如何搭建集团资金集中管理平台

现在越来越多的企业集团公司开始强调集团的资金集中管理，并与银行和资金管理软件商合作，通过搭建集团资金管控平台，来实现集团资金“统一调度，内部融通、降低成本，安全方便”的目的。     

资金集中管理大势所趋

资金是企业的血液．一个跨国公司的资金管理水平对企业的生存发展具有极其重要的影响。世界大型跨国集团的资金管理都是高度集中的。因为．资金集中管理体现集权管理思想．是要保证在集团内迅速而有效地控制资金．并使这些资金的保存与运用达到最优化。目前．世界500强的公司。有80％采用资金集中管理模式。近年来。随着我国大型企业集团管理重心上移、组织结构扁平化、出于提高资金效率及加强对子公司监控的需要，大集团对资金快速归集、统一调度的呼声越来越高．一些实力强大的垄断性行业和实业集团如中远集团、中石化、鞍钢集团等都实行了资金集中管理。     

对资金结算中心发展方向的思考

近几年来,在全国大中型企业中陆续成立的资金结算中心,是一种新型的内部银行机构。它模拟银行机制,利用“金融形式”将某一企业系统所属单位的资金集中起来,统一调度使用,并通过“一个帐户对外”加强资金管理,提高资金使用效益,为企业发展注入了活力。但是改革的不断深化和形势的发     

加强资金预算管理 提高企业经济效益

《企业财务通则》和《企业会计准则》的实施，是我国财务、会计领域的重大改革，它适应了社会主义市场经济体制的建立和企业转换经营机制的要求，为建立现代企业制度，实现企业自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束奠定了基础。“两则”的一个基本特点和基本原则是，赋予企业统一调度和分配使用资金的权利。如何在复杂多变的内外部环境中进行资金的规范化管理，是企业财务管理面l临的难题。     

企业资金管理问题探讨

现代企业是以财务管理为中心，财务管理始终贯穿于企业经营管理的全过程。而财务管理又以资金管理为重心，资金管理是对企业的资金流、资金结算、资金调度和资金运作等进行的系统化管理，是企业从筹集资金到产品销售、现金回流全过程的组织、控制和协调。     

企业集团集中式资金管理探讨

集中式资金管理是实现集团管理最重要的突破口，特别是在一些大型的企业集团及跨国公司，充分利用企业集团资金规模大的优势，强化和集中资金管理．实行统一管理、统一调配的模式，极好地发挥了资金在企业管理中的重要作用。     

资金集中管理是集团企业持续发展的重要保证

资金集中管理是指将整个集团的资金归集到集团企业总部,在集团企业总部设立专门的部门以达到对资金在企业集团内部进行统一的调度、管理、运用以及监控的目的。通过资金的集中管理,能够实现对整个集团内部资金资源的整合与宏观调配,在提高资金使用效率的同时,降低金融风险。文章在分析了集团企业财务管理特点的基础上,详细阐述了集团企业资金集中管理的重要性,并介绍了集团企业资金集中管理的主要模式。     

资金集中管理模式探析

财务管理是企业管理的核心，资金管理是企业财务管理的重要内容，资金集中管理是企业控制现金流量、提高资金使用效率的有效管理模式。财务管理的最终目标就是对现金流转过程中全员、全面、全过程的价值和资金的管理，来提高资金的使用效率和效益，实现企业利润最大化。资金是企业生产经营活动和可持续发展的最基本要素。资金集中管理能加强集团企业资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，进而提高资金的使用效益。为了对分支机构和子公司的现金占用受到严格控制和集中调用，本文介绍资金收支两条线应用模式，目标是使企业的资金、债务、投资高度统一。其核心就是将各子公司和分公司的收入、支出完全由公司总部统一管理。有效地对资金集中控制和调配，资金使用效益得到充分发挥。     

谈工商银行向商业银行转轨过程中的资金调度

资金调度是一级法人机构对全辖信贷资金进行有效调节、监控、分配和营运的一种内控管理行为。资金调度工作是工商银行合理运用资金的重要管理手段,是保证资金正常运转的一项基础性工作。在社会主义市场经济条件下和向商业银行转轨过程中,如何努力掌握资金变化规律,做好资金调度工作,是提高银行经济效益的重要内容。     

跨国资金调度的策略研究及其模型设计

跨国资金调度的策略研究及其模型设计柏汉芳与跨国公司的经营业务相对应，其资金的流动按是否跨越国界划分有三种类型：①跨国公司；内部的跨国资金流动；②跨国公司与国际金融中心之间的资金流动；③跨国公司与国内资金市场之间的资金流动。由此可见，跨国公司的资金筹措...     

整合财政支农资金 创新支农资金管理体制——资中县开展整合支农资金试点工作调查

四川资中自2006年以来，按照财政部等管理部门的要求，在整合资金支持新农村建设工作中进行了大胆探索，取得了一定成效。资金整合工作需要进一步解决的问题是：资金总量偏小，难以满足农村基础设施建设需要；投入不确定，整合工作比较被动；认识不够统一，加大了资金整合难度；地方配套难，项目实施难度大。根据对资中县整合支农资金试点的调查，本报告提出了完善支农资金管理制度的政策建议。     

企业资金集中管理

企业资金集中管理犹如蜂群采蜜筑巢的过程,通过对资金的集中、调度、分配,从而实现更好的资金管理效益。对于不同类型的企业,资金管理的类型、方式等均呈现出独有的特点。或集权、或分权、抑或相融,皆要考虑兼顾集团整体利益与子公司的积极性,控制企业的运营风险。     

浅谈企业集团化资金管理

随着科学技术的飞速发展，全球经济进一步融合，企业集团化发展突飞猛进，但随着集团化企业的快速发展，集团统一管理中存在的问题逐渐暴露，尤其是资金管理中存在许多漏洞，如何加强集团化企业的资金管理成为当今集团企业面临的一个重要课题。作者结合自身的实践经验，从成立资金结算中心、强化资金信息化建设，加强资金预算管理以及强化事后监督审计等方面阐述如何提升集团资金集中管控，降低资金风险。     

加强财务收支管理 提高资金利用效果

加强财务收支管理提高资金利用效果戚道淑财务收支管理，是指对企业的全部收入与支出所进行的综合平衡与调控工作。加强财务收支管理，对于有效地平衡和调度及有计划地控制资金的投入、运用、收回和分配，促进企业全面改善生产经营管理和提高经济效益具有极其重要的意义。...     

加强五个管理确保国库集中支付的资金安全运行

我县财政局为响应财政部与省财政厅的号召,推行国库集中支付改革。实行国库集中支付可有效地解决过去的财政资金多头存放与多环节拔付的现象,资金由层层下拔与逐级沉淀,变为国库直接支付,截留的资金集中沉淀,有利于财政统一调度,有效降低资金划拔支付成本。通过信息化手断在,采用电子化控件,使财政、人行、预算单位、代理银行,能通过统一的网络支付系统软件,又相对独立的单位流程中操作运行;由于整个支付流程从申请到财政审核与代理银行支付直至与人行清算,都能在网络上环环相扣,     

浅谈企业集团集中式资金管理

集中式资金管理是实现集团管理最重要的突破口特别是在一些大型的企业集团及跨国公司,充分利用企业集团资金规模大的优势,强化和集中资金管理,实行统一管理、统一调配的模式,极好地发挥了资金在企业管理中的重要作用.     

加强医院资金管理的几点思考

资金是医院发展的命脉。当前不少医院存在资金活动管控不严,资金被挪用、侵占,资金调度不合理,资金使用率和收益率低下等问题。文章就资金活动中存在的风险及如何加强医院资金管理谈了几点看法。     

浅议如何做好公司资金预算管理工作

资金的预算是企业资金管理的核心内容,有效地做好资金预算工作,能使企业科学调度资金,保证企业资金正常周转,发挥资金最大效用。如何科学有效地做好资金预算是企业管理的重中之重,本文从科学的资金预算管理出发,探讨如何做资金预算管理工作,从而有效提高财务预算管理水平。     

浅析商业银行的内部资金转移定价机制

一直以来，我国绝大多数商业银行都实行”差额计价”资金管理方式，即分支机构自主筹集资金并进行资金运用。在资金盈余时，将盈余资金存人上级行，在资金缺口时，向上级行借款，而总行统一制定内部资金借款利率并就这部分资金计付或计收资金利息。这种资金管理方式存在的主要弊端是：一是利率风险分散在分支机构；二是总分行评价机制、     

浅析资金控制与财务风险防范

资金是企业生存和发展的重要基础,被视为企业生产经营的血液,一直受到企业的高度重视。如何防范资金风险、维护资金安全、提高资金效益成了社会广泛关注的热点问题。资金控制是内部控制的一项重要内容,涉及资金流、资金结算、资金调度和资金运作等内容。资金控制包括四个方面:资金管理权责配置、资金流量控制、资金预算、财务风险防范等。