论期货公司合规经营

近年来,国内期货公司始终秉持合规经营、稳健发展的经营理念,把健全内控管理机制、强化内控管理作为一项长期基础性的系统工程来抓.但是,随着期货市场法规制度体系建设的日臻完善,期货公司在合规经营方面的一些欠缺逐渐暴露出来,已不能适应新的监管环境,甚至阻碍期货公司的下一步发展.合规经营、强化内控已迫在眉睫.     

强化内控合规建设促进企业依法经营

为规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,保监会2008年1月1日颁布了<保险公司合规管理指引>,这标志着保险合规风险管理进入了全新的制度化管理阶段,将有效推动保险公司内控合规建设,促进公司依法合规经营,保障公司业务健康发展.     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

论建立商业银行的合规经营长效机制

文章分析阐述了银行内控建设与合规经营的关系及重要性,就商业银行如何完善制度建设,增强员工责任意识和执行力,防范内控风险,培养"依法合规、有章必循"的管理和操作理念,构建以价值创造为核心目标的合规文化进行了探讨。     

合规经营增效益 科学管理促发展

改革开放以来,保险业获得了突飞猛进的发展,但与此同时,粗放经营、违规经营也如影随行,制约了保险业的科学发展。本文从经营管理实际出发,就合规经营、科学发展,推动和实现保险公司有效益增长提出了建议。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营。构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题。本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营.构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题.本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用     

基层商业银行合规经营现状及对策分析

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自已切身利益的有力武器。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。笔者拟通过分析基层行阻碍合规经营的现象，探讨实施合规经营、促进业务又好又快发展之策。     

合规经营从我做起

"合规经营",自从参加工作以来,听到相关的字眼很多,但总是看之而过,听之而忘,肤浅地认为只要做好本职工作就行,经常说来说去,只不过是老生常谈,形式主义罢了。可一件因操作不合规、管理不规范,导致两位亲人为之付出沉痛代价的案件彻底改变了我的看法。大家或许对2004年在剑河×行发生的特大金库盗窃案     

合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

依法合规经营是银行生命线——访中国农业银行内控与法律合规部总经理郑鑫

工欲善其事,必先利其器。依法合规经营,是金融机构持续健康发展的必由之路。在金融机构规模庞大、金融环境日趋复杂、金融衍生产品逐渐丰富的今天,完善依法治行、合规经营的内生机制,由金融机构建立合规部门,加强对自身的监督检查职能,正发挥着越来越重要的作用。作为大型国有商业银行,中国农业银行在这方面取得了怎样的成就？有哪些好的经验和做法与读者分享？近日,本刊记者就此话题独家专访了该行内控与法律合规部总经理郑鑫。     

浅议商业银行合规风险管理

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。     

加强依法合规理念强化依法合规经营

目前,我国金融法律体系正进一步完善,同时也是我国银行业股份制改造的关键时期,我国银行业面临着前所未有的历史机遇,但也面临着巨大的挑战和考验,如何强化依法合规经营理念是摆在商业银行面前的一个不能回避的问题。     

基层商业银行实施合规经营的对策建议

本文通过对基层商业银行合规现状进行分析．阐述了商业银行合规经营是银行生存与发展的根基的重要意义,指出合规经营重在夯实基础,做到道德教育、执行能力、合规操作、监督管理、榜样作用5个到位。     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年元案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕“强化管理、防范风险、稳健发展”的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控“防火墙”不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

合规管理与保险业经营

20世纪90年代以来，国际金融保险市场上相继发生了一系列重大财务丑闻和操作风险案件，例如AIG和通用再保险公司的再保合约事件。这些案件的产生大多是由于企业自身合规风险管理失控所致，因此，国际金融保险业纷纷整合内部资源，组建专职部门以强化合规管理，控制合规风险。     

风险管理合规经营实现长效发展

金融业改革在向更深的层次推进。新的形势、新的机遇给农业银行带来了新的挑战，同时也带来了新的困惑、新的思考：何谓正确的经营观，何谓农业银行的整体利益，要不要依法合规经营，怎样去依法合规经营，要不要防范经营风险，如何做到长效发展?诸多问题值得每位员工深思。     

合规经营迎来大考

随着货物与服务进出口贸易收付汇办法程序的简化,银行间接监管的作用变得越来越重要。     

构建合规经营文化刍议

随着经济全球化和金融市场的趋同化，合规经营被普遍认为是银行抵御风险，增强自身竞争能力的有效途径。同时，监管部门也越来越关注银行的合规经营，将监管重点放到合规性检查方面。面对这样的形势，结合在审计岗位的工作实践，对如何加强合规经营管理，构建合规经营化谈几点认识。