期货业洗钱风险点及治理对策研究

2005年以来,期货业在中国取得了高速、加速增长,为中国的客户提供了又一减少风险的工具,大大活跃了金融市场。但是我国期货业起步晚、发展粗放也是不可否认的事实,很多配套监管制度没有及时跟上行业的发展,这给洗钱犯罪分子提供了可乘之机。目前,犯罪分子通过期货交易进行洗钱的手法多种多样,一方面,期货业的交易特点存在一些风险点;另一方面,在国内外期货业的发展中洗钱案件也由来已久。本文分析了目前我国期货市场存在的洗钱风险点,以此指出我国期货市场反洗钱工作存在的盲点以及反洗钱工作的方向。在分析国内外期货市场典型洗钱案件的基础上,本文试图通过对期货交易中潜在的洗钱风险、洗钱手法及其行为特征进行理性分析,提出应对以上风险点的治理对策。     

中国信托业的市场结构演变

在中国信托业发展到仅次于银行业的资产规模第二的金融子行业之后,信托业成为全社会的关注重点,不仅仅是客户关心的服务机构,也是监管机构重点关注的金融产业,资产安全、兑付压力的争议屡见报端,孰是孰非一时难有定论。规模大幅增长的信托业内在结构有何演变规律,支撑行业高速发展的除了外生的融资需求飙升之外有无其内在逻辑?通过结构化的分析可以为监管机构和客户进一步明确信托业的价值和地位。     

信托业风险发酵

信托业缺位《规划》，势必引起业内对信托业今后发展和风险问题进行认真思考     

中国信托业规范化发展问题研究

中国的信托业起步较晚,在其后发展的二十几年时间里,暴露出种种问题,存在着违规关联交易、非法吸收存款、挪用客户资金、不实信息披露等现象,其发展是和政府对其的整顿同时进行的,说明现阶段我国信托业还没有走上规范化发展的道路。本文揭示出我国信托业发展不规范的影响:随后分析了原因,最后,笔者提出了建立我国信托业规范化发展的对策建议。     

利用银联卡跨境洗钱研究——浅谈我国银行卡洗钱风险现状

随着经济全球化和信息经济的不断发展,洗钱犯罪已成为国际社会关注的一个焦点。近年来,银行卡日益成为我国最普及的金融工具,由此产生的洗钱风险实在难免。文章将概述我国银行卡洗钱的风险防范现状,归纳银行卡洗钱模式,并针对相关问题提出建议。     

信托兑付突围

保障基金的救助不是无条件的,动用基金有很多的前置条件,并非对信托公司及其股东的逆向激励2014年12月10日,银监会与财政部共同制定并发布《信托业保障基金管理办法》。作为影子银行的主要载体之一,信托业发展多依赖于刚性兑付和高收益产品。如今,高达10万余亿的信托产品积聚的风险让全行业和监管机构都不得不考虑如何规避和处置风险。信托保障基金即是这一思路的政策体现。来自中国信托业协会的数据显示,国内信托行业已成为仅次于银行业的金融机构。2014年第三季度末,信托资产规模已达12.95万亿元,所有     

房地产业开展反洗钱工作必要性研究及相关政策建议

房地产日益成为不法分子洗钱的渠道。本文从房地产交易的特点、房地产业洗钱风险点入手，分析我国房地产业存在的洗钱风险，指出房地产业开展反洗钱工作的必要性，并就如何建立房地产反洗钱机制提出相关政策建议。     

我国保险业反洗钱对策浅探

在保险领域中尤其是在寿险行业中,存在着许多洗钱的行为.随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,针对保险业面临的洗钱风险,保险管理者及保险从业者如何认识风险、防范风险,提高保险业反洗钱监管有效性,成为亟需应对的问题.     

外资加速进入中国信托业

中国银监会已批准苏格兰皇家银行收购苏州信托约19．9％股权。由于信托业对外开放的风险较银行和证券业相对较小，目前很多外资机构都在洽谈收购中国信托公司的股权，我国信托业对外开放提速。     

电子货币给反洗钱带来新挑战

电子货币具有与传统货币相同的功能，又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便，能大大降低成本，因而很受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利，使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂，同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍，     

中诚信托的刚性兑付僵局

原本风险很高的信托业成了“保本保收益”     

房地产行业洗钱风险及其手法分析

房地产行业洗钱行为呈日渐猖獗之势，对之进行积极研究，有助于执法部门对其进行监管和打击。本文就房地产行业存在的洗钱风险和常见的洗钱方式展开探讨，以求教于学界。     

银行理财产品洗钱风险分析及政策建议

近年来,银行理财产品发展十分迅速,银行机构理财产品种类日趋丰富,规模不断上升,网络化销售趋势明显,但随之产生的银行内控制度不完善、监管不足及洗钱风险日益凸显。本文从反洗钱风险角度分析银行理财产品,并提出相关对策建议。     

2007年信托业:蓬勃发展下暗藏隐忧

2007年初,中国银监会修订颁布了《信托公司管理办法》等一系列新的法规。新法规实施一年以来,信托业获得了蓬勃发展,各项主要营业指标均创造了历史最高水平。文章试从信托业取得良好经营业绩的主、客观原因进行分析,揭示信托业发展中面临的困难,并提出初步解决方案。     

信托业的本质功能与广东信托业的发展

金融信托业的本质功能是财产管理。广东信托业应立足于信托业的本质功能，一方面满足广东居民日益增长的理财需求，另一方面，以中长期融资的方式，提供广东企业发展所需资金，从而在自身得到发展的同时，推动广东经济的持续健康发展。     

小心渣打洗钱案背后的政治风险

渣打银行这起"洗钱"案的服务对象,既不是毒枭,也不是恐怖分子,而是伊朗合法政府、企业、居民等客户。喧嚣数日的渣打银行"洗钱"案向了结迈出了第一步。在被吊销执照的压力下,渣打集团选择了花钱买平安,于8月14日以向纽约州金融服务     

跨境腐败洗钱风险点及对策建议

腐败犯罪的滋生和蔓延引起了全社会的广泛关注,随着国家反腐力度的加强,跨境洗钱已成为腐败分子转移犯罪所得的重要途径,所以打击腐败的同时必须加强反跨境洗钱工作,堵住赃款外流的通道,防止"裸官"们掏空国家财富。针对存在的跨境洗钱风险,提出几点建议。     

洗钱对跨境资本流动的影响

近年来跨境资本流动一直是国内外学者研究的热点问题,但目前学界缺乏洗钱行为对跨境资本流动的影响及其路径的相关实证研究。文章以2005～2015年全球60个国家(地区)的面板数据为样本,引入经济发展作为中介变量,研究洗钱对跨境资本流动的影响。研究结果表明:跨境资本在洗钱风险高与洗钱吸引力强的国家流动更加频繁,经济发展在洗钱与跨境资本流动的正向效应关系中,中介效应分别为14. 98%和11. 39%。     

客户资产管理合同中的风险分担机制研究

客户资产管理中不仅存在委托代理风险,而且投资者和资产管理机构还要共同面对市场风险。不同的资产管理合同除了具有克服道德风险的激励效应之外,更重要的作用在于提供一种风险分担机制。我国现有的客户资产管理合同大多没有实现风险与收益的有效匹配,需要在风险分担机制方面加以改进。     

金融

中国人民银行颁布《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，一银监会表示将加大信托业监管力度，银监会发布《商业银行外部营销业务指导意见》，银监会将出台新规防范理财业务风险，中国人民银行支持建行对小额账户收取年费并降息做法。