基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

基层领域应建立四方面的反洗钱监督机制

一是缺意识。基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，但通过调查发现，基层金融机构员工普遍缺乏反洗钱意识，个别金融机构受利益驱动还存在违规违法经营行为。如有些金融机构员工为拉存款、保客户，违规将客户不明资金转入储蓄账户；对客户资料审核不严，违规为客户开立基本账户、专用账户和临时账户，为客户提取大额现金大开方便之门；     

当前基层金融机构反洗钱现状、存在的问题及建议

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

基层金融机构反洗钱工作中的问题及建议

一、存在问题1.基层部分金融机构工作人员缺乏反洗钱意识基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,但基层金融机构员工普遍缺乏反洗钱意识,有的员工不知洗钱为何事,有的员工认为反洗钱与自身工作没有什么关系。尤其是内陆地区的工作人员,总以为洗钱在沿海发达地区经常发生,经济欠发达地区不会出现。有的金融机构对反洗钱工作的重要性认识不到位,认为此项工作对自身产生不了经济效益,甚至存有抵触情绪,怕影响银行的经营效益,因此缺乏积极性和主动性。另外个别金融机构为拉存款、保客户,对客户资料审核不严,违规为客户开立基本账户、专用账户和临…     

加强县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策

县（市）基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿，其工作状况、运转效果如何，事关反洗钱工作基础和发展大局。最近，我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一法、一规、一办”），对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研，以探讨加强新时期县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策。     

审视与借鉴:基层反洗钱协调机制的完善

基层各级虽然已建立人民银行牵头,政府相关部门、金融监管部门和金融机构为成员的反洗钱协调机制,但其运行效率并不高,还没有真正肩负起基层反洗钱的职责。本文试图通过对基层反洗钱协调机制存在的问题进行分析,探求基层反洗钱工作的新思路。     

做好基层金融机构反洗钱工作

金融机构是社会现金交易中心和支付结算中心,基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。如何依法把这项工作做实、做细、做好,是基层金融机构工作者思考的现实问题。     

基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

对县级金融机构反洗钱工作的思考

县级金融机构自2003年开展反洗钱工作以来，虽然取得了一定的成绩，但从总体上来看，还处于起步阶段，反洗钱工作还需要进一步加强和完善。     

基层央行反洗钱履职难点及建议

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文从反洗钱实践角度出发,分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,并在此基础上进行相应的建议探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。     

基层外汇领域反洗钱工作存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革不断深化，反洗钱工作越来越重要，越来越深入。外汇领域相继出台了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及实施细则等管理法规。各外汇管理部门和金融机构也在不断完善各项反洗钱工作机制，积极构筑防线，狙击国际游资和国际“黑钱”。然而在基层经济区域，相当部分外汇局和金融机构并没有从根本上建立起相应的反洗钱工作机制，将反洗钱工作真正落到实处。     

基层反洗钱工作中存在的问题及建议

<正> 一、存在的问题 1、思想认识不清晰。目前,作为反洗钱体系关键一环的基层人民银行存在反洗钱工作主要是上级部门的事情,在基层没有多大作为的思想,对如何履行好反洗钱监管职能,搞好辖内反洗钱工作没有紧迫感。特别是对与洗钱犯罪分子作斗争时存在的人身安全问题,基层顾虑重重。同时,由于反洗钱措施与基层各金融机构为客户保守金融秘密的服务宗旨有不相符之处,因此,各金融机构的积极性不高。 2、工作网络不健全。目前,在基层人民银行内部反洗钱工作还没有明确的主管部门。现金和帐户管理的具体职能部门是会计国库股。而该部门集支付结算、经理国库、货币发行于一身,岗多人少,业务繁重,加上基层发行人员普遍素质不高,很难承担起搞好反洗钱工作这项职能。在商业银行是计划部门负责现金管理,而具体操作能够监测大额现金流向的营业网点却     

基层金融机构反洗钱工作的难点

基层金融机构反洗钱工作存在的主要问题：（一）对反洗钱重要性认识不到位 反洗钱工作对基层金融机构来说，还是一项新业务。一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。随着竞争的日益激烈，金融机构为了争取客户和存款，往往通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支付管理制度等手段来吸引客户，忽视了反洗钱工作。     

基层央行反洗钱工作面临的难点及建议

基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,提出进一步做好反洗钱监管工作的建议。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。     

基层反洗钱工作存在“四缺”

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等的相继出台，当前反洗钱工作日益受到高度重视。但据人行日照市中心支行调查，当前基层反洗钱工作还非常薄弱，主要存在四个方面问题：     

基层人行反洗钱工作存在的问题及建议

一、当前基层金融机构反洗钱工作面临的问题(一)人员素质难适应。大多数基层网点没有组织临柜人员对反洗钱法规进行过系统的学习和针对性的培训,对反洗钱工作既缺乏系统的理论知识,更缺乏应有的实践经验,使反洗钱工作在基层网点,既无法开展,或形式上开展但没有实际效果。在检查     

海南省基层金融机构反洗钱工作的现状、难点及建议

反洗钱工作是当前一项重要任务,反洗钱工作的成效对整个社会经济有重大的影响。本文阐述了海南省基层金融机构反洗钱工作的现状及难点,并提出了加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

对基层金融机构反洗钱工作的建议

自2003年3月1日,反洗钱“一个规定、二个办法”颁布实施以来,金融机构反洗钱工作在人民银行的监督指导下有序地开展起来,但是由于反洗钱工作是一项新的工作,在实际工作中会遇到一些这样或那样的问题,还需要学习新的知识。特别是基层金融机构,在开展反洗钱工作上,还存在一些问题