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个人理财规划最先出现在美国,经过近30年的发展,个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加,整个市场已逐步走向成熟,个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上,有很多机构都把个人理财规划资格/水平认证作为一项很赚钱的业务来经营,从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉,下面介绍几种国外的个人理财资格/水平证书。 相似文献
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深圳的投资者较为成熟,与北京、上海这样的国内发达城市一样,共通点是都需要专业的理财服务。只是鉴于提供服务的金融机构自身发展还不完善,并且国内客户在心理上还存在一些财务隐私方面的障碍和不信任,所以专业理财服务的发展仍需一个过程,而在国外,专业理财服务作为一门科学,早已形成了一个完备的体系。 相似文献
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个人理财师是一个严谨的职业,需要从业者具备高超的专业技能和高尚的职业操守。我用不太成熟的想法为个人理财业务做了归纳:信若山,行如水,秉信随行,结果必佳。意即应秉承诚信严谨的科学态度,但应不拘泥于保守的理财方式,专心致志为客户量身定造理财方案,推荐适合的理财产品,必可得到良好回报。 相似文献
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面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求,国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务,相应地,对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面,理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景,以及如何正确认识理财服务的本质等问题,本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。 相似文献
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近几年理财很时髦。受国外较为成熟的理财模式的影响,国内金葵花理财、天矶财富、阳光理财、中银理财、卓越理财甚至私人理财等如雨后春笋般涌现。但投资者蓦然发现,以上这些理财都是有门槛的,是富人们畅谈财富理想的所在。那么,富人之外的其他人该去哪里打点自己尚有些羞涩的财富呢? 相似文献
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2003年初,国家劳动和社会保障部正式颁布了《理财规划师国家职业标准》,将理财规划师职业作为中国的一个正式职业。根据我国实际情况,理财规划师可以分为以下六种:商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。而根据理财师提供的理财产品种类及理财费用的差异,上述六种理财规划师可以划分为两类:代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。第一类包括保险公司、证券公司、信托公司及基金公司的代理人和经纪人。在美国,由于金融产品的融合度比较高,即使是某一家金融机构的经纪人也可以代理多家机构的产品,比如花旗银行的客户经理可以给客户推荐安联集团的保险产品而不选择花旗集团旗下的保险公司。但在国内,从属于某家机构的理财师往往销售某个特定公司的产品,销售 相似文献
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《理财规划师国家职业标准》曾于2004年8月正式颁布,这不仅意味着理财规划师这个职业正式被纳入国家职业大典,也说明理财规划师这个职业有了国家统一制定的从业标准.两年多来,随着国人理财意识迅速提高,专业理财师的需求数量更是高速增长,为了进一步规范理财规划师的执业标准和素质要求,新的《理财规划师国家职业标准》将于近期颁布.为此,本刊记者专访了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专委会秘书长刘彦斌. 相似文献
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个人理财有很多种工具.经过几十年的实践证明,我们这种产品在国外做得非常成功,我们希望能够把这种产品带到中国,给中国的老百姓提供一个选择的机会。 相似文献
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2005年7月,成都首届投资理财展上推出了由消费者、专家综合评议选出的“2005年成都十佳理财师”。这些理财师在人前展现出了各自才能,其成功背后所走过的职场路也是形形色色,或一马平川或峰回路转。本栏目将陆续刊登他们的职业发展路程,和读者一起走近理财师,了解理财世界、规划个人发展。[编者按] 相似文献
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理财市场如此看好,引无数精英竞折腰。
5年前,“理财”对很多人来说还是一个陌生的词汇,而今天的个人理财市场却已进入加速发展的轨道。正如19纪中期美国西部的淘金潮,中国目前的理财业也正处于这样一个稚嫩但又充满机遇的时代。在金融领域的精英们纷纷投身理财行业的同时,理财培训机构也如雨后舂笋般涌现。据统计,在北京地区,不算各公司组织的学习培训班,仅挂靠于各协会、研究单位的理财培训机构就有10多个。 相似文献
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在欧美,约有50%的家庭认同并享受了专业理财机构提供的服务。2004年,在美国的10大一金牌职业中,理财师名列第五。而在理财从业人员中,约50%的理财师在从事第三方理财。这些事实表明,在欧美,第三方理财不但有市场,其从业人员还活得很滋润,很有尊严。中国的情况如何呢? 相似文献
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李鹏 《地质技术经济管理》2010,(6):83-85
理财经理的角色和地位在商业银行个人理财业务发展中越来越重要,如何对其进行有效地激励已经成为商业银行管理中面临的新问题。当前商业银行对理财经理的激励机制中存在激励方式单一,缺乏长期激励机制,绩效考核体系不合理以及职业发展体系不健全等问题,应该通过构建优秀的企业文化,完善非物质激励方式,强化长期激励机制,建立公正科学的考核评价体系,完善理财经理的激励机制,更好地促进商业银行个人理财业务长远健康发展。 相似文献
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随着中国理财市场逐步成熟,理财师这个职业渐渐被人们所熟悉.但由于目前中国的理财师培训市场正处于“战国”时代,难免参差不齐.为了使大众理财者对各种理财培训机构和理财师认证有一个客观的认识,从本期开始,我们将对代表性理财师培训机构及理财专家进行系列访谈,希望通过他们的现身说法给投资者的判断和鉴别提供参考. 相似文献