完善反洗钱工作的对策

“洗钱”犯罪对社会产生不利影响,扰乱经济、金融秩序。反洗钱现实工作中面临着金融机构内外部协调不够、保密工作难、增加经营成本等问题。应建立健全反洗钱法律体系和内控制度体系,加强国际反洗钱合作,充分发挥高科技处理信息的优势,完善反洗钱组织体系,以有效防范和严厉打击洗钱犯罪。     

中国保险机构反洗钱博弈分析

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,随着洗钱领域从传统的银行部门逐渐向保险部门延伸,建立保险业反洗钱控制体系具有现实的必要性和迫切性。防范和打击保险业洗钱就成为目前金融业反洗钱的重要任务,从博弈分析的角度能获得一定程度的理论指导,不断地完善保险业反洗钱体系建设。运用博弈分析以及理论和实际相结合的方法,试图研究保险机构、洗钱者在均衡状态下的最优策略,对如何健全保险业反洗钱机制进行理论性探讨。     

中资银行驻美机构反洗钱困境及对策研究

美国是全世界反洗钱政策最为严格的国家。近年来,为服务本国反恐及意识形态需要,美国反洗钱政策进一步收紧,"长臂"监管范围不断延伸,所有参与美元清算的金融机构都面临着极为严峻的反洗钱任务。代表中国走出国门的中资银行,由于长期处于"规则为本"、低烈度的反洗钱环境,对美国反洗钱规则表现出不熟悉、不适应、缺乏足够应对措施等特点,已经成为反洗钱重点监控对象,处于非常危险的境地。本文通过介绍美国反洗钱监管体系,分析中资银行驻美机构反洗钱问题的形成原因,对中资机构制定反洗钱战略、走出反洗钱困境提出政策建议。     

替代汇兑系统的监督和管理实证研究

洗钱是影响当前国际国内经济、金融健康稳定发展的一个重要因素,而替代汇兑系统(ARS)已经成为国际公认的洗黑钱和资助恐怖主义活动的核心途径之一.随着国际反洗钱的规定和管理标准不断提高,各国政府及金融监管机构纷纷将反洗钱归为操作风险的重要一环,金融企业也力求完善管理制度,并系统化管理有关风险.本文以香港ARS为例,阐述对ARS经营管理的注册登记和监管对反洗钱的重要性.     

中国反洗钱立法发展——兼议外国相关法律规范发展情况

随着经济的蓬勃发展,我国近年来非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也在审议过程中。但是相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法还存在诸多缺陷和问题,我们要在借鉴外国相关规定的基础上,尽快健全、完善我国反洗钱的法律法规体系。     

浅析洗钱犯罪的危害、现状及对策

洗钱犯罪,腐蚀了金融系统,造成系统整体失衡、资源配置无效,干扰了货币政策的制定及实施,降低了国家财政调控能力,影响一国国外均衡的实现,引发了贿赂政府和诱发了更深层次的问题.目前,公安机关在打击跨境洗钱犯罪方面存在立案难、侦查难、跨境查证难、国际司法协助难、处理难等问题.为有效打击跨境洗钱犯罪,应完善反洗钱法律制度与对侦查队伍的专门化建设,合理利用侦查谋略与措施,建立和完善反洗钱协作机制与独立的反洗钱机构,加强反洗钱国际合作.建立经侦情报信息收集利用系统,遏止经济犯罪,减少经济损失.     

美国反洗钱监管经验及其借鉴

美国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范性和代表意义.本文从美国虚拟货币反洗钱监管、建立反洗钱交易监控与过滤程序管理规则、建立特定非金融行业反洗钱监管制度、开展反洗钱培训与资格认证等四个方面入手,总结美国的经验,分析我国的不足,对我国推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称"3号令")落地实施,不断完善反洗钱交易监控机制具有借鉴意义.     

论公共财政如何支持经济发展

在中国经济发展水平不断提高的背景下,公共财政的作用已经变得越来越重要,只有深化公共财政体制改革,建立完善的公共财政体系,才能促进经济又好又快地发展。本文对公共财政发展现状进行了全面、系统的分析,提出了以公共财政支持经济发展的策略。     

电子商务环境下的税收应对策略探讨

电子商务在促进世界经济贸易不断发展的过程中,也对传统税收的征管、稽查、监督等工作产生了严重的影响。我们应采取积极的应对策略,通过完善现行税制、建立电子商务税务登记制度、实施在线税务监控、完善税收征管信息化系统、建立网络税务认证中心、协调国际税收关系、提高税务职员整体素质和公民纳税自觉性等措施,推动中国乃至全球电子商务的快速发展。     

从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善

随着经济环境的改变,洗钱的方法和途径也发生了变化,洗钱的手法和技术日趋复杂化、专业化,反洗钱工作更是成为迫在眉睫的事情。本文描述了洗钱和反洗钱的概念,洗钱方式的多样化,从而来分析怎样完善反洗钱体系的问题。     

我国反洗钱机制建设研究

洗钱犯罪是一个专门性的、复杂的犯罪领域,严重地影响着政治和经济秩序的运行。我国面临的洗钱犯罪日益猖獗,对社会经济生活造成了深刻的负面影响,反洗钱已经刻不容缓。建立完善的反洗钱机制是一个复杂的社会工程,应该从反洗钱法制建设、政府反洗钱领导组织体系、金融业反洗钱措施等方面多管齐下,建立一个渗透于社会各个层面的反洗钱网络。     

EVA在中小银行绩效评价中的应用

随着我国金融市场的不断对外开放和金融改革进度的加快,银行业面临巨大的挑战。为实现"价值最大化"的经营目标,银行需构建科学有效的绩效管理体系。近年来,经济增加值在价值管理领域的卓越贡献,以其全面性、客观性得到银行业及专家学者的瞩目。本文在回顾EVA指标相关理论的基础上,说明了EVA理论的优势,介绍了EVA理论应用在中小银行的必要性。本文以中小银行为例,选取8家银行样本,通过调整后的EVA模型对银行绩效进行合理的比较、分析和评价,最后得出结论并提出完善EVA绩效评价体系在中小银行应用的建议。     

人民币国际化的路径研究

随着中国的经济实力不断增强,人民币的国际化已具备了可能。但在实现人民币国际化的过程中还存在着中国在国际货币体系中的话语权较少,金融国际化程度低,金融市场不完善,金融体系不健全以及经济增长模式还有一定的障碍等问题。人民币国际化需要“三步走”;需要建立完善的金融市场和健全的金融体系及制度体系;更需要经济和政治上的强有力支撑。     

浅谈国有企业内部控制存在的问题及对策

当前,国际国内经济形势不断变化发展,为了提高我国国有企业应对风险与挑战的能力,不断推动我国经济向前发展,必须建立完善的企业内部控制体系。本文就我国国有企业内部控制中存在的问题进行分析阐述,并针对这些问题提出相应的解决对策,提高国有企业的经济效益,从而增强我国国有企业的市场竞争力。     

低碳经济背景下安徽省发展碳交易的必要性和可行性分析

随着低碳经济的盛行,世界各国不断推出碳税、碳汇、碳关税、碳金融、碳交易和CDM项目。中国也于2008年开始试点建立碳交易市场,在各试点城市基础上将于2017年建立全国碳市场。而作为能源大省的安徽在发展经济的同时不断调整产业结构,对企业强制减排,超额完成了"十二五"规划的目标,但是其实现减排过程中没有完善和利用碳交易市场,减排成本较高。所以文章首先对安徽省低碳经济发展现状进行分析,再对建立和完善碳排放交易体系的必要性和可行性进行分析。     

机构信用代码在反洗钱领域应用的思考

为加强金融基础设施建设,不断提高金融服务水平,促进银行和机构的交流合作,人民银行自2012年6月起,建立了机构信用代码系统,以推动落实账户实名制,探索在反洗钱领域的应用,不断提高反洗钱工作质量和效率。但当前机构信用代码推广中存在存量账户无法应用机构信用代码开展反洗钱工作的问题,影响该项工作的快速推进和应有作用的充分发挥,需要继续加强机构信用代码推广工作。     

基于AFP卓越人才培养下的教学质量保证研究

现行人才培养教学质量具有多样性和很强的时代性特点。目前,我国教学质量保证体系存在的问题是:教学质量管理呈现"碎片化",系统化程度不足;教学质量管理出现"低效化",标准化工作滞后;教学质量信息反馈"失效",监控与评价体系不完善。为了保证和不断提高AFP金融课程教学质量,必须建立一个科学合理的卓越培养教学保证体系与之相适应,应加强专业课程建设,丰富教学资源;重建标准,形成较完整的教学质量评价体系;加强教学质量监控,保证教学质量。     

中小银行国际贸易融资业务发展分析

国际贸易融资给中国跨国公司参与国际业务带来了极大的方便,在当下经济全球化局势下,大量中小银行业参与了国际贸易融资活动,为中国完全执行"走出去"战略提供了支持。为顺利做好贸融业务,中小银行需基于实际情况,克服本身不足及行业弊端,采取创新、调整策略处理风险,并逐渐形成自身优势。基于此,文章分析了中小银行开展全球贸易融资业务遇到的挑战,阐述了中小银行开展全球贸易融资活动的策略,以期能够为国际贸易融资业务在中小银行的实践提供借鉴参考,为中小银行国际化发展提供思路剖析。     

巴基斯坦打击洗钱及恐怖融资的进展与前景

2019年6月,巴基斯坦被国际反洗钱金融行动特别工作组把列入"灰名单",其反洗钱和反恐怖努力工作再次受挫,如果不能在当年10月的反洗钱评估中顺利进入白名单,巴将会受到国际社会的严厉制裁。目前巴基斯坦的反洗钱工作还面临制度上、执法上和外交上的多重困难,随着巴美关系缓和,中巴关系、巴基斯坦与伊斯兰国家关系友好发展,如果能保障国内安全,对印维持克制态度,巴基斯坦很可能在下一轮评估中顺利进入白名单。     

关于中国经济问题的比较思考

中共"十八大"以后,中国的政治、经济、外交等各方面都发生了巨大变化。对中国经济中的战略机遇期、结构性减速、民生保障、城镇化质量、传统工业接近尾声、深化体制改革等八个方面,结合国际与国内形势进行了横向与纵向比较。认为当前中国面临融入全球经济体系的战略机遇期,新形势倒逼国内改革,我们应建立开放型经济体系,重新认识中国与国际社会的关系。全球开始结构性减速,中国的结构性减速主要是因为劳动力、产业结构、投资以及创新等问题,追求没有水分的增长是未来的发展趋势。