信用证“软条款”(SOFT CLAUSE)防范及规避

信用证(Letter of Credit)中常常含有受益人设置的"软条款"(Soft Clause),它使得信用证的生效和结汇具有极大的不确定性,结汇单据极易产生不符点,交易的主动权完全掌握在开证人手中。如果受益人疏于防范会给自己造成巨大损失。"软条款"出现的形式多种多样,都会对信用证的生效和结汇造成不确定性和风险。受益人应从调查进口商资信、要求信誉较好的开证行、重视合同条款、审核信用证、备货和支付费用等方面防范和规避信用证"软条款"带来的风险。     

进出口业务中信用证审核与修改探析

信用证虽然是最为安全的国际支付方式,但仍然存在风险.受益人收到信用证后应根据买卖合同,《UCP600》的规定以及业务实际情况对信用证全面系统地审核,本文从信用证开证行、信用证类型、开证申请人和受益人名称地址、币种、金额、信用证有效期和到期地点、汇票条款、装运条款、交单日期、货物描述、单据要求、跟单信用证统一惯例文句等方面阐述了信用证条款的审核和修改技巧,旨在帮助出口商更安全及时地收汇.     

信用证项下制单应该注意的若干问题

在国际贸易活动,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后,卖方不按合同要求发货;卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款,所以信用证的使用越来越广泛.在贸易条件下,出口商根据进口商申请的以出口商为受益人的信用证,进行信用证项下交单.但是,制单员在制单的过程中,会出现很多不符点,导致单据被结汇银行退回,给进口商带来风险.本篇文章,根据具体业务操作中遇到的一些实际情况,分析信用证项下制单应该注意的若干问题,旨在提高企业的制单效率.     

信用证项下不符点的分析及处理

信用证支付方式是随着国际贸易的发展,在银行与金融机构参与国际贸易结算过程中逐步形成的。由于信用证独特的性质及作用,当今,信用证付款已成为国际贸易中普遍采用的一种主要的支付方式,但在实际业务中,由于多方原因产生的不符点使得企业难以足额及时收回货款的案例数量正在逐年增加,如何处理和避免这些不符点就显得尤为重要。     

浅析可转让信用证下开证行担任转让行的利弊

可转让信用证的转让需要第一受益人通过转让行,才能将信用证转让给第二受益人,具备转让资格的银行包括指定银行、开证行特别授权的银行和开证行本身.开证行作为信用证支付方式下具有第一性付款责任的银行,身份特殊,其充当转让行有利有弊,第一受益人在选择开证行充当转让行时应充分考虑其利弊后作出决定.     

受益人有效使用UCP600新审单标准的对策分析

UCP600提出的信用证新审单标准奠定了信用证单据审核的新规则,将对信用证的运用产生巨大的影响。文章分析了新审单标准的内容,探讨了新审单标准对信用证相关当事人的影响,并提出了受益人有效运用信用证新的审单标准对策分析。     

规避国际贸易支付风险——重视商业信用证与备用信用证

信用证是一种广泛运用于各种商业交易中的金融工具。从功能来上讲,信用证是开证人根据开证申请人的申请向受益人开立的一种附条件的付款承诺:只要受益人提交的单据与信用证规定的条款严格相符,开证人必须履行其付款承诺。 信用证可以分为很多种,不同种类的信用证适用的场合不同。不过,根据特有的功能与用途,现代信用证有两种基本形式:商业信用证与备用信用证。 商业信用证是信用证的传统形式,是国际货物买卖中的付款和融资工具。一个典型的商业信用证交易的流程如     

银行信用证风险管理的变化和趋势

信用证是被开证行应开证申请人的要求,通过一项约定向受益人保证其付款责任,受益人通过提交信用证规定的全部单据后向开证行收款。信用证的最重要的特征是各有关当事人处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为。如果出口商提交了符合的单据,除了从开证行那里得到货款,他们从进口商那里也可以得到付款。信用证为遵守跟单信用证合同的进口商提供了保障。     

FIDIC生产设备和设计施工合同下的信用证付款方式

信用证是国际结算中最普遍使用的付款方式,主要用于货物的买卖合同.从信用证与FIDIC合同条件的结合角度,分析总承包项目的全额信用证付款方式和如何修改FIDIC"新黄皮书"的支付条款,提出要重点审核单证不符、合同与单证不符以及合同各个文件的规定不一致.     

可转让信用证下第二受益人的出口权益保障

作为服务于中介贸易的信用证之一，可转让信用证在实际业务中得到了广泛使用，但证内的第二受益人（实际供货商）由于受多方面因素的影响，出口权益常常得不到充分保障，贷款不能及时收回，分析第二受益人权益缺乏保障的根源及其种种表现，并提出相应的解决办法，有助于保障第二受益人的切身利益。     

论信用证欺诈例外原则与独立性原则的冲突及处理模式

独立性原则指只要受益人提交的单据与信用证要求相符,银行就必须付款.信用证例外属于信用证独立性原则的例外,是法院针对银行的行为对当事人提供有效的法律救济,两者之间既存在联系的一面.也存在相冲突的一面.     

论信用证欺诈例外原则与独立性原则的冲突及处理模式

独立性原则指只要受益人提交的单据与信用证要求相符，银行就必须付款。信用证例外属于信用证独立性原则的例外，是法院针对银行的行为对当事人提供有效的法律救济，两者之间既存在联系的一面，也存在相冲突的一面。     

《跟单信用证统一惯例》最新修订对受益人利益影响分析

《跟单信用证统一惯例》在长期实践中由于过分偏向银行的利益而忽视了对受益人的保护,导致实践中的诸多问题。国际商会对于《跟单信用证统一惯例》的最新修订中,从多个方面加强了对受益人利益的重视和保护,跟上了国际贸易发展的需要。当然,在新规则两年多的实践中还是暴露出了一些问题,需要我们引起重视并进一步修订。     

跟单信用证欺诈防范中的两难选择——就进口商品质量的控制谈“受益人欺诈”与“软条款欺诈”

进口商为了能控制进口商品质量 ,防范信用证业务中的“受益人欺诈”而采取某些最为有效的条款 ,这些信用证条款又会导致进口商认为是“软条款”欺诈。在对两难选择的原因分析的基础上 ,提出了创新的解决思路。     

浅析信用证欺诈风险及银行防范对策

随 着我国对外经济交往的增多 ,国际贸易的飞速发展 ,信用证日益成为国际贸易结算的重要工具 ,但是 ,近几年犯罪分子利用信用证进行欺诈活动比较猖獗 ,作为银行如何识别和防范信用证欺诈 ,应引起国际结算从业人员的高度重视。什么是信用证业务呢 ?信用证是一种开证银行根据申请人 (进口商 )的要求和申请向受益人 (出口商 )作出的条件的付款承诺 ,受益人只有在按信用证规定提供了信用证要求的单据时才能得到付款。信用证是国际贸易发展到一定程度的历史产物 ,它促进了国际贸易的发展。与其它国际结算方式相比 ,由于银行信用的介入 ,其可靠性得到加强 ,这是买卖双方乐于采用信用证结算的主要原因。但是 ,由于银行在信用证结算中只对有关单证作表面的审查 ,只要单证一致、单单一致就应对卖方付款 ,而对货物不予审查 ,这就使得一些不法商人有机可乘。卖方利用银行不管货物的特点 ,销售一些根本不存在的货物 ,并伪造提单 ;或者有时提单所取货物与实际货物完全不一样。在这种情况下 ,买方付了款 ,却拿不到货 ,或者拿到的货与所订的完全不同 ,成为受害者。对此 ,国际海事局经常发布公告 ,提醒一些进口商当心受不法出口商欺诈。在实践中 ,常见的信...     

我国出口商在信用证支付下的风险与防范对策

随着我国加入WTO后,金融业及对外贸易的快速发展,信用证支付在我国对外贸易结算中所占的比重也越来越大,并成为最主要的结算方式。信用证是申请人向银行提出申请后,由银行针对受益人开出的附带一定条件的书面支付承诺。信用证一般具备以下特点：第一,     

信用证结算方式风险防范

信用证结算货款，是目前国际贸易结算的主要方式。所谓信用证，简称L/C，是指开证银行根据进出口商品的要求和提示或代表其自身开给出口商（受益人）的，在单证相符的条件下承诺支付汇票或发票金额的文件。即银行开给出口商的一种保证付款的凭证，银行承担在信用证条款得到完全遵守的情况下向出口商付款的责任。     

试论信用证的审核

当前，对外贸易的信用证审核，主要是以合同为基础审查来证条款、单据、货物价格条件、运输方式、装效期以及付款方法、期限等。近年，审核信用证常见来证条款自相矛盾、不易操作、产生歧义等情况。鉴此，受益人在实务运作中应区分不同情况，采取相应措施，以规避收汇风险。     

信用证的作用与商检证书的关系

在国际经济贸易活动中,信用证的作用是十分重要的,也是商检工作中常见的。但对信用证的作用及与商检证书的关系,有些同志还缺乏了解。在此作一粗浅介绍,以供有关同志借鉴。在进出口贸易活动中,信用证是开证银行根据进口商(开证者)的申请,向出口商(受益人)开立的一定金额的在一定期限内凭规定的单证承诺付款的书面证件。信用证是建立在银行具有支付能力和信用牢靠基础之上     

国际商务单证处理原则变化的案例分析及其启示——以《UCP600》单证处理原则为例

本文通过分析外贸公司国际商务单证操作案例,阐述了UCP单证处理原则的变化及其对开证行、议付行和受益人三者的关系的影响,提出了外贸公司在信用证业务操作中,适应信用证单证处理原则变化,区别出口贸易与进口贸易的差异、掌握处理单证争议的主动权、灵活运用国际惯例的必要性。