欺诈风险防控研究——基于工商银行境外银行卡业务欺诈风险防控的实践

<正>目前,信用卡线上、线下欺诈手段不断翻新,让发卡机构和持卡人防不胜防。如何以较低成本有效控制欺诈风险,同时又不影响客户用卡体验,在加强风险防范和改善用户体验中寻找到平衡点,成为各发卡银行普遍面临的挑战和亟待解决的重要问题。本文分析和总结了工商银行境外银行卡业务欺诈风险防控的实践经验,针对当前各种欺诈交易提出了智能化、交互式欺诈风险防控的创新思路。     

现代企业财务欺诈审计风险及防范策略

随着我国市场经济的不断发展,审计作用日趋重要,但难以满足社会公众的期望。增强审计风险防范意识,有效治理审计风险,揭露会计舞弊势在必行。本文首先阐述财务欺诈审计风险的时代背景,接着剖析其问题根源,最后提出防治财务欺诈审计风险的有效策略。     

构建中国反保险欺诈的三道防线

在新形势下,反保险欺诈已成为我国保险业风险管控工作的重要课题,亟需法律工作者和保险业内人士共同探讨研究,以期推动保险业构筑起反保险欺诈的铜墙铁壁。为此,欢迎有关人士积极撰稿在本刊交流经验和做法。鉴于保险业风险防范内涵的多样性,本栏目自本期起更名为“风险防范”,其中包括传统意义上的防灾防损。     

数字货币风险分析与防范

目前,数字货币已经在世界范围内引起关注,探索发行数字货币也被我国央行提上日程.但是数字货币由于自身发行及交易特点存在诸多风险,本文根据发行数字货币的主体不同对其进行了分类,分别研究了私人部门数字货币存在的欺诈、非法集资、洗钱等风险以及央行发行数字货币面临的信息技术安全、网络安全风险以及存储介质安全风险,并就如何防范风险提出了针对性的意见建议.     

构筑牢固屏障 打击外部欺诈——关于防范外部欺诈风险事件的调研与思考

近年来,随着外部经济环境复杂多变,民间借贷、非法集资、电信诈骗等案件频发,以虚假证件、虚假资料、虚假凭证,利用电信、汇款、网络、自助设备以及恶意逃废银行债务等为主的欺诈方式和手段并存多发,外部欺诈形势日益严峻。本文对工行河南安阳分行外部欺诈形式进行了调研分析,就进一步加强外部欺诈风险事件防范工作进行了思考。近年来,工行河南安阳分行针对外部欺诈形势严峻,严重威胁广大客户的资金安全的情况,采取了多种防范措施,有效遏制了外部欺诈案件的发生。近期,笔     

核查成本与防范保险共谋欺诈风险的博弈选择

随着商业保险公司大量涌入保险市场,保险合同纠纷和保险欺诈问题日益增多,严重扰乱了保险市场。本文基于最优核查成本的角度,对保险中的两种保险共谋欺诈现象进行了分析,构建博弈论的分析框架系统研究了保险共谋欺诈情形下的内在利益之争,并进一步提出防范保险共谋欺诈的相关建议。本文研究发现,追究保险共谋欺诈的法律责任是一种对保险违法行为的事后处理,而防范保险共谋欺诈的对策研究,则是一种事前的防范,两者相辅相成,不可偏废。     

视界

提醒PCAOB:审计人员要防范欺诈风险美国公众公司会计监管委员会(PCAOB)近日发布了一份旨在提醒审计人员注意防范欺诈风险的文件。审计人员执业警示第5号公告-《审计人员须对异常交易保持谨慎》涵盖了PCAOB现有的相关审计要求,而PCAOB之所以对于明显的异常交易制定审计标准,是为了帮助审计人员在审阅中期财务资料以及审计财务报表的时候能够发现潜在的纰漏或者欺诈问题。     

信用卡欺诈风险透析与防范机制

近年来,国内信用卡业务蓬勃发展,发卡量激增。在高速发展的同时,信用卡业务的风险也日益显现,信用卡欺诈案件呈不断攀升的趋势。如何在业务快速发展的同时控制风险,防止因信用卡欺诈而给持卡人、商业银行和整个社会带来危害,是发卡银行面临的一个十分严峻的问题。商业银行迫切需要建立起有效的信用卡欺诈风险防范机制。