理财完整规划6件套

一般来说，一个完整的理财规划服务流程必须包含6大步骤。[编者按]     

做个会理财的单亲妈妈

我现在单位有两个单亲家庭，很凑巧都有个6岁的男孩，两位单亲妈妈都是只靠工资收入来维持家庭生活。按理说，这两个家庭的经济状况应该相当，可是，王妈妈的小日子过得挺滋润，而汤妈妈的日子却是紧巴巴的。后经单位工会同事的一番深入了解，才明白了其中的原由。王妈妈善于理财，在家庭理财方面颇有心得，而汤妈妈却不重视理财，对理财可说是一窍不通，于是生活开支随着孩子成长而增加，汤妈妈生活越过越紧巴。其实，单亲妈妈更要重视理财，多学点理财知识，做些理财咨询，在生活理财和投资理财两方面都注意“增收节支”。     

贵宾理财少不得3软件

理财顾问是贵宾理财服务“软件”的核心。“人”的重要性体现在专业水准、职业素养和沟通技巧3方面[编者按]     

基金公司抢滩贵宾理财——访华夏基金北京世纪城投资理财中心总经理邵昕

对投资者来说，什么样的理财顾问最值得信任？ 诚信和专业。在诚信无法考量的时候，什么最重要？专业。     

告别“月光族”

毕业生找工作的喧嚣渐渐尘埃落定，然而面对今年平均起薪普遍缩水的现状，不少刚刚站在事业起跑线上的毕业生们，从一踏上工作岗位就陷入了财务困境，是在收入范围内选择自己可以承受的生活方式，还是继续依靠父母支付账单？是享受不必要的高消费，还是理智、耐心地期待美好时刻的到来？职场新人必须做出自己的选择。     

形成期高知家庭理财模型

家庭背景 小玉，27岁．硕士研究生毕业．目前在一家杂志社工作．税后月工资4500元，年底有1万元奖金。小玉的丈夫是经济学在读博士．脱产学习．无工资收入．每月学校补助500元，无需学费。俩人税后年收入6．9万元．年支出3万元(其中租房费用1万元)．有存款5万元。     

贴近大众 服务生活

随着百姓口袋里的钱越来越多，银行为个人提供理财服务已是大势所趋，农业银行当然也不例外，各个职能部门，如国际部、卡部等都在积极参与。农行的个人理财服务目前业务量不大，重点是为理财提供基础性的服务工作，这是和农行的理财理念分不开。农行走的就是大众化路线，“只要进了我们农行大门，就都是我们的理财服务对象”。基于这种理     

打造企业理财文化的途径

<正>企业文化就是企业信奉并付诸于实践的价值理念,如果将一个企业比作一棵参天大树,那么企业文化是这棵树的根。企业理财文化是企业全体人员的理财文化,其核心是企业理财价值观的内化,是企业全体员工在生产经营和理财活动中自觉信奉并付诸于实践的理财价值理念,构成了对企业理财行为及员工理财行为的内在约束,是企业理财活动的灵     

理财师的星光大道（三）

朱睿是2005年成都首届投资理财展上评出的“2005年成都十大理财师”中年龄最小的一位。在理财业界，迅速接受新事物．坚持不懈的学习和丰富的经验同样重要。[编者按]     

好书推荐

理财最重要的是要有理财的观念，只要有充分的时间，只要懂得理财的知识，成为富翁并非是一件不可能的事。本书的事例证明，理财不仅可以改善一个人或者一个家庭的基本财务状况，而且本身就是一条致富之路。想要迅速地增加自己的理财知识，提高自己的理财能力，最简单最有效的方法就是学习那些理财成功者的经验。有了理财的观念和理财的知识，还要把自己的理财计划投入到实际生活中并加以灵活应用，才能一步一步实现自己的理财目标。     

刍论财务管理分类

<正> 目前,我国财务理论界对财务管理分类问题的系统研究不多,对财务管理分类的定位至今尚未明确。财务管理的分类涉及到财务管理的内容、性质、范畴等问题,是财务管理基本理论研究不能回避的一个重要方面。本文试对财务管理的分类问题谈些个人看法。 在研究财务管理的分类问题时,首先必须明确,财务管理和财务是两个概念,两者不能混淆。财     

让金钱为你工作

由于缺少金钱或视钱如命而引发了诸多社会问题和个人问题，这使得金钱备受谴责。“金钱是万恶之源”，有人会这么说，一些人甚至因此比较憎恨富人。富有讽刺意味的是，正是这种憎恨使他们贫穷。事实也许是，“上帝”有可能也在为他的生意忙得不亦乐乎呢，只是这一事实不被人们注意罢了。金钱本身并无善恶之分，人性的善恶才决定钱的善恶。     

财富亿家：打造金融零售航母

理财服务在国内外收入模式无非三种：一是通过给客户制定理财方案收费；二是给客户免费制定理财计划．通过销售金融产品获职相关佣金；三是通过理财计划（包括投资计划）的跟踪执行．收取年费或按客户资产规模收取一定比倒的费用[编者按]     

做专业的理财服务商

“你到我的饭店来用餐．一顿吃了几千块，难道我还要收那张餐巾纸的钱吗？”     

编辑部提示

为给读者提供更多专业且实用的理财方法，《大众理财顾问》将于2006年定期举办“增值你的财富——个人理财系列讲座”。届时，我们将邀请各行业久负盛名的专家从个人和家庭理财角度出发，     

理财发展史一瞥

理财行为人类自古就有，“积谷防饥、养儿防老”就是最为朴素的理财观念。现代理财观念起源于金融比较发达的美国，萌芽于20世纪30年代的保险业。     

2007年君融HNWI-CHINA财富管理系列指数报告

2006年11月，中大君融投资顾问有限公司在上海首次发布君融HNWI-China财富管理系列指数，今年是第二期发布，包括幸福指数、个人风险指数、理财教育指数、理财信心指数、投资欲望指数、顾问重要性指数共6个指数。君融HNWI—China财富管理系列指数基于金融消费行为，在国内对富裕人群（家庭可投资资产在100万美元以上）理财行为进行综合研究，结合概念模型分析法与德尔斐专家分析法，从理财行为视角观察我国HNWI（富裕阶层）的理财行为特征，并为金融机构零售市场服务业提供策略指引。[编者按]     

青年中收入家庭理财组合模型

鲁先生：28岁，在一所中学任高中英语教师，含家教等在内．年收入2．8万元左右。