建设长效机制 巩固扩大战果 确保实现“三年大见成效”工作目标—银监会党委副书记、副主席蒋定之在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话（摘）

一、案件专项治理工作成绩显著 银行业案件专项治理工作是按照国务院的统一部署开展的，于2005年初启动，最初主要集中在大中型商业银行，一直到当年7月份才扩大到农村合作金融机构。大中型商业银行的案件专项治理工作，用了两年时间，从2007年开始转入操作风险的日常监管。2006年初，针对农村合作金融机构案件高发的严峻形势，     

我国商业银行操作风险管理问题与对策

本文首先简介商业银行操作风险的定义和特征,在此基础上对操作风险问题进行分析,最后提出我国商业银行应对操作风险的若干策略。     

商业银行操作风险管理研究

从商业银行发展历程看,更多的是把风险管理的重点和精力放在市场风险和信用风险管理上,从而忽视或弱化被称为商业银行"三大风险"之一的操作风险管理。本文依据"巴塞尔新资本协议"的要求和近几年商业银行管理先进经验,重点对商业银行面临的操作风险进行分析,并对操作风险的控制和管理思路进行探讨,从而达到从理论和实践相结合的角度来阐述操作风险管理在商业银行管理中的重要意义。     

商业银行操作风险管理浅议

本文依据"巴塞尔新资本协议"要求和商业银行管理先进经验,重点对商业银行面临的操作风险进行分析,并对操作风险的控制和管理思路进行探讨,从而阐述操作风险管理在商业银行管理中的重要意义。     

新形势下加强商业银行基层机构案件风险防控分析

商业银行作为金融的重要组成部分,而基层机构又是商业银行的重要组成部分,所以商业银行基层机构的风险防控显得尤为重要。但是近年来,随着金融的创新与发展,商业银行基层机构案件风险还是频频发生的,给我们的金融及经济发展带来很多不利影响。因此,本文将对新形势下商业银行基层机构案例风险防控存在的主要问题、存在的原因及如何应对的对策建议进行简要的研究分析。     

商业银行操作风险及防范

操作风险是银行业面临的诸多风险中的一类，与信用风险、市场风险等并列。近年来，由于金融管制放松、业务全球化、金融创新步伐加快以及信息技术的迅猛发展，商业银行操作风险有增大的趋势。目前，我国商业银行经营过程中不断暴露的操作风险，客观上要求从规制和实践中加强防范与化解。     

规范会计操作 严防案件风险

<正>农信社多起客户资金被盗案件的发生,暴露出防范会计操作风险方面的漏洞和隐患。规范会计柜面操作、防范会计岗位风险是关键会计管理是农信社经营管理工作的基础,会计岗位的风险防控工作是会计工作的重中之重。目前,农信社多起客户资金被盗案件的发生,暴露出防范会计操作风险方面的漏洞和隐患,案件防控工作任重道远。     

对个贷业务关键风险控制的思考

内部控制的实质就是风险管理。信用风险、市场风险和操作风险是商业银行风险管理的重要对象。个人类信贷业务笔数多、金额小,信用风险可以在大数定律作用下得到分散,随着市场风险管理技术的提高,操作风险对商业银行的影响日益突出。健全的内部控制可以有效防范操作风险。个人贷款业务存在的问题多是综合性问题,需要我们关注多个环节的内控执行情况,把握关键风险。     

各地动态

江西:多策并举防操作风险江西省农村信用社为了切实贯彻落实中国银监会关于“加强操作风险防范工作,有效防范银行金融机构案件风险”等一系列通知精神,强化对风险管控制度的执行力,全面提升农村信用社识别和控制操作风险能力,从今年3月至8月在全辖范围内开展为期半年的操作风险防范和案件专项治理工作,取得了明显的成效。截至6月23日,全省农信社已完成对辖内3445个机构网点中的1521个的检查,占机构总数的44.15%;操作风险防范和案件专项治理工作的开展使全省农村信用社各项工作步入健康、快速、稳定发展轨道。     

完善我国商业银行信用风险管理

商业银行在经营活动过程中,主要面临着信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险和操作风险等.信用风险是银行业最主要、也是最重要的风险,如何完善对信用风险的管理,是我国当前商业银行面临的一项重大课题.     

防范信贷操作风险的难点和对策

《巴塞尔新资本协议》将操作风险纳入商业银行的最低资本要求,要求银行必须实行包括信用风险、市场风险和操作风险在内的全面风险管理。农发行在业务不断增长特     

执行力：构筑内部防控的坚固防线

农村金融机构发展的诸多历史因素，使农村合作金融机构内部管理和控制滞后于商业银行和股份制金融机构，其弱势具体体现在操作风险的防范识别与控制能力上，因内控失控或控制不力导致的违规、违法案件时有发生。完善农村合作金融内部控制是创新发展方式，实现理性扩张，促进自身又好又快发展的现实选择。     

银行业会计操作风险防范措施探讨

风险管理被认为是决定银行竞争力的重要环节,会计操作风险是银行业风险的凸显部分。针对近年来我国银行各类会计方面的案件时有发生,为进一步防范银行会计操作风险,本文从管理的角度,就会计操作风险产生的原因及应对措施进行分析思考。     

完善我国商业银行信用风险管理

商业银行在经营活动过程中，主要面临着信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险和操作风险等。信用风险是银行业最主要、也是最重要的风险，如何完善对信用风险的管理，是我国当前商业银行面临的一项重大课题。     

加强操作风险管理的几点建议

操作风险是银行业面临的三大风险之一,是指因内部程序、人员、系统不充足或运行失当或因外部事件的冲击而导致的风险.近年来,随着商业性信贷业务的快速发展,农发行操作风险管理难度不断加大,面临的案件防控形势愈发严峻,呈现出案件频发多发、大案要案占比大、信贷风险急剧增加的状况.特别是全国粮食清仓核库和审计暴露出的案件涉案金额巨大,案件性质恶劣.农发行做好做实     

商业银行会计操作风险及其防范

本文通过分析商业银行会计操作风险的主要表现,并针对问题找出其原因和防范措施,对于防范金融风险、强化经营管理、提高商业银行经营水平有着积极的作用。     

二级分行风险案件管控平台应发挥七大职能

二级分行风险案件管控平台搭建以后,主要履行统筹操作风险、道德风险、经营风险和各类案件的监控、预警、处置工作的职能。针对风险案件管控平台涉及层面广、组成部门多、工作任务重、协调难度大等特点,必须在每个组成部门各尽其职、各负其责的前提下,统筹安排部署,形成工作合力,发挥好七大职能。     

关注商业银行代销第三方产品的短视行为

代销第三方产品以其收益高、风险小的优势受到商业银行的大力推广,成为一项发展前景广阔的中间业务。然而,近期频繁曝光的理财纠纷、案件,暴露出银行在该项产品上管理机制、营销策略以及内部控制方面均存在缺陷,缺乏对客户利益的关注,具有明显的短视行为特征。本文根据笔者对部分商业银行员工和客户的实地调查,列举银行发展代销产品的不良现象以及深层次原因,具体分析由此产生的风险,并提出风险防范对策。     

实行廉洁从业承诺制促进案件防控工作

为强化内控建设,严防风险案件发生农发行江西省分行将风险案件防控作为促进全行改革发展的重要工作,摆在突出位置,加大防控工作力度,实行员工"廉洁从业、合规操作"承诺制,筑起一道坚实的防控屏障.     

商业银行操作风险国际案例比较

1998年巴塞尔银行监管委员会发布了名为《操作风险管理》的咨询文件，之后操作风险作为一个单独的风险范畴引起人们的重视。2004年巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，将操作风险纳入风险监管范围，为其设定最低资本要求。操作风险已成为与信用风险、市场风险并列的银行业三大风险。本文结合巴赛尔资本新协议的内容，简单阐述了操作风险的定义和计量方法，比较分析了巴林银行、大和银行、国际信贷银行等国际商业银行操作风险事件。